En 2024, l'industrie des cryptomonnaies a été définie par un clivage flagrant entre les héros et les méchants. Les obstacles réglementaires menés par Gary Gensler et les politiciens anti-cryptomonnaies ont jeté une ombre sur elle tandis que les pirates informatiques ont exploité les vulnérabilités, infligeant des pertes massives.
Cependant, des personnalités comme Donald Trump, Coinbase et Hester Peirce sont apparues comme des champions, prônant la clarté, l'innovation et un avenir favorable aux crypto-monnaies.
Les méchants : qui a miné la crypto en 2024 ?
Gary Gensler et la SEC
En 2024, Gary Gensler, président de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, est devenu l'une des personnalités les plus polarisantes du secteur des cryptomonnaies. Connu pour sa position réglementaire stricte, Gensler est devenu un méchant aux yeux de nombreux passionnés de cryptomonnaies et acteurs du secteur. Son mandat a été marqué par des mesures d'application agressives et une ambiguïté réglementaire qui ont laissé les entreprises de cryptomonnaies incertaines quant à leurs exigences de conformité.
Sous la direction de Gensler, la SEC a demandé un budget sans précédent de 2,6 milliards de dollars pour réprimer les marchés de la crypto, signalant une position plus agressive contre l'industrie. Cependant, son approche brutale a commencé à susciter des réactions importantes. Un juge américain a sanctionné la SEC pour abus de pouvoir dans une affaire de crypto, un moment qui a amplifié les préoccupations concernant un surcroît de réglementation.
Le manque de clarté de Gensler concernant ce qui constitue une sécurité crypto a alimenté d'autres frustrations. Lors de son témoignage devant le Congrès, Gensler a été soumis à un interrogatoire difficile sur l'absence de règles claires, en particulier concernant Ethereum.
Notamment, sa menace de bloquer un ETF Ethereum proposé a suscité une indignation considérable. En réponse, même de grandes entreprises de crypto comme Consensys ont intenté des poursuites contre la SEC, accusant Gensler de dépasser son autorité.
Les erreurs de Gensler n'ont pas échappé à l'attention. Au milieu des critiques croissantes, Hester Peirce, surnommée « Crypto Mom » et l'une des commissaires de la SEC, a admis des défauts dans l'approche de l'agence.
L'alignement de Gensler avec l'administration Biden a attisé le feu. Les préoccupations ont atteint leur paroxysme lorsque la vice-présidente Kamala Harris a envisagé de nommer Gensler au poste de secrétaire au Trésor, laissant la communauté crypto sur le qui-vive. L'hostilité perçue de Biden et Harris envers la crypto a cimenté leur statut d'antagonistes en 2024.
Néanmoins, alors que les appels à la responsabilité se faisaient de plus en plus pressants, Gensler a annoncé sa démission imminente, prévue pour début 2025. Son remplaçant attendu, Paul Atkins, qui doit prendre ses fonctions en janvier, est un candidat plus favorable à la crypto qui a donné à l'industrie une lueur d'espoir.
Hackers : Corée du Nord et au-delà
Les hackers ont continué à tourmenter le marché de la crypto en 2024, causant 2,1 milliards de dollars de pertes rien qu'au troisième trimestre (T3). Parmi les incidents les plus notables :
Radiant Capital a subi un piratage dévastateur de 50 millions de dollars, plus tard attribué à des cybercriminels nord-coréens.
Des hackers ont contourné les systèmes AML de Coinbase, volant 15,9 millions de dollars.
Piraterie Bitfinex : Après des années d'enquête, l'un des auteurs du célèbre piratage de Bitfinex a été condamné à cinq ans de prison pour avoir blanchi 10 milliards de dollars, aux côtés de sa femme, qui a écopé de 18 mois.
Le compte Twitter de la SEC a été compromis, déclenchant une enquête massive qui s'est terminée par une arrestation.
Ces attaques, combinées aux tactiques évolutives de la Corée du Nord, reflètent la menace persistante de la cybercriminalité dans l'espace crypto. Même des célébrités de haut niveau sont tombées victimes de piratages liés à la crypto.
Les stars du football Kylian Mbappé et Lionel Messi ont été victimes d'escroqueries liées à la crypto. Plus récemment, le compte X du rappeur Drake a été piraté pour promouvoir un faux jeton meme.
Les Héros : Qui a Sauvé la Crypto en 2024 ?
Donald Trump : Le Champion de la Crypto
En contraste frappant avec les forces anti-crypto, Donald Trump est devenu le héros le plus éminent de l'industrie crypto. La rhétorique pro-crypto de Trump avant l'élection présidentielle américaine de 2024 a galvanisé l'industrie. Il a présenté un plan complet pour la réglementation de la crypto, promettant d'abroger des règles restrictives et de favoriser l'innovation.
Trump a juré de renvoyer Gary Gensler et l'a récemment remplacé par Paul Atkins, signalant un changement sismique dans l'approche de la SEC. La vision de Trump allait plus loin, y compris des plans pour établir une réserve de Bitcoin dans le cadre de la politique financière américaine.
Il s'est également engagé à réformer les réglementations crypto obsolètes au-delà de Gensler. Dans le cadre de ses engagements, Trump a récemment nommé David Sacks comme une figure clé pour démanteler l'Opération Choke Point 2.0, une politique censée cibler les institutions financières favorables à la crypto.
De plus, la proposition de Trump pour un D.O.G.E (Département de l'Efficacité Gouvernementale), impliquant des figures influentes comme Elon Musk et Vivek Ramaswamy, a ajouté une touche humoristique mais symbolique à sa campagne orientée vers la crypto.
Coinbase : Le Lanceur d'Alerte de l'Industrie
Le géant des échanges crypto Coinbase a joué un rôle crucial dans l'exposition des pratiques injustes des régulateurs américains. L'entreprise a révélé que la FDIC avait conseillé aux banques de limiter les services crypto.
Cette démarche a soulevé des inquiétudes concernant les biais institutionnels contre les actifs numériques. Les efforts de plaidoyer de Coinbase ont mis en lumière la nécessité d'une approche réglementaire équilibrée pour protéger l'innovation.
Fin octobre, le PDG de Coinbase, Brian Armstrong, a souligné le mécontentement croissant au sein de l'industrie de la crypto concernant ce que beaucoup considèrent comme une surveillance réglementaire excessive. Il a également critiqué l'agence pour ses actions d'application ambiguës sous la direction de Gensler.
De plus, Armstrong a souligné certaines des déclarations controversées du régulateur financier. Sur cette base, il a exigé que le prochain président de la SEC retire ce qu'il appelle des « affaires frivoles » et présente des excuses au public américain.
« Le prochain président de la SEC devrait retirer toutes les affaires frivoles et présenter des excuses au peuple américain. Cela ne réparerait pas les dommages causés au pays, mais cela commencerait le processus de restauration de la confiance dans la SEC en tant qu'institution », a posté Armstrong.
Hester Peirce : La Voix de la Raison
Au sein de la SEC, Hester Peirce a continué à défendre l'innovation crypto. Sa reconnaissance publique des défauts dans les actions d'application de l'agence a servi de rare moment d'introspection au sein de l'organisme de réglementation. Peirce est restée un rayon d'espoir, plaidant pour des règles claires et un traitement équitable des entreprises de crypto.
« Nous savions à l'avance qu'il y avait des questions juridiques sur notre autorité à faire ce que nous avons fait, mais nous avons avancé », a déclaré Peirce.
Alors que Gensler se prépare à démissionner et que la vision de Trump prend de l'ampleur, 2025 promet d'être une année transformative. La résilience de l'industrie face à l'adversité reflète son potentiel à prospérer, à condition qu'elle navigue ces défis avec un leadership fort et une réglementation claire.