Auteur : Zen, PANews
Les actifs du monde réel (RWA), en tant que pont essentiel entre la finance traditionnelle et la crypto-monnaie, deviennent progressivement le centre d'attention du marché. Cependant, le marché RWA actuel fait encore face à de nombreux défis : faible efficacité, coûts élevés, et une transition peu fluide entre le système financier traditionnel et l'écosystème on-chain, avec un besoin urgent de surmonter les goulets d'étranglement au développement.
Pour résoudre ce problème, une chaîne entièrement intégrée et modulable axée sur RWAfi, Plume, a été créée. En tant que première véritable blockchain publique pour les utilisateurs natifs de crypto, Plume s'engage à offrir des solutions plus efficaces, transparentes et pratiques pour redéfinir la finance en créant un cadre dynamique, liquide et combinable, afin de redéfinir le marché RW pour qu'il soit aussi polyvalent que les actifs natifs de crypto.
Financement de plusieurs millions, déploiement d'actifs dépassant le milliard.
Après près d'un an de développement rapide, Plume Network est reconnu par la communauté, les institutions, les banques émergentes et les protocoles natifs de crypto-monnaie (tels que les protocoles de prêt, DEX à contrats perpétuels, AMM, etc.) comme la meilleure solution RWAfi. Actuellement, plus de 180 projets ont été construits sur Plume, avec plus de 1 milliard de dollars d'actifs déployés au total, et des centaines de millions d'actifs sont sur le point d'être mis sur la chaîne. Lors d'une activité de test de deux mois, Plume a également réalisé des résultats significatifs : le nombre de portefeuilles actifs a dépassé 3,75 millions, et le volume des transactions on-chain a dépassé 270 millions, démontrant pleinement l'activité de l'écosystème et l'engagement des utilisateurs.
En novembre, Plume a organisé une activité de pré-inscription avec un objectif initial de 5 millions de dollars, qui a été rapidement atteint en 70 secondes, dépassant les attentes. Face à une forte demande de la communauté, Plume a immédiatement relevé le plafond à 30 millions de dollars, atteignant finalement son objectif en 90 minutes, avec une sursouscription atteignant 6 fois le plan initial.
Le potentiel de croissance de Plume a également été reconnu par plusieurs VC de renom, ayant déjà levé un total de 30 millions de dollars. En mai de cette année, Plume a annoncé avoir complété un financement de 10 millions de dollars lors d'un tour de pré-série, dirigé par Haun Ventures, avec des participants tels que Galaxy Ventures, Superscrypt, A Capital, SV Angel, Portal Ventures et Reciprocal Ventures. Ce tour de financement a établi une base solide pour l'innovation et l'expansion de Plume dans le domaine RWAfi.
Le 18 décembre, Plume a également annoncé avoir complété un financement de série A de 20 millions de dollars (un total levé de 30 millions), avec des investisseurs participants tels que Brevan Howard Digital, Haun Ventures, Galaxy Ventures, Lightspeed Faction, Superscrypt, Hashkey, Laser Digital (sous le groupe Nomura), A Capital, 280 Capital, SV Angel, Reciprocal Ventures, etc.
Avec le concept DeFi, une blockchain conçue pour RWA.
Bien qu'il existe déjà de nombreux Layer 1 dans l'industrie, et que de nouveaux projets continuent d'affluer dans ce domaine, Plume a réalisé que, en raison des besoins personnalisés en gestion des autorisations, conformité et liquidité dans la mise sur la chaîne des actifs du monde réel, il était nécessaire de créer une blockchain spécialement conçue pour RWA et d'intégrer davantage de personnalisation et de fonctionnalités au niveau du réseau pour réaliser cette vision.
Contrairement aux modèles RWA traditionnels, en s'appuyant sur les principes DeFi, Plume vise à créer un écosystème plus efficace et plus accessible pour les utilisateurs de crypto et les institutions financières traditionnelles, en tant que premier et unique protocole axé sur RWAfi. RWAfi est un nouveau modèle dans le domaine de la finance blockchain, signifiant que les RWA tokenisés sont combinables et flexibles comme des actifs natifs de crypto. En se concentrant sur l'adoption native de la crypto, Plume conçoit ses produits et affaires en tenant compte de la combinabilité, de la liquidité, de l'absence de permission et de l'interopérabilité autour de RWAfi.
L'infrastructure modulaire de Plume est spécialement conçue pour soutenir la tokenisation et la gestion des actifs du monde réel, ses composants principaux étant le moteur de tokenisation Arc, le portefeuille intelligent et l'autoroute de données on-chain Nexus. Grâce à la collaboration de ces composants, Plume offre un environnement fluide et sécurisé pour gérer diverses catégories d'actifs, assurer la conformité et favoriser l'intégration des données.
Arc vise à simplifier la création, l'enregistrement et la gestion des RWA tokenisés, supportant la tokenisation des actifs physiques et numériques, intégrée aux systèmes de conformité et de données, afin d'assurer l'exactitude, la sécurité et la conformité de chaque actif dans le réseau. En tant que moteur de tokenisation des actifs efficace, la structure d'Arc permet aux émetteurs d'actifs de tokeniser rapidement et économiquement leurs actifs, tandis que les vérifications de conformité automatisées réduisent la complexité et le coût des opérations.
Le portefeuille intelligent de Plume vise à réaliser la combinabilité réelle des actifs RWA, offrant des fonctions de contrôle personnalisables pour gérer les actifs numériques, les outils de revenu et les interactions basées sur des contrats. Les utilisateurs peuvent accéder à des fonctionnalités DeFi avancées via ce portefeuille intelligent, telles que la génération de revenus et la gestion de la liquidité. Tout en garantissant la sécurité des actifs et le contrôle des utilisateurs, il réalise une fonctionnalité maximale.
Nexus est un élément fondamental de l'architecture de Plume, introduisant des données du monde réel sur la blockchain pour soutenir de nouveaux cas d'utilisation tels que les marchés prédictifs, les applications DeFi et les indices de spéculation. Le pipeline de données de Nexus intègre des données fiables off-chain, se connectant à des sources externes, transmettant des informations en temps réel et exploitables directement sur la blockchain. En fournissant des données précises et en temps réel, les utilisateurs peuvent prendre des décisions éclairées sur les actifs tokenisés, améliorant ainsi la fonctionnalité et la précision des produits financiers on-chain.
Sur les fonctionnalités clés, Plume se concentre sur l'accélération de la mise sur la chaîne des actifs du monde réel, de la liquidité et de la conformité réglementaire, offrant un cadre complet comprenant la gestion de la liquidité, la conformité intégrée à l'AML (anti-blanchiment) et des fonctionnalités d'accès aux données.
Plume utilise son réseau de partenaires conformes pour réaliser une vérification de conformité des actifs tokenisés, garantissant que les transactions respectent les exigences réglementaires pertinentes. En intégrant directement la conformité dans la plateforme, elle simplifie les processus de conformité réglementaire et d'enregistrement des utilisateurs. Grâce à cette fonctionnalité de conformité intégrée, les utilisateurs peuvent participer en toute confiance aux transactions RWAfi, tout en accédant à un éventail d'opportunités plus large sur le réseau Plume, sous réserve de respecter les normes légales nécessaires.
En matière de liquidité des actifs et d'efficacité du marché, Plume favorise le développement de la liquidité par le biais de partenariats avec des fournisseurs de liquidité de confiance et en déployant des mécanismes d'amélioration des revenus. Ses fonctions de trading améliorent les options de liquidité des tokens RWA grâce au staking, au yield farming et à l'intégration de protocoles DeFi, soutenant l'activité du marché. Cela permet aux utilisateurs de participer au trading d'actifs en réduisant le slippage et en améliorant la stabilité des actifs, et de tirer parti des opportunités de liquidité et de revenus sur le marché RWA.
Concentré sur les revenus réels, mettant l'accent sur les utilisateurs natifs de crypto.
En tant que domaine particulier à l'intersection de la technologie blockchain et des actifs traditionnels, le potentiel énorme des RWA provient de l'industrie financière traditionnelle. Peut-être en raison de cela, la majorité des projets RWA actuels sont dirigés par des personnes ayant un arrière-plan dans la finance traditionnelle (TradFi), qui tentent de ramener des produits financiers traditionnels sur la blockchain. Cependant, les utilisateurs mainstream sur la blockchain ont tendance à être plus axés sur la crypto natif que sur les utilisateurs de finance traditionnelle, rendant ainsi difficile pour de nombreux produits de trouver un point d'adéquation avec le marché.
Plume estime que pour réellement stimuler la croissance des RWA, il est impératif de partir des besoins des utilisateurs sur la chaîne. Sa philosophie RWAfi consiste non seulement à mettre les RWA sur la chaîne, mais aussi à concevoir des produits qui s'alignent sur ce que les utilisateurs font déjà en intégrant le monde traditionnel et natif de la crypto. En effet, les utilisateurs sur la chaîne sont souvent les plus dynamiques et innovants lorsqu'il s'agit d'explorer des scénarios d'application RWAfi, et ils ont un besoin fort de revenus réels, de liquidité et de combinabilité. Essentiellement, Plume répond à ces besoins de manière similaire à DeFi, rendant les produits compatibles avec le marché. Ce que les utilisateurs rencontrent en surface sont des produits de finance décentralisée, mais derrière cela se trouvent des actifs réels, capables de générer des revenus réels.
En tant que chaîne ouverte et sans autorisation, Plume offre un outil de mise sur la chaîne d'actifs facile à utiliser, conforme et efficace, permettant à quiconque de construire et de promouvoir le développement sans restrictions. Parmi les centaines de protocoles actuellement attirés par Plume, ces actifs couvrent plusieurs catégories. Actuellement, les catégories d'actifs de Plume peuvent essentiellement être divisées en trois types : objets de collection, actifs alternatifs et instruments financiers. Les objets de collection comprennent le vin, les œuvres d'art, les montres, les baskets et les cartes Pokémon ; les actifs alternatifs incluent principalement le crédit privé, l'immobilier ou les projets d'énergie verte ; les instruments financiers sont principalement des actions ou des obligations d'entreprise.
Cependant, pour la grande majorité des utilisateurs de crypto, la catégorie d'actif elle-même n'est pas importante, mais son utilisation et ses rendements potentiels le sont. Ainsi, en se basant sur les besoins des utilisateurs existants sur la chaîne, Plume concentre également ses efforts sur les trois principaux cas d'utilisation les plus importants pour les utilisateurs de crypto. Le premier est le yield farming, qui se concentre sur la génération de revenus par le biais de dépôts de fonds, d'opérations circulaires, etc., tout en réalisant une efficacité et une commodité opérationnelles. Le deuxième est le trading, y compris les achats et ventes, les prêts et les transactions au comptant traditionnelles. Le troisième est la spéculation, qui implique principalement des produits dérivés et d'autres opérations d'investissement à haut risque similaires. Plume se concentre sur les actifs et les scénarios d'application liés à ces protocoles, les rendant plus pertinents pour les besoins réels des utilisateurs de crypto.
Plume se concentre sur la génération de revenus réels grâce à des actifs de revenu et introduit de véritables utilisateurs via les marchés existants, élargissant ainsi l'écosystème crypto et les cas d'utilisation RWA. Par exemple, Plume, en collaboration avec le projet RWA Projective Finance dans le domaine de l'énergie solaire renouvelable, offre aux utilisateurs la possibilité de générer des revenus à partir d'actifs solaires d'une valeur de 100 millions de dollars. Projective Finance tokenize le "levier des prêts de construction solaire commerciaux et des actifs d'exploitation ultérieurs", ces actifs servant à des projets de développement pour des districts scolaires publics. Plume Network a déclaré : "Ces projets ont des revenus contractuels de 100 % et des coûts prévisibles." Selon la déclaration, les équipes des deux parties estiment que l'engagement des districts scolaires envers ces projets de développement réduit le risque global des projets tokenisés, avec des rendements prévus entre 9 % et 18 %.
En plus de mettre l'accent sur les besoins des utilisateurs sur la chaîne, Plume sert également les institutions financières traditionnelles et est capable de résoudre les principaux défis en matière de conformité et de liquidité dans l'adoption institutionnelle. Cette stratégie de service bidirectionnelle lui permet d'espérer réaliser des innovations et des percées dans le domaine RWAfi, répondant aux différents besoins fondamentaux des utilisateurs natifs de crypto et des institutions financières traditionnelles.
En regardant vers l'avenir, Plume, qui s'apprête à lancer son réseau principal, va techniquement renforcer la scalabilité et la sécurité de son infrastructure existante, tout en intégrant davantage pour améliorer la confidentialité des données. En termes de développement écologique et d'expansion RWA, il n'y a aucun doute qu'il ajoutera davantage de catégories d'actifs, y compris des biens de luxe tokenisés, des actions et de nouvelles formes de marchandises. De plus, en élargissant sa collaboration avec les institutions financières, Plume facilitera l'accès des investisseurs institutionnels aux RWA tokenisés. Ce positionnement stratégique non seulement favorise la connexion entre le monde de la crypto et la finance traditionnelle, mais fait également de Plume un pont important pour la promotion du développement de RWAfi.