L'année 2024 sera un tournant historique pour Bitcoin et l'écosystème des cryptomonnaies au sens large. Elle marquera le lancement des premiers ETF Bitcoin et Ethereum, symbolisant une véritable adoption institutionnelle. Bitcoin franchit pour la première fois le cap des 100 000 dollars, tandis que les stablecoins continuent de renforcer la position dominante du dollar à l'échelle mondiale. En plus de cet élan, le candidat présidentiel américain gagnant soutiendra Bitcoin en tant que pilier central de sa campagne. Dans l'ensemble, ces jalons consolident 2024 comme une année où l'industrie des cryptomonnaies prouve qu'elle est une force imparable sur la scène mondiale. Alors que l'industrie se tourne vers 2025, voici sept prévisions sur les événements majeurs qui pourraient se produire l'année prochaine. 1. Les pays du G7 ou des BRICS établiront et annonceront des réserves stratégiques de Bitcoin. La proposition du gouvernement Trump d'établir des réserves stratégiques de Bitcoin (SBR) pour les États-Unis a suscité un large débat et des spéculations. Bien que l'ajout de Bitcoin au bilan du département du Trésor américain nécessite une volonté politique considérable et l'approbation du Congrès, le simple fait de proposer une telle initiative a des répercussions profondes. En émettant le signal de la possibilité d'une SBR, les États-Unis invitent effectivement d'autres grandes nations à envisager de prendre des mesures similaires. Ces pays pourraient se sentir incités à agir de manière préventive, devançant potentiellement les États-Unis pour assurer un avantage stratégique dans la diversification de leurs réserves nationales. La quantité limitée de Bitcoin et son rôle émergent en tant que moyen de stockage de valeur numérique pourraient accroître l'urgence pour les nations d'agir rapidement. Le premier pays majeur à intégrer Bitcoin dans sa stratégie de réserve est maintenant en concurrence, diversifiant aux côtés d'actifs traditionnels tels que l'or, les devises étrangères et les obligations souveraines. Cette initiative non seulement consoliderait la position de Bitcoin en tant qu'actif de réserve mondial, mais pourrait également transformer la dynamique de la finance internationale, ayant des répercussions profondes sur les structures de pouvoir économiques et géopolitiques. L'établissement d'une réserve stratégique de Bitcoin par une grande économie pourrait marquer le début d'une nouvelle ère de gestion de la richesse souveraine. 2. Les stablecoins continueront de croître, doublant pour dépasser 400 milliards de dollars. Les stablecoins sont devenus l'un des cas d'utilisation les plus réussis des cryptomonnaies, jetant un pont entre la finance traditionnelle et l'écosystème crypto. À l'échelle mondiale, des millions de personnes utilisent des stablecoins pour des paiements de remises, des transactions quotidiennes et pour se couvrir contre la volatilité des monnaies locales en accédant à la relative stabilité du dollar. En 2024, l'offre en circulation des stablecoins atteindra un niveau record de 200 milliards de dollars, dominée par les leaders du marché Tether et Circle. Ces monnaies numériques s'appuient sur des réseaux blockchain tels qu'Ethereum, Solana et Tron pour faciliter des transactions sans friction et sans frontières. À l'avenir, la croissance des stablecoins devrait s'accélérer en 2025, avec un potentiel de doublement pour dépasser 400 milliards de dollars. Une législation spécifique sur les stablecoins pourrait être adoptée, stimulant cette croissance en fournissant la clarté réglementaire tant attendue et en favorisant l'innovation dans le secteur. Les régulateurs américains prennent de plus en plus conscience de l'importance stratégique des stablecoins pour renforcer la position dominante du dollar à l'échelle mondiale et consolider son statut de monnaie de réserve mondiale. 3. Le Bitcoin DeFi soutenu par L2 deviendra une tendance de croissance dominante. Bitcoin dépasse son rôle de stockage de valeur, avec des réseaux de deuxième couche (L2) tels que Stacks, BOB, Babylon et CoreDAO libérant le potentiel d'un écosystème DeFi Bitcoin florissant. Ces L2 améliorent la scalabilité et la programmabilité de Bitcoin, permettant aux applications de finance décentralisée (DeFi) de prospérer sur la blockchain la plus sécurisée et décentralisée. En regardant vers 2025, le Bitcoin DeFi devrait connaître une croissance exponentielle. On prévoit que la valeur totale verrouillée (TVL) du Bitcoin L2 dépassera les 24 milliards de dollars actuellement représentés par les produits dérivés de Bitcoin, soit environ 1,2 % de l'offre totale de Bitcoin. Avec une capitalisation boursière de 2 billions de dollars, les réseaux L2 permettront aux utilisateurs de libérer de manière plus sécurisée et efficace cette immense valeur potentielle, consolidant ainsi la position de Bitcoin en tant que pierre angulaire de la finance décentralisée. 4. Les ETF Bitcoin continueront d'augmenter, de nouveaux ETF axés sur les cryptomonnaies émergeront. Le lancement des ETF Bitcoin au comptant marque un jalon historique, devenant les ETF les plus réussis de l'histoire dès leurs débuts. Ces ETF ont attiré plus de 108 milliards de dollars d'actifs sous gestion au cours de leur première année, démontrant une demande sans précédent de la part des investisseurs particuliers et institutionnels. De plus, nous pourrions voir le lancement d'ETF pondérés sur des indices cryptographiques, visant à offrir une exposition diversifiée à un marché cryptographique plus large. Ces indices pourraient inclure des actifs performants tels que Bitcoin, Ethereum et Solana, ainsi que des protocoles émergents, offrant aux investisseurs un portefeuille équilibré pour capter le potentiel de croissance de l'ensemble de l'écosystème. Ces innovations rendront l'investissement en cryptomonnaies plus accessible et efficace, attirant un large éventail d'investisseurs et stimulant davantage les capitaux dans ce domaine. 5. Une entreprise des « Magnificent Seven » ajoutera Bitcoin à son bilan (en dehors de Tesla). Le Financial Accounting Standards Board (FASB) a introduit des règles comptables sur la juste valeur des cryptomonnaies, effectives pour les exercices commençant après le 15 décembre 2024. Ces nouvelles normes exigent des entreprises qu'elles rapportent leur cryptomonnaie détenue, comme le Bitcoin, à sa juste valeur de marché, capturant en temps réel les gains et les pertes des fluctuations du marché. Auparavant, les actifs numériques étaient classés comme des actifs incorporels, ce qui obligeait les entreprises à déprécier les actifs détenus tout en interdisant la reconnaissance des gains non réalisés. Cette approche conservatrice a souvent sous-estimé la véritable valeur de la cryptomonnaie détenue sur le bilan des entreprises. Les nouvelles règles mises à jour répondent à ces limitations, permettant un reporting financier plus précis et rendant les cryptomonnaies des actifs plus attrayants pour la dette des entreprises. Les sept géants – Apple, Microsoft, Google, Amazon, Nvidia, Tesla et Meta – détiennent collectivement plus de 600 milliards de dollars de réserves de trésorerie, leur offrant une grande flexibilité pour allouer une partie de leur capital à Bitcoin. Avec l'amélioration du cadre comptable et la clarté réglementaire croissante, l'un de ces géants de la technologie est très susceptible d'ajouter Bitcoin à son bilan, en plus de Tesla. Avec l'entrée en vigueur des nouvelles règles comptables et l'adaptation de la dette des entreprises, Bitcoin pourrait devenir un actif de réserve clé pour les plus grandes entreprises technologiques du monde, prouvant davantage sa légitimité dans le système financier mondial. 6. La capitalisation boursière totale des cryptomonnaies dépassera 8 billions de dollars. En 2024, la capitalisation boursière totale des cryptomonnaies atteindra un niveau record de 3,8 billions de dollars, englobant une large gamme de cas d'utilisation, y compris le Bitcoin en tant que moyen de stockage de valeur, les stablecoins, le DeFi, les NFT, les memecoins, le GameFi, le SocialFi, etc. Cette croissance explosive reflète l'influence croissante de l'industrie et l'adoption croissante des solutions basées sur la blockchain dans divers secteurs. D'ici 2025, le flux de talents développeurs dans l'écosystème crypto s'accélérera, stimulant la création de nouvelles applications qui atteindront l'adéquation produit-marché et attireront des millions d'utilisateurs supplémentaires. Cette vague d'innovation pourrait donner lieu à des applications décentralisées (dApp) révolutionnaires dans des domaines tels que l'intelligence artificielle (IA), la finance décentralisée (DeFi), les réseaux d'infrastructure physique décentralisés (DePIN), et d'autres domaines émergents encore à leurs débuts. Ces dApp transformateurs fourniront une utilité concrète et résoudront des problèmes du monde réel, favorisant une adoption et une activité économique accrues au sein de l'écosystème. À mesure que la base d'utilisateurs s'élargit et que les capitaux affluent vers ce domaine, les prix des actifs augmenteront également, propulsant la capitalisation boursière globale vers des sommets sans précédent. Avec cet élan, le marché des cryptomonnaies devrait dépasser 8 billions de dollars, marquant la croissance continue et l'innovation de l'industrie. 7. La renaissance des startups crypto, l'Amérique redeviendra une puissance crypto mondiale. L'industrie crypto américaine est à l'aube d'une renaissance transformative, en créant un environnement où les développeurs de blockchain et les entrepreneurs peuvent prospérer sans restrictions injustes grâce à un rétablissement de l'accès équitable aux infrastructures bancaires. Clarté réglementaire : Le changement de direction à la SEC et des politiques réglementaires équilibrées réduiront l'incertitude pour les startups, créant un environnement plus prévisible pour l'innovation. Accès au capital et aux ressources : Avec la levée des barrières bancaires, les entreprises de cryptomonnaies auront plus de facilité à accéder aux marchés de capitaux et aux services financiers traditionnels, permettant ainsi une croissance durable. Talents et esprit d'entreprise : La réduction de l'hostilité réglementaire devrait attirer les meilleurs développeurs de blockchain et entrepreneurs de retour aux États-Unis, insufflant une nouvelle vie à l'écosystème.