BANQUE D'ITALIE PUBLIE UN RAPPORT SUR BITCOIN :
C'EST UN RAPPORT À LIRE ABSOLUMENT !
La Banque d'Italie a publié un rapport sur Bitcoin, qualifiant certains de ses services peer-to-peer (P2P) de plateformes potentielles de « crime-as-a-service ».
Cette classification est principalement due à la nature pseudonyme des transactions Bitcoin, qui peut faciliter des activités illicites comme le blanchiment d'argent.
Le rapport souligne que les services P2P de Bitcoin ne sont pas intrinsèquement criminels, mais que leurs caractéristiques d'anonymat peuvent être exploitées par des individus cherchant à dissimuler des activités financières illégales.
La Banque d'Italie est particulièrement préoccupée par l'utilisation de plateformes non réglementées, opérant souvent sans surveillance adéquate, dans les pays où la réglementation anti-blanchiment d'argent (AML) est faible.
Certaines des techniques utilisées par les criminels pour échapper à la détection comprennent :
Mixers et Tumblers : combiner les fonds de divers utilisateurs pour dissimuler la source d'origine.
Chain-Hopping : transfert de fonds entre différentes blockchains pour perturber les systèmes de suivi.
Portefeuilles anonymes : masquage des adresses IP des utilisateurs pour compliquer davantage le suivi.
En réponse à ces défis, la Banque d'Italie appelle à une réglementation plus stricte pour lutter contre l'utilisation abusive croissante du Bitcoin et d'autres cryptomonnaies.
Cela comprend l'application de mesures KYC et AML plus strictes pour garantir que les personnes effectuant des transactions en cryptomonnaies sont correctement contrôlées.
