Vous avez été bloqué par la banque après un retrait ? Pas de panique, lisez cet article et vous comprendrez !
Beaucoup d'amis paniquent après avoir été bloqués par la banque suite à un retrait, mais en réalité, le gel des fonds par la police et le contrôle des risques par la banque sont deux choses différentes. Le gel des fonds par la police signifie que l'argent que vous avez reçu est impliqué dans une affaire, la victime a porté plainte, et la police gèle les fonds pour protéger l'argent signalé. Le contrôle des risques par la banque est généralement déclenché par un modèle de contrôle interne, comme des entrées et sorties rapides de fonds, des virements importants la nuit, ou des mouvements fréquents de fonds entre différentes régions, ces opérations « suspectes » sont susceptibles de déclencher un contrôle des risques.
Aujourd'hui, la lutte contre la fraude est intense, et le taux de contrôle des risques par les banques augmente, surtout pour les virements interrégionaux effectués par des inconnus. Tout le monde demande quelle banque a le moins de probabilité de contrôle des risques, pour être honnête, à part la carte de la Banque de l'Industrie et du Commerce du Guangdong qui est relativement plus touchée, les autres banques sont à peu près similaires, que ce soit pour des virements de plusieurs dizaines de milliers ou de millions, la fréquence des transactions n'est pas un indicateur précis, cela semble assez aléatoire.
Voici le point essentiel, comment résoudre un problème de contrôle des risques ? Pas de souci, tant que l'expéditeur collabore, cela peut généralement être résolu. La plupart du temps, les banques ont peur des fraudes lors de la réception des paiements, certaines demandent au destinataire d'apporter sa carte et sa pièce d'identité à la banque, et cela peut être résolu sur place ; d'autres poseront des questions, surtout ne mentionnez pas les cryptomonnaies ou les paiements, dites simplement que c'est un ami qui rembourse un prêt d'il y a quelques années, si on vous demande de montrer les messages, dites que vous les avez supprimés après une dispute. Certaines banques sont très strictes et demanderont les informations de l'expéditeur, mais après vérification, elles pourront aussi résoudre le problème. Si vous rencontrez une banque qui traîne, comme mon client qui a été bloqué pendant quinze jours après un retrait de 450 000, il a directement porté plainte auprès du siège, et l'agence a réglé le problème dans l'après-midi. Nous faisons des retraits normaux, l'argent provient de sources légitimes, n'hésitez pas à défendre vos droits, et si un problème survient, c'est la police qui viendra nous chercher, pas la banque !
𝙋𝙪𝙥-𝙥𝙞_𝙚𝙨 un petit chien sur le thème de Musk, Ethereum, 1,6W+ adresses de détention ! Il faut se préparer un peu pour le marché haussier !
