Dans le domaine de l'investissement, les types suivants d'« opportunités d'investissement » sont presque toujours des escroqueries de Ponzi, qui attirent généralement les investisseurs avec des rendements élevés et des risques faibles. Voici les types courants d'escroqueries de Ponzi et leurs méthodes d'identification :
1. Opportunités d'investissement promettant des rendements élevés fixes
Caractéristiques
Promettre un taux de rendement fixe, tel que « rendement mensuel de 5%-10% », « doublement du rendement annuel ».
Garantir « sans risque » ou « rendement stable ».
Pourquoi est-ce une escroquerie
Les rendements des investissements légitimes fluctuent avec le marché, tandis que les escroqueries de Ponzi paient les premiers investisseurs avec les fonds des nouveaux investisseurs pour créer une illusion de rentabilité.
Signaux d'alerte
Des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché (par exemple, plus de 10 %/an).
Pas de stratégie d'investissement claire ou de destination des fonds.
2. Projets sans activité réelle
Caractéristiques
Le projet n'a pas de produit ou de service réel, s'appuie uniquement sur des « visions » et des « histoires » pour attirer les investisseurs.
Cacher la réalité avec des termes complexes (comme « nouveau modèle financier » ou « technologie révolutionnaire »).
Pourquoi est-ce une escroquerie
Ces projets manquent de sources de revenus et ne peuvent fonctionner qu'en attirant constamment de nouveaux fonds.
Signaux d'alerte
Le projet n'a pas de modèle commercial clair ou de rentabilité.
Antécédents flous de l'équipe, ou membres sans expérience pertinente dans l'industrie.
3. Investissement de type « système de parrainage » avec récompenses
Caractéristiques
Obtenir des récompenses en développant des sous-lignes, comme « introduire 3 personnes pour un retour de 10% ».
Le mécanisme de récompense est lié au nombre de sous-lignes, plutôt qu'aux bénéfices du projet.
Pourquoi est-ce une escroquerie
Cette structure repose sur un modèle pyramidal, les fonds plus tard sont difficiles à maintenir, les premiers participants réalisent des bénéfices, les participants ultérieurs perdent tout.
Signaux d'alerte
Insister sur le développement de contacts et le parrainage, négligeant le rendement réel des investissements.
Mécanisme de récompense complexe, voire plus attrayant que le projet d'investissement lui-même.
4. Projets de type « système de fonds »
Caractéristiques
Les fonds des investisseurs sont principalement utilisés pour payer les rendements des premiers investisseurs, et non pour des investissements réels.
Utiliser souvent « verrouillage de fonds », « dividendes de position » comme appât.
Pourquoi est-ce une escroquerie
Ce modèle est typique d'une escroquerie de Ponzi ; une fois que les nouveaux fonds diminuent, le système s'effondre.
Signaux d'alerte
Demander aux investisseurs de verrouiller leurs fonds à long terme ou de ne pas pouvoir retirer leurs fonds à tout moment.
Les rendements proviennent des dépôts d'autres investisseurs, et non des bénéfices du projet lui-même.
5. Opportunités « internes » de bénéfices rapides
Caractéristiques
Prétendre avoir des « informations internes » ou des « opportunités d'investissement absolument sûres ».
Promettre de doubler les rendements, voire plus, dans un court laps de temps.
Pourquoi est-ce une escroquerie
Les soi-disant « informations internes » sont souvent fabriquées, les escroqueries exploitent la cupidité des investisseurs pour attirer des fonds.
Signaux d'alerte
Le processus opérationnel du projet est opaque, ou les investisseurs ne peuvent pas vérifier indépendamment les informations.
Les investissements exigent des décisions rapides, créant une pression de « manquer l'opportunité ».
6. « Innovation financière » à emballage complexe
Caractéristiques
Le projet utilise des termes financiers complexes, tels que « trading quantitatif », « robots d'arbitrage ».
Prétendre réaliser des rendements stables grâce à la technologie ou aux algorithmes.
Pourquoi est-ce une escroquerie
Ces soi-disant « innovations » sont souvent difficiles à vérifier, le promoteur du projet trompe les investisseurs en utilisant l'asymétrie de l'information.
Signaux d'alerte
Incapable de fournir des enregistrements de transactions transparents ou des preuves de rendement.
Les investisseurs dépendent entièrement de la gestion des fonds par le promoteur du projet, sans autonomie.
7. Projets fortement dépendants de l'« effet de célébrité »
Caractéristiques
Le projet utilise des célébrités ou des KOL pour promouvoir son soutien, mais la logique d'investissement n'est pas claire.
Souligner les « projets de célébrités » ou la « participation d'investisseurs connus ».
Pourquoi est-ce une escroquerie
Certaines escroqueries utilisent un faux soutien de célébrités ou une promotion non autorisée pour attirer l'attention des investisseurs.
Signaux d'alerte
Le contenu promotionnel dépend trop de l'aura des célébrités, plutôt que de la force des produits ou de la technologie.
Le promoteur du projet refuse de fournir des preuves réelles de collaboration avec des célébrités.
8. Escroqueries demandant des informations sensibles ou un transfert de fonds
Caractéristiques
Demander aux investisseurs de fournir des clés privées, des phrases mnémotechniques ou des informations personnelles sensibles.
Souligner que les fonds doivent être transférés sur le compte désigné par le promoteur du projet.
Pourquoi est-ce une escroquerie
Ces projets sont essentiellement des vols d'actifs des investisseurs.
Signaux d'alerte
Fournir des canaux non officiels ou des adresses tierces pour stocker des fonds.
L'équipe du projet refuse que les investisseurs gardent eux-mêmes leurs actifs.
Conseils généraux pour identifier les escroqueries
Comprendre en profondeur le projet : lire attentivement le livre blanc du projet, vérifier les antécédents de l'équipe et la situation opérationnelle réelle.
Vérifier le flux de fonds : suivre le flux de fonds via un explorateur blockchain pour assurer la transparence des fonds.
Consulter des experts indépendants : ne pas faire entièrement confiance à la promotion du promoteur du projet, rechercher indépendamment des conseils professionnels de tiers.
Maintenir un investissement rationnel : être vigilant face à la tentation de rendements élevés, établir des attentes de rendement raisonnables.
Diversifier les risques : ne pas investir tous les fonds dans un seul projet, surtout s'il s'agit d'un nouveau projet non vérifié.