Vendre U a gelé la carte bancaire ? Les solutions sont ici

Pourquoi les transactions de l'USDT entre particuliers peuvent-elles entraîner un gel de la carte bancaire, voire des accusations de blanchiment d'argent ? Que doit faire une personne ordinaire dont la carte bancaire est gelée à la suite de transactions de cryptomonnaies pour communiquer avec les autorités afin de lever le gel tout en évitant les risques criminels ?

01 Débloquer une carte n'était en réalité pas difficile

En 2019, et même plus tôt, la situation où des cartes bancaires étaient gelées en raison de transactions de cryptomonnaies n'était pas complexe. Tant que des preuves de transaction peuvent être fournies pour prouver qu'il s'agit de l'achat et de la vente normaux de cryptomonnaies, la police dégelait généralement les cartes bancaires.

Car à l'époque, les personnes dans le secteur des cryptomonnaies étaient relativement simples, bien que de nombreuses personnes soient entrées sur le marché par spéculation, le risque global et les activités criminelles étaient relativement limités. Et des cryptomonnaies comme le Bitcoin, qui ont une vitesse de transaction lente et une forte volatilité des prix, ne conviennent pas non plus comme outils de blanchiment pour les criminels.

Ainsi, à l'époque, les autorités étaient relativement tolérantes envers les transactions de cryptomonnaies et n'exigeaient pas strictement de compenser les plaignants pour débloquer les cartes.

Cependant, avec l'apparition des stablecoins, la situation a changé.

02 L'opération « couper les cartes » et le renforcement réglementaire

En octobre 2020, l'État a lancé l'opération « couper les cartes », visant à lutter contre la vente illégale de « deux cartes » (cartes bancaires et cartes SIM). Cela est dû au fait que les transactions de « deux cartes » sont étroitement liées à des activités criminelles telles que la fraude téléphonique et les jeux d'argent transfrontaliers.

Dans ce contexte, les criminels commencent à se tourner vers les transactions de cryptomonnaies. L'USDT, en tant que stablecoin lié au dollar américain et à forte liquidité, est devenu un « outil de blanchiment » pour les criminels.

En septembre 2021, la Banque populaire de Chine et dix autres ministères ont conjointement publié un avis (sur la prévention et la gestion des risques liés à la spéculation sur les transactions de cryptomonnaies), qui a clairement proposé de lutter sévèrement contre les activités financières illégales liées aux cryptomonnaies.

Avec le resserrement des politiques et de la réglementation, l'attitude des autorités judiciaires envers les transactions de cryptomonnaies est passée d'une position neutre à une position négative. C'est pourquoi de plus en plus de personnes découvrent que leur carte bancaire gelée ne peut pas être dégelée après avoir effectué des transactions normales de cryptomonnaies.

03 Votre carte est gelée, êtes-vous vraiment innocent ?

Avant d'explorer les solutions, posez-vous d'abord quelques questions :

Êtes-vous conscient des risques liés à l'achat et à la vente d'USDT ?

Avez-vous remarqué les raisons de l'anomalie des prix des transactions ?

Lorsque le compte de l'autre partie est suspect et qu'elle demande un transfert par l'intermédiaire d'un tiers, êtes-vous devenu méfiant ?

Avez-vous rempli les obligations d'examen et de vérification nécessaires pendant le processus de transaction ?

Dans de nombreux cas de cartes bancaires gelées, il y a effectivement de nombreux titulaires de cartes qui ont été impliqués en raison de transactions imprudentes. Mais une part non négligeable de personnes, cherchant à réaliser un profit, a ignoré les risques potentiels.

Les rendements d'investissement normaux sont souvent proportionnels au risque, tandis que certaines opportunités d'arbitrage trop « faciles » cachent souvent des dangers plus importants.

04 Une répression de plus en plus sévère

Avec l'évolution des méthodes criminelles telles que le blanchiment par les points de vente, les autorités judiciaires deviennent de plus en plus strictes dans l'examen des transactions liées aux cryptomonnaies. Pour les autorités, il est naturellement difficile de retracer les véritables criminels, et les comptes bancaires personnels fournissant des flux de fonds deviennent donc des cibles de recherche prioritaires.

Si votre carte est gelée, c'est généralement parce que les fonds de votre compte sont impliqués dans une affaire signalée par des victimes. Bien que cela puisse être un événement accidentel pour vous, du point de vue de la police, votre méthode et votre comportement transactionnels peuvent être perçus comme suspectés de blanchiment d'argent.

C'est pourquoi les autorités peuvent vous demander de fournir davantage de preuves pour prouver la légitimité de vos transactions.

05 Méthodes de résolution après le gel de la carte

Le gel de la carte bancaire ne signifie pas que vous êtes identifié comme un criminel. Face à cette situation, la chose la plus importante est :

Éliminer les risques criminels personnels.

Promouvoir le dégel de la carte bancaire par une communication efficace.

Voici quelques étapes réalisables :

Se prouver innocent :

Fournir un dossier de transaction complet : montrer les détails de la transaction avec l'autre partie, y compris les enregistrements de transfert, les discussions, etc.

Prouver que la source de vos revenus est légale : fournir des preuves de revenus stables et légaux, montrant que vos flux de fonds sont clairs.

Expliquer la nécessité de la transaction : expliquez la raison et le processus de la transaction, essayez de montrer votre rationalité et votre légalité.

Communication rationnelle :

Éviter les confrontations émotionnelles : ne vous concentrez pas uniquement sur des expressions émotionnelles comme « Pourquoi ma carte est-elle gelée ? », mais utilisez des preuves concrètes pour expliquer la légalité de la transaction.

Expliquer l'impact du gel : expliquer en détail l'impact du gel de la carte bancaire sur votre vie et votre travail, exprimer votre désir de dégel rapide.

Dans la pratique, après avoir éliminé vos risques criminels, les autorités peuvent vous aider à fournir des explications pertinentes, à vous aider à lever les restrictions de contrôle bancaire, et même à coordonner la communication de compensation avec le plaignant.

06 Écrit à la fin

Face au problème du gel des cartes bancaires, il est crucial de rester calme et rationnel. En fournissant des preuves suffisantes et en communiquant activement, la probabilité de résoudre le problème sera plus élevée.

Bien sûr, la meilleure façon d'éviter de se retrouver dans une situation similaire est :

Évitez autant que possible de traiter avec des comptes de provenance douteuse.

Assurez-vous de remplir votre obligation de vérification prudente pendant le processus de transaction.

Choisir des méthodes de transaction sûres et légales, éviter de rechercher des petits gains.

Les risques des transactions de cryptomonnaies ne doivent pas être ignorés, mais tant que vous restez toujours vigilant et que vous opérez de manière raisonnable et conforme, la plupart des problèmes peuvent être évités.