L'année 2024 a préparé l'industrie crypto à devenir un sujet sérieux sur la scène internationale. Avec l'industrie se rapprochant de 2025, Forbes a esquissé sept grandes prédictions pour des événements significatifs anticipés dans l'année à venir.
Selon Forbes, l'industrie crypto entre dans une nouvelle ère de maturité et de développement alors que le calendrier se tourne vers 2025. L'infrastructure est en cours d'établissement pour une adoption généralisée et une attention grand public alors que le Bitcoin consolide son rôle d'actif de réserve mondial.
De plus, les ETF continuent de croître de manière exponentielle tout comme les stablecoins et les applications DeFi continuent de s'étendre. En outre, l'écosystème crypto est prêt à redéfinir l'avenir de la finance mondiale en s'appuyant sur des technologies innovantes et des réglementations plus transparentes.
Cependant, l'industrie crypto doit beaucoup à 2024. Cette année a été un tournant pour l'écosystème crypto plus large. Elle a vu l'introduction des premiers ETF Bitcoin et Ethereum, qui étaient les premiers signes d'une adoption institutionnelle réelle.
De plus, les stablecoins ont encore renforcé la domination mondiale du dollar américain, tandis que le Bitcoin a franchi la barre des 100 000 dollars pour la première fois.
Les BRICS visent les SBR de Bitcoin et les États-Unis souhaitent devenir une puissance crypto.
Les nations BRICS ont projeté de détrôner le dollar américain. La nature indépendante de l'industrie crypto lui donne la meilleure chance d'atteindre son agenda.
Le Bitcoin est le géant du secteur, et il a récemment gagné un soutien important de la part de grandes entreprises et de nations comme El Salvador et son président, Nayib Bukele.
La course est désormais lancée pour être le premier grand pays à intégrer le Bitcoin dans sa stratégie de réserve. Cela consisterait à diversifier les actifs aux côtés des actifs traditionnels tels que l'or, les devises étrangères et les obligations souveraines.
Cette action renforcerait encore le statut du Bitcoin en tant qu'actif de réserve mondial. Elle modifierait également la dynamique des finances internationales, avec des implications de grande portée pour les structures de pouvoir économiques et géopolitiques.
L'initiation d'une nouvelle ère dans la gestion des fonds souverains pourrait être signalée par l'établissement d'une Réserve Stratégique de Bitcoin par une économie importante. Cette course se déroule maintenant entre les États-Unis, El Salvador et les nations BRICS. Les nations BRICS ont cette considération en tête.
De plus, l'administration Trump prévoit de créer une Réserve Stratégique de Bitcoin (SBR) pour les États-Unis. Cependant, il faudrait beaucoup de volonté politique et d'approbation du Congrès avant que le Bitcoin soit ajouté au bilan du Trésor américain.
En indiquant qu'une SBR est possible, les États-Unis ont incité d'autres grands pays à envisager de faire de même. Sur la base de la théorie des jeux, ces pays pourraient se sentir contraints d'agir à l'avance, devançant les États-Unis pour obtenir un avantage stratégique dans la diversification de leurs réserves nationales.
Le fait que le Bitcoin soit limité et devienne de plus en plus populaire en tant que réserve de valeur numérique pourrait inciter les pays à agir rapidement.
De plus, l'industrie crypto aux États-Unis est sur le point de connaître une résurgence transformative. L'approche controversée de la SEC, dirigée par Gary Gensler, de la "régulation par l'application", qui a étouffé l'innovation et poussé de nombreuses entreprises crypto à l'étranger, prendra fin avec son départ.
Il sera remplacé par Paul Atkins, qui offre un point de vue radicalement différent. Atkins est renommé pour sa posture pro-crypto, son plaidoyer pour la déréglementation et son leadership dans des initiatives telles que le Token Alliance, un groupe de plaidoyer pro-crypto.
Sa méthode garantit un cadre réglementaire plus collaboratif, favorisant l'innovation plutôt que de la réprimer.
De plus, les États-Unis connaîtront une augmentation substantielle des lancements de jetons. Cela est dû à un soutien renouvelé à l'innovation et à une clarté réglementaire améliorée. Les startups se sentiront habilitées à émettre des jetons dans le cadre de leurs efforts de financement et de développement d'écosystème.
Ces jetons, qui englobent les jetons utilitaires pour les applications décentralisées et les jetons de gouvernance pour les protocoles, attireront à la fois des capitaux nationaux et internationaux, favorisant ainsi la participation à des projets basés aux États-Unis.
L'expansion des stablecoins va se poursuivre, avec le potentiel de doubler de valeur.
Les stablecoins sont devenus l'un des cas d'utilisation conventionnels les plus réussis dans l'espace crypto. Ils ont fourni un lien entre l'écosystème crypto et la finance traditionnelle.
En 2024, l'offre en circulation des stablecoins a atteint un niveau record de 200 milliards de dollars, avec les leaders du marché Circle et Tether dominants.
Capitalisation totale du marché des stablecoins. Source : Forbes.
Le développement des stablecoins devrait s'accélérer en 2025, avec le potentiel de doubler et de dépasser 400 milliards de dollars. Cette expansion devrait être stimulée par le potentiel passage d'une législation spécifique aux stablecoins. Cela pourrait offrir au secteur la clarté réglementaire dont il a tant besoin et encourager l'innovation.
Les régulateurs américains reconnaissent de plus en plus l'importance stratégique des stablecoins dans le renforcement de la domination mondiale du dollar américain et dans la réaffirmation de son statut de monnaie de réserve mondiale.
Alors que d'autres nations s'exposent lentement à l'industrie crypto, les stablecoins sont la première étape en raison de leur nature sécurisée face à la volatilité.
L'industrie technologique adopte le Bitcoin alors que l'écosystème DeFi se développe.
Alors que le Bitcoin passe de son rôle de réserve de valeur, les réseaux de couche 2 (L2) tels que Stacks, BOB, Babylon, CoreDAO et d'autres libèrent le potentiel d'un écosystème DeFi Bitcoin florissant.
En regardant vers 2025, le Bitcoin DeFi devrait augmenter de manière exponentielle. La valeur totale verrouillée sur les L2 Bitcoin dépassera 24 milliards de dollars. Actuellement, elle est représentée par des contrats à terme sur Bitcoin enveloppé, qui représentent environ 1,2 % de l'offre totale de Bitcoin.
De plus, la capitalisation boursière du Bitcoin approche les 2 trillions de dollars. Cela stimulera les réseaux L2, permettant aux utilisateurs d'exploiter sa valeur latente énorme de manière plus sécurisée et efficace. Cela sera possible en consolidant la place du Bitcoin en tant que pierre angulaire de la finance décentralisée.
De plus, il est très probable que l'un des 7 magnifiques géants technologiques, en plus de Tesla, intègre le Bitcoin dans son bilan. Cela est dû au cadre comptable amélioré et à la clarté réglementaire croissante.
Cela est dû au fait que les Sept Magnifiques—Apple, Microsoft, Google, Amazon, Nvidia, Tesla et Meta—possèdent collectivement plus de 600 milliards de dollars de réserves de trésorerie. Cela leur donne une flexibilité substantielle pour allouer une partie de leur capital au Bitcoin.
Les ETF Bitcoin vont augmenter et d'autres ETF crypto vont apparaître.
Le lancement des ETF Bitcoin au comptant a attiré plus de 108 milliards de dollars d'actifs sous gestion (AUM) au cours de sa première année. Ces ETF ont démontré une demande sans précédent de la part des investisseurs de détail et institutionnels.
Comparaison des AUM d'or et de Bitcoin de BlackRock. Source : Forbes.
Le succès des ETF Bitcoin est devenu le tremplin pour le lancement des ETF Ethereum. En 2025, les ETF Ethereum introduiront le staking pour la première fois. L'opportunité pour les investisseurs de gagner des récompenses de staking devrait encore renforcer l'attrait et la valeur de ces fonds.
De plus, des ETF seront bientôt disponibles pour d'autres protocoles crypto importants. Solana sera l'un d'eux car il est devenu bien connu pour sa blockchain haute performance, son écosystème DeFi dynamique et son expansion rapide dans le domaine des jeux, des NFT et des memecoins.
De plus, il est prévu que des ETF de crypto index pondérés soient introduits afin de fournir une exposition diversifiée au marché crypto plus large. Un portefeuille équilibré qui encapsule le potentiel de croissance d'une combinaison d'actifs performants tels que Bitcoin, Ethereum, Solana et d'autres, ainsi que des protocoles émergents.
Ces avancées accroîtront l'accessibilité, l'efficacité et l'attrait de l'investissement crypto. Cela attirera une large gamme d'investisseurs, dirigeant ainsi des capitaux supplémentaires vers le secteur.
La capitalisation totale du marché crypto dépassera 8 trillions de dollars.
La capitalisation boursière globale du marché crypto devrait atteindre des niveaux record alors que les flux de capitaux entrent dans l'espace et que les bases d'utilisateurs s'élargissent. Les prix des actifs suivront donc la tendance. Avec cet élan, le marché crypto est prêt à dépasser 8 trillions de dollars, indiquant la croissance et l'innovation continues de l'industrie.
En regardant en arrière à 2024, la capitalisation totale du marché crypto a grimpé à un niveau record de 3,8 trillions de dollars. Maintenant, les entreprises mettent déjà des fonds de côté pour des investissements en crypto.
Récemment, Microstrategy a proposé le plan 21/21. Il vise à lever 21 milliards de dollars par le biais d'un financement par actions et 21 milliards de dollars supplémentaires par l'émission d'obligations sur trois ans. Saylor a déjà précisé que ces fonds seront utilisés pour acheter plus de Bitcoin afin de montrer l'engagement de l'entreprise envers le Bitcoin.
En outre, l'afflux de talents développeurs dans l'écosystème crypto devrait augmenter d'ici 2025. Cela entraînera le développement de nouvelles applications qui atteindront un ajustement produit-marché et inscriront des millions d'utilisateurs supplémentaires.
Cette vague d'innovation devrait générer des applications décentralisées (dApps) révolutionnaires dans des disciplines émergentes qui en sont encore à leurs débuts, y compris l'intelligence artificielle (IA), la finance décentralisée (DeFi) et les réseaux d'infrastructure physique décentralisés (DePIN).
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