Il semble que les taureaux se soient réveillés et soient prêts à passer à la vitesse supérieure en 2025. La fin de 2024 a certainement été à la hauteur, et l'attention est à nouveau au plus haut.
Mais même si les choses semblent haussières, n’oubliez pas ceci : de nombreuses personnes finissent par perdre de l’argent en crypto-monnaies. Ces pertes découlent souvent de décisions imprudentes ou de mouvements d’investissement mal avisés, motivés principalement par la recherche du profit plutôt que par la tentative de comprendre les tendances plus larges.
C’est pourquoi cet article vous aidera à savoir quelles sont les tendances les plus cruciales en matière de crypto-monnaie à l’heure actuelle, ce qui devrait servir de bon guide d’investissement.
Points clés :
Tendances du marché : Attendez-vous à une forte croissance du marché crypto en 2025, avec l'IA, DePIN, le jeu et RWA comme les récits les plus chauds.
Paysage réglementaire : Anticipez des changements vers des politiques favorables à la crypto, y compris une éventuelle intégration du Bitcoin dans les réserves stratégiques des États-Unis et des positions SEC plus favorables.
Investissements institutionnels : On s'attend à ce que l'investissement institutionnel augmente la demande pour les ETFs Bitcoin et le nombre croissant d'entreprises publiques détenant du Bitcoin.
Gestion des risques : Mettez en œuvre des stratégies de gestion des risques telles que la diversification à travers les actifs crypto, une surveillance régulière du marché et l'utilisation de NOW Wallet ou d'une option tout aussi sécurisée pour rester en sécurité.
Stratégies d'investissement : Positionnez-vous dans des récits chauds, analysez les tendances institutionnelles, utilisez le DCA et surveillez les changements réglementaires pour optimiser vos profits.
Aperçu du marché : L'état probable de la cryptomonnaie en 2025
Soyons clairs : rien n'est garanti à 100 %. Tout dans la crypto consiste à parier sur les scénarios les plus probables et à couvrir vos investissements. Cela dit, les scénarios les plus probables ne se réalisent pas toujours.
Jusqu'à présent, tout semble propice à un puissant cycle haussier en 2025. C'est une tempête parfaite de facteurs qui se sont réunis pour faire de cette année l'une des meilleures pour la crypto depuis longtemps.
Le Bitcoin et les grandes capitalisations ont déjà beaucoup augmenté en valeur. Le Bitcoin a franchi les 100 000 $. Le Solana est presque à 20 fois ses creux de 2023. Le Cardano est au-dessus de 1 $.
Ces grandes capitalisations ont-elles encore du potentiel ? Probablement. Mais le ratio risque-rendement n'est plus aussi favorable qu'il l'était, disons, il y a 6 à 12 mois. Beaucoup d'entre elles ont déjà beaucoup augmenté par rapport à leurs creux.
Alors, que présente de bons ratios risque-rendement ? Les moyennes et petites capitalisations. En général, sur les marchés crypto, l'argent afflue d'abord vers le Bitcoin, suivi des grandes altcoins, puis des moyennes capitalisations, et enfin des cryptos à faible capitalisation. Nous avons déjà eu les deux premiers éléments du puzzle.
Il est temps maintenant de chercher des pièces qui n'ont pas encore explosé.
Paysage réglementaire : Administration Trump
Le marché de la crypto en 2025 se prépare à être important, et beaucoup dépendra de l'évolution du paysage réglementaire (ce que nous avons déjà évoqué dans notre analyse approfondie des principales tendances crypto pour 2025). Avec l'administration Trump de retour aux commandes, des changements sont déjà en cours.
Voici le deal : les choses pourraient devenir beaucoup plus favorables à la crypto. Il se murmure que les États-Unis pourraient même intégrer le Bitcoin dans ses réserves stratégiques - un énorme coup si cela se produit. Gary Gensler n'est plus président de la SEC, et son remplaçant probable, Paul Atkins, a un passé de soutien à des politiques crypto plus claires et moins restrictives.
De plus, nous assistons à une meilleure collaboration entre la SEC et la CFTC. Cela signifie moins de confusion, plus de contrôle et un cadre plus clair pour les investisseurs et les institutions. Attendez-vous également à ce que DeFi obtienne une certaine clarté réglementaire, ce qui pourrait renforcer la confiance et inciter davantage de personnes à entrer sur le marché.
Une autre bonne nouvelle est une proposition d'éliminer les impôts sur les gains en capital pour les transactions crypto. Si cela obtient le feu vert, cela pourrait déclencher un afflux massif de nouveaux investisseurs. En gros, les bonnes politiques pourraient faire de 2025 une année de percée pour l'adoption de la crypto.
Adoption institutionnelle : La nouvelle vague d'investisseurs
D'ici 2025, les investisseurs institutionnels devraient s'emparer de la scène crypto. Les investissements de ces grands acteurs devraient bondir alors que les actifs numériques deviennent un incontournable pour la diversification de portefeuille.
Les ETFs Bitcoin en sont un exemple phare. Ils attirent déjà d'énormes flux, et 2025 devrait voir des chiffres encore plus importants par rapport à l'année dernière. De plus en plus d'entreprises publiques se mettent également au diapason. Actuellement, environ 31 entreprises publiques détiennent du Bitcoin, mais ce chiffre pourrait atteindre 100 bientôt, montrant que le Bitcoin devient un actif stratégique sérieux.
Les entreprises financières ne restent pas inactives non plus. Les ETFs Altcoin sont à l'horizon, avec 14 en attente d'approbation. Si elles obtiennent le feu vert, cela pourrait ouvrir la porte à l'adoption grand public d'une gamme plus large de devises numériques.
Il se murmure même qu'une proposition de réserve nationale de Bitcoin pourrait voir le jour. Si cela se produit, cela pourrait consolider le rôle du Bitcoin en tant qu'option d'investissement légitime pour les gros investisseurs, attirant encore plus de capitaux sur le marché.
En gros ? Les investisseurs institutionnels sont là, cette fois pour de vrai. Restez attentif, surveillez les tendances et positionnez-vous tôt pour surfer sur cette vague.
Récits crypto chauds
Lors d'un marché haussier à part entière dans la crypto, il est honnêtement assez difficile de choisir des pièces qui n'augmentent pas en valeur. Cela dit, certaines performeront évidemment mieux que d'autres, et dans la crypto, le récit est sans doute encore plus important que les fondamentaux, du moins pendant les périodes haussières.
Voici les récits crypto que nous nous attendons à voir très bien se porter en 2025 :
IA (Intelligence Artificielle)
DePIN (Réseaux d'Infrastructure Physique Décentralisée)
Jeux Crypto
RWA (Actifs du Monde Réel)
1. IA et blockchain : Un combo parfait
Pour être juste, l'IA n'est pas seulement un récit chaud dans la crypto, c'est un récit chaud partout. Mais l'IA a une synergie si naturelle avec la blockchain qu'il est définitivement pertinent de le mentionner.
En 2025, la fusion de l'intelligence artificielle et de la technologie blockchain crée un système plus rapide, plus intelligent et plus sécurisé. Pensez à un traitement des données en temps réel, à des transactions plus fluides et à une sécurité de niveau supérieur - le tout sur des plateformes décentralisées.
Ce partenariat ne concerne pas seulement la technologie. Il s'agit d'argent. Alors que l'IA s'intègre à la blockchain, les investisseurs institutionnels prêtent attention, et pour de bonnes raisons. Et ce n'est pas une simple mise à jour, c'est un changement total dans le fonctionnement des marchés numériques.
Voici comment l'IA fera progresser la crypto en 2025 :
Meilleure convivialité : Les outils alimentés par l'IA rendront la création et la gestion des actifs numériques plus faciles que jamais, attirant plus d'utilisateurs et les maintenant engagés.
Expériences personnalisées : Les écosystèmes blockchain sembleront plus adaptés, ouvrant de nouvelles portes à la monétisation et à la satisfaction des utilisateurs. Sécurité renforcée : Avec l'IA alimentant le backend, les transactions et les données seront plus sécurisées, rendant les piratages et les violations encore plus difficiles à réaliser. Potentiel de revenus important : Plus de 1 million d'agents IA devraient travailler sur la blockchain, stimulant la croissance dans des secteurs tels que DeFi, le jeu et les plateformes sociales.
2. DePIN : Décentraliser le monde physique
Les Réseaux d'Infrastructure Physique Décentralisée (DePIN) sont sur le point de changer la façon dont nous gérons et finançons l'infrastructure physique. Pensez à utiliser la blockchain pour gérer des choses comme les réseaux électriques, les chaînes d'approvisionnement ou même les réseaux de transport - plus intelligents, plus rapides et sans intermédiaire.
Ce n'est pas qu'un battage médiatique. Des projets avec des innovations en matière de transparence et de gouvernance à foison. L'efficacité et le contrôle décentralisé sont au cœur de cette tendance, qui redéfinit le fonctionnement des services essentiels.
Qu'est-ce qui motive cela ? Le mélange de DePIN avec DeFi. Les règlements en stablecoin pourraient atteindre des centaines de milliards quotidiennement, montrant à quel point ces systèmes s'infiltrent dans les transactions financières quotidiennes. De plus, avec davantage d'agents IA rejoignant la blockchain, la gestion de ces réseaux devient de plus en plus automatisée et efficace.
3. Jeux : La prochaine frontière de la blockchain
Le jeu blockchain évolue rapidement, et 2025 pourrait être l'année où il atteindra les grandes ligues. Avec des solutions Layer-2 améliorant la scalabilité, les transactions de jeux deviennent plus rapides et moins chères, et de plus en plus de joueurs et de développeurs s'engagent dans des jeux basés sur la blockchain.
Le jeu a également un atout dans sa manche : il est très facile à comprendre. Même les investisseurs peu sophistiqués, qui peuvent ne pas comprendre DePIN, DeFi ou RWA, comprendront le jeu. C'est une combinaison très naturelle qui est facile à saisir.
Le marché des NFT dans le secteur du jeu est également en train de faire un retour fort. Les projets populaires montrent de la résilience, et les volumes de trading augmentent. Ce regain d'intérêt attire des investisseurs et suscite un nouvel engouement pour les NFT de jeux.
Les communautés de joueurs adoptent les cryptomonnaies, et le rôle de la blockchain s'élargit. DeFi entre également en jeu, offrant de nouveaux modèles financiers adaptés aux joueurs, des systèmes de play-to-earn aux économies de tokens en jeu.
Si vous voulez capitaliser sur cet élan, diversifiez vos investissements et restez connecté aux analyses d'experts et aux éclairages de la communauté.
4. RWA : Faire le lien entre la crypto et le monde réel
Il fut un temps où Chainlink était le seul projet (connu) dans ce créneau, mais les actifs du monde réel (RWAs) deviennent rapidement l'une des tendances les plus passionnantes de la crypto.
En tokenisant des actifs physiques et financiers comme l'immobilier, le crédit privé et les matières premières, la technologie blockchain crée un pont entre la finance traditionnelle et les systèmes décentralisés.
Les chiffres ne mentent pas - les titres on-chain ont augmenté de 61 % en 2024, alimentés par une augmentation des investissements en crédit privé. Cet élan prépare le terrain pour une expansion encore plus grande en 2025, alors que de plus en plus d'investisseurs réalisent le potentiel des RWAs tokenisés pour débloquer un accès au capital plus large et de la liquidité.
Ce qui rend les RWAs si pertinents, c'est leur capacité à apporter transparence et efficacité à des marchés historiquement lents et opaques. Imaginez acheter une part de bien immobilier ou de capital-investissement en quelques secondes, avec des coûts plus bas et moins d'intermédiaires. Cela n'était qu'un concept auparavant. Maintenant, c'est en train de se réaliser.
À mesure que les cadres réglementaires autour des titres tokenisés deviennent plus clairs, l'adoption devrait exploser. Les investisseurs institutionnels explorent déjà les RWAs comme moyen de diversifier les portefeuilles tout en conservant une exposition aux actifs numériques à forte croissance.
Le marché des RWA a évolué vers un secteur de plusieurs milliards de dollars ces dernières années. Certaines projections estiment que le secteur mûrira pour devenir une industrie de plusieurs trillions d'ici 2030. Source : X
Stratégies d'investissement : Comment maximiser vos profits dans un marché volatil mais gratifiant
Pour rester en tête sur le marché crypto, vous avez besoin d'un plan clair et de la discipline pour vous y tenir. Voici quelques stratégies pour vous guider :
Diversifiez votre portefeuille : Répartissez vos investissements sur différentes cryptomonnaies pour équilibrer le risque et les rendements potentiels. Cependant, ne le faites pas trop. Une bonne fourchette à viser est de 6 à 10 cryptomonnaies différentes.
Utilisez un portefeuille sécurisé et polyvalent : Une bonne option est NOW Wallet, une solution tout-en-un qui prend en charge plus de 70 blockchains et plus de 1500 tokens, offre un accès non custodial pour une sécurité maximale, et inclut des fonctionnalités intégrées telles que des échanges inter-chaînes, le staking, des options fiat-vers-crypto et le support des NFT. Vous pouvez en savoir plus à son sujet dans notre revue de NOW Wallet.
Surveillez les changements réglementaires : Suivez les changements de politique, tels que l'assouplissement potentiel des règles crypto dans les comptes de retraite ou les avantages fiscaux pour les transactions crypto. La clarté réglementaire peut ouvrir des opportunités inattendues.
Concentrez-vous sur les tendances émergentes : Surveillez la croissance dans les niches que nous avons mentionnées. Ces secteurs sont prêts à offrir certains des rendements les plus élevés en 2025.
Utilisez la moyenne des coûts en dollars (DCA) : Réduisez le risque de volatilité du marché en répartissant vos investissements sur le temps, surtout pendant les cycles imprévisibles. Il en va de même pour la vente - dès que vous êtes dans un profit qui vous convient, commencez à vendre lentement vos positions au fil du temps. Vous pouvez utiliser notre calculateur DCA pour tester vos stratégies.
Restez liquide : Gardez une partie de votre portefeuille en stablecoins ou d'autres actifs liquides pour capitaliser sur des opportunités soudaines ou des baisses du marché.
Engagez-vous avec les communautés : Suivez les leaders d'opinion en crypto, participez aux discussions et restez informé sur les réseaux sociaux. Des éclairages précoces des communautés peuvent être précieux.
Explorez le staking et l'agriculture de rendement : Augmentez vos rendements en mettant en jeu des cryptos ou en participant à l'agriculture de rendement, mais veillez à évaluer les risques de chaque plateforme. NOW Wallet vaut encore la peine d'être mentionné en raison de son service de staking dédié et de son intégration WalletConnect, qui facilite l'accès à divers produits et services DeFi.
Erreurs à éviter
Lors de la construction de votre portefeuille crypto, gardez à l'esprit les erreurs à éviter :
Ne pas prioriser la sécurité : En raison de sa nature décentralisée, il n'y a pas de filet de sécurité en crypto. Si quelqu'un parvient à vous tromper, à pirater ou à voler vos actifs, il est très peu probable que vous puissiez récupérer vos actifs. Donc, utilisez toujours l'authentification à deux facteurs, des mots de passe complexes et restez fidèle à des portefeuilles comme NOW Wallet, qui disposent de fonctionnalités de sécurité robustes telles que le cryptage avancé, le code PIN et la biométrie en plus de leur conception non custodiale. De plus, soyez très prudent lorsque vous cliquez sur des liens inconnus ou installez des logiciels inconnus.
S'accrocher à des projets à cause de la fallacie des coûts irrécupérables : La fallacie des coûts irrécupérables est lorsque quelqu'un refuse d'abandonner quelque chose parce qu'il a déjà investi trop dedans. Voici une bonne façon d'y penser. Disons que vous avez 1000 $ en Solana, mais cela valait 1500 $ avant que le prix ne chute. Vous devez vous demander : si vous aviez 1000 $ en stablecoins maintenant, investiriez-vous dans Solana ? Si la réponse est non, vous devriez vendre votre position Solana.
Trading émotionnel : Soyez prudent avec les décisions basées sur la peur ou la cupidité, car cela peut entraîner des pertes importantes. C'est particulièrement vrai sur les marchés haussiers de la crypto, car ils ont tendance à connaître des retraits significatifs en chemin, pouvant atteindre 30-40 %.
Essayer de chronométrer le sommet : Nous allons le dire aussi franchement que possible : Personne ne réussit à appeler correctement le sommet. Si vous pensez que vous allez vendre au sommet absolu, cela ne fonctionnera pas - car un sommet ne ressemblera pas à un sommet tant qu'il n'est pas trop tard et qu'il est déjà en baisse. Donc, n'essayez même pas d'atteindre un timing parfait. Au lieu de cela, dès que vous êtes dans un profit avec lequel vous êtes à l'aise, commencez à vendre un peu de vos positions. Plus de profit ? Vendez un peu plus. Et ainsi de suite.
Sur-levier : Maintenez un ratio de levier durable pour préserver le capital, surtout étant donné que le marché de la crypto pourrait connaître des corrections et des fluctuations sévères.
Décisions hâtives et erreurs courantes : On a souvent l'impression que la crypto avance si vite qu'on ne peut vraiment pas sacrifier de temps pour être prudent. Mais des choses simples comme vérifier deux fois les adresses de dépôt et les montants de transfert devraient être des évidences, peu importe à quel point vous pensez que votre mouvement est bon. Beaucoup de ces erreurs potentielles peuvent être évitées en utilisant NOW Wallet - son support est connu pour gérer rapidement et professionnellement les transactions problématiques impliquant de mauvais tokens, réseaux ou montants de dépôt.
En gros,
Certains récits devraient être extrêmement chauds en 2025, et nous pensons qu'il ne sera pas mauvais de rester dans l'un d'eux.
Avec la clarté réglementaire de l'administration Trump, des investisseurs institutionnels affluant et des récits émergents comme l'IA et DePIN, le marché est prêt à croître. Diversifiez, gérez les risques et restez rationnel pour prévenir les pertes et maximiser les rendements dans ce marché volatil mais extrêmement prometteur.
Si vous voulez un aperçu plus concret des mouvements de marché futurs potentiels, vous pouvez consulter nos prévisions de prix crypto générées algorithmiquement pour 2025.
