Tu as parcouru d'innombrables publicités de commerçants U, et tu as finalement choisi un commerçant U qui semblait pas mal pour effectuer la transaction.

Le commerçant U a transféré des fonds à ton compte via Alipay, WeChat ou carte bancaire, tu confirmes que la transaction est terminée, 1 million USDT est arrivé sur le compte du commerçant U.

Dans cette étape, l'échange agit en tant que garant, verrouillant temporairement ton USDT. Une fois que le commerçant a effectué le paiement et que tu as confirmé les informations, l'échange libère les fonds. Il ne peut pas y avoir de problème pendant tout le processus, le seul problème qui pourrait survenir est...

Le commerçant t'a transféré 1 million avec des fonds illégaux !

C'est un maillon que tu ne peux pas éviter dans le processus de retrait, comment peux-tu être sûr que les fonds du commerçant ne posent pas de problème ?

Jours de dépôt ? Promesse de remboursement en cas de gel de la carte ? La réputation des vieux commerçants de cryptomonnaies ?

Laquelle... tu me dis laquelle est utile ?

Ce n'est pas utile, des milliers de cas de cartes gelées le montrent, cette carte gelée est un événement de "cygne noir" de bas niveau. Quand le fonds explosera-t-il ? Cela dépend entièrement du moment où la victime porte plainte. J'ai un ami dont la carte a été gelée deux ans plus tard !

Regarde bien, c'est deux ans après le gel !

Il était lui-même confus et se préparait à chercher des commandes de transaction pour faire appel, mais certains échanges avaient déjà retiré les fonds, impossible de retrouver des informations !

La véritable raison du gel des cartes est :

Un, tu ne sais pas si l'argent transféré par le commerçant U est problématique.

Deux, même si cette fois-ci il n'y a pas de problème, dans quelques mois, des fonds précédemment impliqués pourraient être gelés rétroactivement.

Trois, même s'il n'y a pas de problème, la carte liée à une autre personne peut être gelée en raison de la surveillance des grandes données de la banque, marquée comme ayant des entrées et sorties fréquentes.

Quatre, enfin, si l'argent de ta carte nationale entre et sort fréquemment, cela ne correspond pas à ton identité habituelle ; entrer et sortir rapidement, sans temps de conservation, peut également déclencher le gel par le contrôle des risques de la banque.

Haha, on peut enquêter, mais cela relève de la technologie de la chaîne. Je ne vais pas en parler pour l'instant. Ce n'est pas une information de recharge ou de retrait qui a été détectée, mais ta carte bancaire a été ciblée par le centre de données de lutte contre la fraude...

La logique est la suivante : les frères de jeu en ligne utilisent souvent USDT pour transférer des fonds, puis achètent et vendent des cryptomonnaies sur certaines plateformes d'échange. En raison de la fréquence élevée des transactions, leur carte bancaire a eu des interactions avec des cartes surveillées par le centre de lutte contre la fraude, ce qui a été détecté par les grandes données.

La plupart des cartes bancaires des commerçants de cryptomonnaies sont des cartes à haut risque. Lorsque tu interagis avec eux, au fil du temps, ta carte bancaire se voit également attribuer une étiquette de "fraude" dans les grandes données.

De plus, je rappelle à tout le monde ! Les tendances du marché des cryptomonnaies sont remplies d'incertitudes et de défis, mais elles contiennent également des opportunités potentielles. Les investisseurs, en participant à l'investissement dans les cryptomonnaies, doivent bien comprendre les risques associés, rester calmes et rationnels, et adopter des stratégies prudentes pour faire face aux changements du marché !