Dans un mouvement qui souligne la convergence croissante de l'immobilier et de la technologie blockchain, RealNOI, une plateforme axée sur l'investissement immobilier, s'est associée à Chintai, une plateforme de tokenisation orientée conformité, pour lancer une solution qui intègre les flux de trésorerie des propriétés locatives multifamiliales dans l'écosystème des actifs numériques.

Cette initiative introduit un concept longtemps recherché de tokenisation des flux de revenus locatifs mensuels, les rendant accessibles à un éventail plus large d'investisseurs, en particulier ceux intéressés par la DeFi.

Une nouvelle ère pour l'investissement immobilier

La collaboration sera lancée avec deux propriétés, l'une basée à New York et l'autre au New Jersey, d'une valeur de 124 millions de dollars, offrant un chemin numérique pour les investisseurs afin de s'engager avec les flux de revenus immobiliers. La plateforme blockchain de Chintai Nexus garantit que le processus respecte les normes mondiales, offrant aux investisseurs institutionnels un accès sécurisé à ces actifs tokenisés.

Un exemple de cette technologie en action est l'échange de carbone DNZ, lancé par Chintai Nexus au début de 2024. Cette plateforme réussit à tokeniser et à échanger des actifs du monde réel comme des crédits carbone, montrant sa capacité à gérer des classes d'actifs complexes et ouvrant la voie à des innovations similaires dans l'immobilier.

Résolution des défis de liquidité et d'accès

Les flux de trésorerie immobiliers tokenisés visent à répondre aux défis persistants du marché, tels que la liquidité limitée et l'accès transfrontalier. En s'appuyant sur la blockchain, RealNOI et Chintai Nexus créent un système qui facilite la participation internationale tout en garantissant la transparence.

L'infrastructure de Chintai Nexus intègre des éléments de finance décentralisée (DeFi), y compris la création de marché automatisée et la connectivité inter-blockchain avec des réseaux majeurs tels qu'Ethereum, Solana et Avalanche. Cette configuration améliore la liquidité et l'accessibilité des actifs immobiliers tokenisés, permettant à des investisseurs de divers horizons de participer à des marchés de grande valeur.

Repensons les modèles d'investissement immobilier

Cette approche diverge des modèles d'équité immobilière traditionnels, se concentrant plutôt sur la tokenisation des flux de trésorerie. Les investisseurs peuvent s'attendre à des distributions mensuelles de revenus locatifs via la plateforme, avec des perspectives futures pour le trading sur le marché secondaire.

Une application notable de ce modèle est observée dans DNA Holdings Venture Inc., qui a lancé DNA Deal Desk—une plateforme d'investissement exclusive construite sur la blockchain de Chintai. Cette plateforme tokenise des projets en véhicules à but spécial (SPV), permettant de gérer les investissements de manière sécurisée sur la blockchain. De telles innovations pourraient également transformer la manière dont les flux de trésorerie immobiliers sont structurés et négociés.

Implications plus larges

Le partenariat entre RealNOI et Chintai Nexus représente un changement significatif dans l'investissement immobilier, soulignant l'importance croissante de la tokenisation à l'ère numérique. Le marché mondial de la tokenisation immobilière, évalué à 2,81 milliards de dollars en 2023, devrait atteindre 11,80 milliards de dollars d'ici 2031, avec un taux de croissance annuel composé (CAGR) de 19,9 %. Cette croissance rapide reflète l'adoption croissante de la technologie blockchain dans le secteur.

La tokenisation pourrait démocratiser l'investissement immobilier en abaissant les barrières qui ont historiquement favorisé les investisseurs institutionnels et les investisseurs à valeur nette élevée. En fragmentant des actifs de grande valeur en tokens négociables, ces plateformes pourraient débloquer une liquidité sans précédent dans un marché traditionnellement illiquide. Une récente enquête d'EY a révélé que 80 % des investisseurs à valeur nette élevée et 67 % des investisseurs institutionnels investissent ou prévoient d'investir dans des actifs tokenisés.

Cette approche pourrait également redéfinir la propriété immobilière, permettant aux investisseurs d'acquérir des flux de revenus ciblés ou des intérêts fractionnés plutôt que des propriétés entières. Les projections indiquent qu'en 2030, les offres immobilières tokenisées pourraient représenter 13,58 % de l'ensemble de l'industrie immobilière commerciale.

À mesure que la technologie blockchain mûrit et que les cadres réglementaires évoluent, l'immobilier tokenisé a le potentiel de passer d'un concept expérimental à une stratégie d'investissement grand public, remodelant à la fois les marchés immobiliers et d'actifs numériques pour un plus large éventail de participants.