L'ETF d'obligations municipales à court terme iShares de BlackRock, également connu sous le nom de MEAR, vient de faire l'histoire en achetant des obligations municipales émises et réglées entièrement sur blockchain.
Les obligations, émises par Quincy, Massachusetts en avril, ont été vendues en utilisant la plateforme blockchain privée de JPMorgan Chase. Cet accord a géré tout, de l'émission au règlement sur la blockchain, contournant complètement les méthodes traditionnelles.
La transaction Quincy a impliqué 6,5 millions de dollars de dette municipale achetée par BlackRock, un acteur majeur du monde financier. Un porte-parole de BlackRock aurait déclaré qu'il s'agissait d'une partie de leur ETF géré activement, MEAR, qui détient 750 millions de dollars d'actifs clients et est en opération depuis 2015.
Obligations Quincy et technologie blockchain de JPMorgan
La ville de Quincy a fait sensation plus tôt cette année lorsqu'elle a émis des obligations en utilisant la technologie blockchain au lieu du système traditionnel. La plateforme blockchain de JPMorgan, Digital Debt Service, était au centre de cette innovation.
Cette plateforme a géré tout. Elle a éliminé les intermédiaires, rendant le processus plus rapide et plus efficace. Les obligations sont restées sur la blockchain depuis l'émission jusqu'au règlement, un système qui n'avait jamais été tenté dans le financement municipal auparavant.
BlackRock est le premier grand acteur à entrer dans l'accord Quincy. La société a mis à jour le prospectus de son ETF pour permettre les investissements en obligations basées sur la blockchain. Cela a nécessité un dépôt auprès de la Commission américaine des valeurs mobilières, qui a également décrit les risques, comme la liquidité limitée et la possibilité de bugs ou d'erreurs dans l'application blockchain.
Les obligations municipales ont traditionnellement été un coin conservateur du marché, rempli de paperasse et de retards. Mais pas quand la blockchain est en jeu.
L'ETF de BlackRock reste solide
Son iShares Bitcoin Trust (IBIT), lancé plus tôt cette année, bat des records. Au cours de la dernière journée, IBIT a attiré 740 millions de dollars de flux entrants. Il gère désormais plus de 51 milliards de dollars d'actifs, ce qui en fait l'un des ETF à la croissance la plus rapide de l'histoire.
Rien que dans les 24 dernières heures, IBIT a attiré 740 millions de dollars. Associés aux flux entrants des ETF Ethereum, les ETF crypto de BlackRock ont atteint 860 millions de dollars en une seule journée.
Pour mettre cela en perspective, cela a déjà dépassé l'ETF or de BlackRock, qui existe depuis 2005. Les investisseurs investissent de l'argent dans IBIT, tandis que des concurrents comme le Bitcoin Trust de Grayscale perdent de l'argent. Grayscale a subi des sorties de 21 milliards de dollars cette année.
Le prix du Bitcoin, qui se négocie au-dessus de 108 000 $, a encore alimenté l'intérêt. Les observateurs du marché s'attendent à ce qu'il atteigne 110 000 $ bientôt, grâce à une politique accommodante de la Réserve fédérale et à une demande institutionnelle accrue.
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