Avant de commencer l'article, je vais faire un bref exposé, selon les politiques pertinentes de notre pays, nous pouvons faire les interprétations suivantes :
1. Les cryptomonnaies ne peuvent pas être utilisées comme de la monnaie légale en Chine ;

2. Les cryptomonnaies telles que le Bitcoin sont des « biens virtuels » ;

3. Les activités financières liées aux cryptomonnaies sont illégales ;

4. Les transactions entre particuliers en cryptomonnaies et en monnaie légale, ainsi que les transactions entre cryptomonnaies, ne sont pas interdites.

Ainsi, le simple achat et vente de cryptomonnaies n'est pas illégal, mais la transaction elle-même peut facilement impliquer des comportements illégaux ou criminels. Il est inévitable de recevoir des fonds d'origine illégale ou des USDT bloqués.

Pourquoi ma carte est-elle bloquée ? Comment la débloquer ? Cet article répondra à cette série de questions.


1️⃣Première étape : Obtenir des informations détaillées sur le gel

🔶Comment obtenir des informations détaillées sur le gel ?

Le moyen le plus simple et le plus pratique est de se rendre à votre banque, en apportant des documents d'identité, votre carte bancaire et d'autres documents connexes (si c'est une demande par procuration, vous devez fournir une procuration valide).


Bien sûr, si vous souhaitez simplifier le processus, appelez votre banque, si vous tombez sur un agent client compréhensif, vous pouvez également obtenir des informations détaillées par le biais d'une série de vérifications.


Vous pouvez obtenir les informations suivantes, qui sont les bases essentielles et clés pour votre dégel. Vous découvrirez :

1/ L'entité qui a gelé (la police ou même le poste de police spécifique ; l'agence fiscale, la douane, le parquet, le tribunal ou la banque en raison de mesures de gestion des risques) ;

2/ La date de gel (quand le gel a commencé, depuis quand jusqu'à quand dure la période de gel) ;

3/ La raison du gel (cela inclut si des fonds de jeux d'argent, des transferts d'agences illégales, des paiements par carte, des retraits, des conversions illégales de devises étrangères, des fonds suspects entrant sur votre compte, etc.) ;

4/ Le montant gelé ;

5/ Le montant de la transaction gelée ;

6/ Le numéro de document du gel.


🔶Que faire si la banque ne vous fournit pas d'informations ?

1/ Les titulaires de carte et la banque ont une relation contractuelle, la banque a l'obligation d'informer le titulaire de la carte que celle-ci est gelée. Si la banque refuse de fournir les informations correspondantes, vous pouvez consulter ou porter plainte auprès de la banque supérieure (porter plainte auprès du département de supervision de la banque, la Commission de régulation bancaire et d'assurance), il est impératif d'obtenir les informations de gel, sinon vous ne pourrez pas procéder au dégel suivant.


2/ Parfois, la banque ne fournit pas directement ces informations pour certaines raisons et vous demande de noter les informations sur le gel. Bien sûr, il se peut également que les informations laissées par l'autorité de gel soient très limitées, vous n'aurez donc d'autre choix que d'appeler l'autorité de gel par ordre de priorité pour poser des questions et recueillir des informations sur le gel. En réalité, la police souhaite également que le propriétaire du compte impliqué prenne contact avec eux, afin qu'ils puissent collecter autant d'informations suspectes que possible, tout en craignant également le gel abusif, et dès qu'une erreur est confirmée, ils s'efforcent de dégeler rapidement.


3/ Le titulaire a reçu un SMS de la banque contenant des informations détaillées sur le gel. Tant que vous n'avez pas changé le numéro de téléphone que vous avez laissé à la banque ou que vous l'avez signalé après changement, le contenu du SMS fournira des informations détaillées sur le gel (entité de gel, date, raison, montant, numéro de document, agent responsable, numéro de contact, même la liste des documents à fournir), bien sûr, votre téléphone ne doit pas avoir de filtre de messages.


2️⃣Deuxième étape : Contacter l'autorité de gel

🔶Contactez activement la police.

1/ Certaines cartes gelées se débloquent automatiquement après 3 jours, mais si elles ne se débloquent pas après 3 jours, il est probable que la période de gel soit de 6 mois.


2/ À ce stade, vous devez contacter l'autorité d'enquête, trouver l'agent responsable pour discuter. Il se peut que vous ne puissiez pas les joindre pendant plusieurs jours ou plus, ce qui peut être très frustrant, car ils gèrent de nombreux comptes gelés et reçoivent de nombreux appels, il faut donc faire preuve de patience et essayer d'appeler à différents moments.


3/ En général, chaque mesure de gel d'un compte bancaire a des procédures légales strictes. Une fois que l'agent en charge vous contacte, vous pouvez lui demander des informations, lui faire connaître les raisons et les bases qui ont conduit au gel de votre carte, vérifier s'il y a eu une erreur.


4/ Ensuite, expliquez à l'autorité qui a gelé votre carte que la vente de USDT était légale et que vous n'étiez pas au courant des « fonds suspects ». Parce que l'autorité qui a gelé la carte confirme simplement que le titulaire a reçu des « fonds suspects » en fonction des relevés bancaires, elle n'a pas connaissance de la façon dont le titulaire a reçu ces fonds, et encore moins des transactions de cryptomonnaies ; le titulaire ne sait que la vente d'USDT, et n'est pas au courant de la nature des fonds reçus. Par conséquent, le titulaire doit informer immédiatement l'autorité qui a gelé la carte de la vente de USDT, c'est la principale raison pour laquelle il a pu recevoir des fonds suspects.


Après une communication préliminaire avec l'autorité de gel, le titulaire doit vérifier ses enregistrements de transaction sur la plateforme de cryptomonnaie et les relevés de la carte bancaire gelée, vérifier si les transactions qui ont conduit au gel existaient, et comparer les enregistrements de transaction et les relevés bancaires pour vérifier l'exactitude de l'information et si c'était bien lui qui avait effectué la transaction. Cela vise à éviter les « gel abusif ».


4/ Ils vous informeront des fonds impliqués et des documents à préparer, et les expéditeurs concernés sont généralement des personnes que nous ne connaissons pas (en particulier des entreprises de commerce extérieur, des fonds de jeux d'argent, du blanchiment d'argent par des établissements illégaux, des fonds de fraude, etc., blanchissement des fonds via l'achat de biens, voire certains achètent une petite somme d'argent en « provenance douteuse » pour payer des biens), ce sont des problèmes de fonds facilement rencontrés lors de la vente d'USDT.


5/ Si la police vous demande de faire une déposition, si vous vendez réellement de l'USDT, vous n'avez absolument pas à avoir peur, ni à craindre que certaines étapes soient défaillantes, car ce que l'agent enquête concerne votre relation avec cette somme d'argent, et non vos autres problèmes, que vous connaissiez ou non l'autre partie, tant que vous fournissez honnêtement les documents de transaction, bien sûr, certains agents pourraient tout de même faire preuve d'intimidation.


6/ Si le montant est élevé et que la police exige que vous vous rendiez sur place pour faire une déposition, si vous vous sentez mal à l'aise ou avez des doutes, il peut être judicieux de demander à un ami avocat de vous accompagner.


7/ Essayez d'adopter une attitude aussi douce que possible, pour obtenir la compréhension, la sympathie et la pitié des agents, au moins pour éviter de les irriter, l'attitude doit être bonne, sincère, et ne pas adopter une attitude arrogante, espérant être compris, sauf en cas de nécessité absolue, ne pas jouer au dur, surtout si vous êtes effectivement impliqué dans des jeux d'argent, si vous les irritez, cela pourrait entraîner une détention administrative, et vous pourriez vous en mordre les doigts plus tard.


3️⃣Troisième étape : Préparer et soumettre les documents de preuve pertinents

1/Les documents à préparer peuvent être référencés dans le répertoire ci-dessous. Bien sûr, vous pouvez les envoyer par express (dernier SF ou EMS) et confirmer par téléphone si reçu.

2/ Liste des documents à préparer :

Preuve d'identité : Fournir un document d'identité valide (comme une carte d'identité, un passeport) pour vérifier l'identité.

Historique des transactions : Soumettre les enregistrements ou captures d'écran des transactions pertinentes, décrivant les détails de la transaction USDT, y compris l'heure d'achat et de vente, le montant et les informations de l'autre partie, les messages de la plateforme d'échange, etc.

Preuve de la source de fonds : Si vous en avez, fournir des documents prouvant la source des fonds pour prouver leur légitimité. Cela démontre sans l'ombre d'un doute que votre flux de fonds repose sur des bases légales solides, sans aucune trace de comportement illégal.


5️⃣Quatrième étape : L'agent examine et demande des documents supplémentaires ou à compléter

Après avoir soumis les documents requis, selon la situation pratique, la police peut également vous demander de compléter ou d'améliorer les documents. Pourquoi cela se produit-il ?

Il est clair que vous avez soumis la liste des documents conformément à la liste des exigences, car la liste fournie est principalement un modèle de liste de documents, mais les raisons pour lesquelles les comptes de chacun sont gelés sont très variées (jeux d'argent, fraude, blanchiment d'argent par des établissements illégaux, conversion illégale de devises étrangères, fonds suspects entrant dans le compte, paiements par carte POS, retraits, etc.), donc lors de l'examen réel, il est constaté qu'il faut également compléter et améliorer des documents spécifiques au cas de gel.


🔶Avant le transfert au parquet ou au tribunal

Si cela n'a pas été transféré au parquet ou au tribunal, en général, la police examinera les documents dans une semaine après avoir reçu vos informations, parfois cela peut prendre deux semaines ou même un mois pour examiner une fois, après tout, il n'est pas possible de vous fournir un « service personnalisé », car il s'agit de gel en masse, ce n'est pas votre affaire unique.

Au cours du processus d'examen, il peut être demandé de compléter des documents en fonction de la situation de chaque cas, et après que vous ayez fourni des documents, la police devra examiner à nouveau pendant un certain temps, enfin suivre le processus interne d'approbation de dégel, une fois l'examen approuvé, cela sera également envoyé en masse à la banque pour le dégel, donc veuillez patienter car cela peut également être un examen, une approbation et un dégel en masse.


🔶Après le transfert au parquet ou au tribunal

Une fois le transfert effectué au parquet ou au tribunal, et même si le gel a déjà eu lieu. Si nous en sommes arrivés à ce point, cela revient à un « état de fait irréversible », surtout si des fonds gelés ont déjà été saisis, la difficulté s'accroît.


Avant le gel des fonds, si vous rencontrez de bons agents, demandez à compléter (si vous ne saviez pas auparavant que le compte était gelé ou que vous n'avez pas soumis les documents), d'envoyer des documents supplémentaires à la procure ou au tribunal, mais dans la pratique, cela peut être un peu compliqué, car ce n'est pas simplement l'affaire d'une seule entité, plusieurs départements sont impliqués.


Si le gel a déjà eu lieu, cela devient encore plus compliqué, la difficulté de le débloquer nécessitera plus de documents, car renverser la décision de gel de la police ou du tribunal est une tâche très compliquée, chacun peut imaginer que sans gel, et sans soumettre de documents avant que le tribunal ou le procure ne soit impliqué, la situation serait beaucoup plus favorable avec la seule police.


🚨Attention : Bien que cela ait déjà été mentionné, le trading de cryptomonnaies n'est pas illégal, mais étant donné la situation actuelle avec la police, le remboursement d'une certaine somme aux victimes impliquées est inévitable. Bien que je comprenne vos sentiments, il est frustrant de simplement vendre de l'USDT, de se voir bloquer et d'être considéré comme un malfaiteur par la police, alors qu'on est en réalité une victime et qu'on doit payer les autres ?


Mais par exemple, si l'argent entrant sur votre compte provient d'une escroquerie en ligne en Birmanie, cet argent est définitivement perdu pour la victime, et il est très difficile pour la police de retrouver les auteurs. Mais la victime a bien subi des pertes, que faire ? Certaines victimes continuent de porter plainte parce que la police ne prend pas leur affaire ou que l'affaire n'avance pas après avoir été enregistrée. C'est pourquoi les unités d'enquête ont leurs propres difficultés... Par conséquent, demander un remboursement au titulaire de la carte pourrait être un compromis recherché par l'unité d'enquête.


5️⃣Cinquième étape : Faire appel, porter plainte, demander le dégel

Selon les lois, les biens qui ne sont pas liés à des affaires criminelles doivent être dégagés du gel, et les biens saisis qui ne sont pas liés à l'affaire doivent être restitués à la partie concernée. Vous devez donc demander à l'autorité d'enquête et à l'agent de lever le gel sur votre carte bancaire, si les preuves, documents et raisons sont très solides, vous devez défendre vos droits avec fermeté, sinon personne ne prendra vos demandes au sérieux.

Lorsque vous communiquez avec l'autorité d'enquête et l'agent, en demandant la levée des mesures de gel conformément à la loi et aux règlements, et que vous ne recevez pas de réponse, ou que le gel n'est pas levé, vous pouvez déposer une plainte :


🔶Faire appel au département de plaintes et d'appels de la police

Tout d'abord, faire appel au département de plaintes et d'appels de la police (vous pouvez contacter l'inspection policière de même niveau ou de niveau supérieur, qu'est-ce que l'inspection ? C'est un département chargé de sanctionner et de superviser les comportements illégaux au sein de la police) pour déposer votre plainte. Chaque localité dispose d'un département de plaintes et d'appels, qui est spécifiquement chargé de traiter les plaintes concernant les comportements illégaux des agents qui enquêtent. Vous pouvez soumettre une plainte à ces départements et demander à la police de superviser les agents pour qu'ils enquêtent légalement et lèvent les mesures de gel illégales.


🔶Faire appel au département de supervision du parquet

Ensuite, faire appel au département de supervision du parquet (le parquet supervise la police). Chaque parquet dispose d'un département de plaintes et d'appels, qui a la fonction de superviser les enquêtes. La supervision des enquêtes signifie surveiller les actions d'enquête de la police, et si ces actions sont illégales, le parquet a l'obligation de superviser juridiquement et de corriger la situation. Donc, si la police gèle illégalement votre carte bancaire, cela constitue une action d'enquête illégale, vous pouvez déposer une plainte auprès du parquet de même niveau, demandant une supervision et la correction des actions d'enquête illégales de la police.


Bien sûr, essayer de résoudre ce type de problème de manière aveugle ne fera que causer des contretemps, veuillez traiter cela avec prudence, il est nécessaire d'agir de manière ciblée pour résoudre le problème. Après tout, les agents sont aussi des humains, ils portent juste un uniforme, ils ont aussi des émotions, dans la pratique, il arrive que certains agents compliquent les choses ou abusent de leur pouvoir, chacun peut imaginer comment sont apparues les erreurs judiciaires précédentes, ne le savent-ils pas ? Et si cela irrite la police, cela pourrait avoir des conséquences inverses.


Bien sûr, le recours doit également fournir des documents pertinents, qui sont généralement les mêmes que ceux soumis à la police, selon les exigences de chaque parquet.


6️⃣Sixième étape : Révision administrative ou action en justice administrative

Après avoir épuisé tous les canaux précédents, si vous ne parvenez toujours pas à débloquer, il ne reste plus que la révision administrative ou l'action en justice administrative, ce qui nécessite des compétences relativement spécialisées. Si vous n'êtes pas dans le domaine juridique, il est conseillé de faire appel à un avocat professionnel.

Quant à savoir s'il faut d'abord faire appel à une révision administrative ou directement à une action en justice administrative, chaque avocat peut avoir un avis différent. Personnellement, je suggérerais d'abord la révision administrative, puis l'action en justice administrative, pourquoi ?


S'il s'agit d'une action en justice administrative directe, conformément aux règles de compétence des tribunaux en matière d'action administrative dans notre pays, cela se fait généralement devant les tribunaux de première instance, par exemple contre le bureau de la police de la ville XXX ou le bureau de la police du comté/arrondissement XXX, le tribunal de ce comté/arrondissement examinera le cas, chacun peut imaginer si le tribunal oserait examiner le cas ou la question de son impartialité et de son équité.


Mais si vous introduisez une révision administrative, la police supérieure ou le gouvernement local supervisant la police est le supérieur direct de la police, si une erreur a effectivement été commise ou si vous avez suffisamment de preuves, la possibilité de correction est assez élevée.

C'est pourquoi je suggérerais personnellement de commencer par une révision administrative, puis une action en justice administrative, car cela implique des contenus plus spécialisés, je vais m'en tenir à l'essentiel, sans trop embrouiller les choses.


🆘Enfin, comment procéder pour retirer des fonds en toute sécurité :

1/ Choisir une grande plateforme d'échange

Utiliser des plateformes d'échange de cryptomonnaies grandes et reconnues, telles que OKX, Binance, etc., ces plateformes disposent généralement de systèmes de gestion des risques plus matures et fiables, et si jamais un gel se produit, elles peuvent permettre à la police de contacter la plateforme pour enquêter.

2/ Exiger un virement sous nom réel

Lors de la vente d'USDT, assurez-vous que l'autre partie utilise un compte au nom réel pour effectuer le virement. De nombreuses plateformes exigent que les informations du payeur soient conformes à celles enregistrées sur la plateforme, en cas d'incohérence, abandonnez immédiatement la transaction.

3/ Choisir des commerçants de bonne réputation

Choisissez des commerçants bien notés et de bonne réputation sur la plateforme pour effectuer vos transactions. Les plateformes évaluent généralement les commerçants, choisir ces commerçants peut réduire les risques.

4/ Essayer de retarder le retrait

Après avoir reçu le paiement, ne retirez pas immédiatement des fonds. Il est préférable d'attendre un certain temps, par exemple un mois ou plus, afin de ne pas être détecté par le système bancaire.

5/ Utiliser une carte bancaire dédiée

Créer une carte bancaire dédiée pour les retraits afin d'éviter d'utiliser la carte de salaire ou celle de prêt immobilier, etc., qui sont utilisées pour des besoins quotidiens importants. Une fois le compte gelé, cela n'affectera pas votre vie quotidienne.

6/ Utiliser avec prudence Alipay ou WeChat

Comparé aux cartes bancaires, les comptes Alipay ou WeChat sont plus faciles à geler. Une fois le compte gelé, cela peut causer beaucoup d'inconvénients dans la vie.

7/ Conserver les enregistrements de transaction et de chat

Conservez tous les enregistrements de transaction et les preuves de vos relevés bancaires. Ces documents peuvent servir de preuves importantes en cas de gel de votre compte et faciliter le processus de déblocage.


En prenant les mesures ci-dessus, vous pouvez réduire les risques lors du processus de transaction et protéger la sécurité de vos fonds.