Selon la Banque du Botswana, le secteur local des cryptomonnaies présente des risques minimes pour la stabilité financière.

Cela dit, l'interconnexion croissante du marché crypto avec le reste du système financier présente des risques systémiques potentiels futurs.

“Sur le plan national, les risques découlant des actifs crypto sont minimes mais les comportements contraires à l'éthique persistants dans ce secteur soulèvent des préoccupations réglementaires.

Les régulateurs doivent donc développer des cadres de supervision efficaces pour le secteur”, a déclaré la banque dans un rapport.

Bien que la cryptomonnaie ne constitue pas une menace pour la stabilité financière, la Banque du Botswana a identifié l'utilisation des instruments de paiement numériques pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme comme l'un des cinq principaux risques pour la sécurité nationale découlant du secteur financier.

“L'évolution des plateformes numériques et des instruments de paiement numériques qui favorisent l'anonymat des transactions présente une opportunité pour le blanchiment d'argent dans le secteur financier.”

La banque, qui en 2021 a appelé à une diligence raisonnable lors des transactions avec les cryptomonnaies, a souligné que la complexité des développements en technologie financière permet le transfert de fonds illicites à l'échelle mondiale avec un risque de détection minimal.

@KalKassa voici le lien, il y a un lien sur la page qui vous mène au document La Banque Centrale du Botswana aborde la légalité des actifs crypto au Botswana https://t.co/MPZdSOHMye via @BitcoinKE

— Loresho_Hodler (@rkirubi) 18 novembre 2021

Pour faire face à ces risques, elle a exhorté les régulateurs à veiller à ce que les fournisseurs de services d'actifs virtuels, tels que les échanges de crypto, respectent les réglementations sur le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF), qui constituent le plus grand risque pour la stabilité financière.

De plus, la banque a souligné l'importance de la surveillance du marché et d'une collaboration régulière avec les forces de l'ordre pour identifier et prévenir les activités illégales.

Début 2022, les législateurs du Botswana ont adopté une loi pour réglementer le commerce des cryptomonnaies et des jetons numériques.

DERNIÈRE MINUTE

Le Botswana adopte une loi sur les actifs virtuels pour réglementer le commerce des cryptomonnaies https://t.co/MujR12HcgN

— BitKE (@BitcoinKE) 2 février 2022

Dans sa déclaration à l'époque, la Banque du Botswana a fait les observations suivantes :

  • Il n'existe pas de cadre juridique ou réglementaire spécifique concernant les actifs crypto tels que le bitcoin

  • Il est conseillé et prudent que ceux qui envisagent de participer à des activités liées aux actifs crypto effectuent une diligence raisonnable.

  • Il y a une préoccupation générale que l'activité sous-jacente puisse être liée à des systèmes pyramidaux et des escroqueries

  • La référence aux actifs crypto comme des monnaies est un abus de langage car ils n'exhibent pas les fondamentaux clés de l'argent

  • Il n'y a aucun recours auprès de la banque pour obtenir réparation en cas de fraude, de mauvaise conduite ou de perte financière liée aux actifs crypto

Plus tard la même année [2022], l'Autorité de Régulation des Institutions Financières Non Bancaires (NBFIRA), mandatée pour réglementer et faire respecter la conformité dans le secteur des institutions financières non bancaires, a délivré la première licence VASP à YellowCard, une plateforme africaine axée sur les cryptos.

YellowCard a obtenu une licence de fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) au Botswana - La première en Afrique

La licence fait de YellowCard la première entreprise en Afrique à obtenir une licence VASP ! https://t.co/h75wVYTvBU @yellowcard_app

— BitKE (@BitcoinKE) 21 octobre 2022

En restant sur la technologie, la banque note que les stratégies de trading algorithmique pilotées par l'IA pourraient aggraver l'instabilité du marché en raison de leur programmation pour réduire les risques ou se fermer pendant les périodes de forte volatilité, ce qui pourrait entraîner une évaporation soudaine de la liquidité.

Une autre source de préoccupation est l'opacité et la complexité des modèles d'IA, qui pourraient compromettre les efforts de supervision, en particulier dans le secteur financier non bancaire moins réglementé, a déclaré la banque.

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