Lorsque vous avez gagné de l'argent pendant un marché haussier, que vous souhaitez retirer des fonds pour des dépenses personnelles, mais que vous recevez par inadvertance des fonds d'origine douteuse, le gel de votre carte bancaire est le moindre de vos soucis, et il pourrait même y avoir des problèmes plus graves. Ceux qui ont déjà vécu cela ne souhaiteraient probablement pas le revivre !

Alors, comment sortir de l'argent de manière sécurisée et stable sans risque ? Cet article partagera plusieurs canaux et méthodes légales pour "sortir de l'argent", vous aidant à gérer vos actifs tout en garantissant la conformité.

Déclaration spéciale : Cet article s'applique uniquement aux utilisateurs ordinaires dont les sources de fonds sont propres et qui les utilisent pour des dépenses personnelles et des investissements normaux.

Un. Échanges de crypto autorisés à Hong Kong + canaux de courtage pour échanger U

Actuellement, plusieurs échanges de crypto-actifs licenciés approuvés par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong existent. Par ces canaux, les utilisateurs peuvent échanger des USDT contre des BTC, ETH ou des devises légales (comme le dollar de Hong Kong ou le dollar américain) et transférer les fonds sur un compte bancaire à Hong Kong. Ce mode est conforme, avec une chaîne de fonds claire et des risques de marché relativement faibles.

Avantages :

  • Bonne conformité, évitant les risques de fonds d'origine douteuse et de gel de fonds.

  • Les fonds sont rapidement crédités.

Inconvénients :

  • Les résidents de la Chine continentale ne peuvent pas ouvrir de compte directement, ils peuvent avoir besoin de l'aide de parents ou d'amis à l'étranger.

  • Pour des opérations de petite taille, il peut être nécessaire de se rendre à Hong Kong pour effectuer les formalités nécessaires.

Deux. Transactions OTC avec des échanges majeurs

En utilisant des services OTC (transactions de gré à gré) de grandes plateformes comme Binance, les utilisateurs peuvent vendre des USDT de manière relativement pratique. Cette méthode est simple à utiliser, mais peut également comporter des risques – par exemple, il est facile de rencontrer des transactions de fonds d'origine douteuse, entraînant le gel de cartes bancaires ou des fonds faisant l'objet d'une enquête par les autorités judiciaires.

Suggestions :

  • Il est impératif de vérifier soigneusement la réputation et l'historique des transactions de l'autre partie, en essayant de choisir des commerçants de confiance.

Trois. Échange de cartes U contre de l'argent

Les cartes U (comme Mastercard, UnionPay) peuvent être utilisées pour échanger des actifs cryptographiques. Certaines cartes U peuvent être liées à des outils de paiement comme WeChat pour des transactions, et les sources de fonds sont relativement sécurisées.

Risques :

  • Les fournisseurs de services de cartes U peuvent parfois cesser soudainement leurs services, rendant impossible le retrait des fonds sur la carte.

  • Il est nécessaire de choisir prudemment les fournisseurs de services pour éviter d'être influencé par des agents non fiables.

Quatre. Échange de U contre de l'argent

Le risque d'échanger U par le biais de commerçants U est assez élevé, similaire aux risques des transactions OTC, et peut entraîner des transactions de fonds d'origine douteuse, entraînant un gel des fonds ou des enquêtes judiciaires.

Suggestions :

  • Ne croyez pas aux publicités telles que "garantie de carte gelée" ou "indemnisation de carte gelée", seul un échange avec des partenaires de confiance peut réduire les risques.

Cinq. Échange de U hors ligne à Hong Kong

À Hong Kong, certains magasins physiques offrent des services d'échange de U, nécessitant généralement de détenir une carte bancaire de Hong Kong. Ces magasins ne demandent pas d'enregistrement des informations des clients pour les petites transactions (généralement inférieures à 120 000 dollars de Hong Kong).

Avantages :

  • Coût de transaction faible, adapté aux petits échanges.

Risques :

  • Il y a une faible probabilité de rencontrer des magasins frauduleux, choisir des magasins stables et en activité depuis plusieurs années réduira ce type de risque.

Six. Résumé

Bien qu'il existe plusieurs méthodes légales pour "sortir U", aucune d'entre elles n'est totalement sans risque. Tous les canaux peuvent comporter des risques tels que le gel des fonds ou la réception de fonds d'origine douteuse. Par conséquent, il est recommandé de faire preuve de prudence lors de la sortie de U, d'évaluer soigneusement les risques et d'éviter de prendre des décisions hâtives.