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DeFi 3.0 prend progressivement forme, plusieurs projets à la pointe de la technologie sont en train de mener cette vague. Des projets comme $HYPE, $PENDLE, $INST apportent des changements révolutionnaires à DeFi, en optimisant la liquidité, l'efficacité et l'expérience utilisateur. Nous nous préparons à accueillir un tout nouveau monde de la finance décentralisée.
I. DeFi 1.0 : Le mouvement de la liquidité
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Le point central de DeFi 1.0 est le transfert et la gestion de la liquidité, en se concentrant sur la façon de déplacer le capital et la liquidité dans un environnement décentralisé. Voici quelques projets emblématiques :
Prêts : Aave ($AAVE), Compound ($COMP)
Automated Market Makers (AMM) : Curve ($CRV), Uniswap ($UNI), SushiSwap ($SUSHI)
Intérêts composés : Yearn.Finance ($YFI)
Ces projets ont jeté les bases de la première vague de DeFi, favorisant l'adoption généralisée de la finance décentralisée.
II. DeFi 2.0 : L'efficacité de la liquidité
DeFi 2.0 a déplacé l'accent vers l'amélioration de l'efficacité de la liquidité, cherchant à rendre l'utilisation du capital plus efficace grâce à des mécanismes et des protocoles innovants, avec des incitations plus attractives. Des projets représentatifs typiques comprennent :
Mécanismes d'incitation : OlympusDAO ($OHM), Tokemak ($TOKE)
Combinabilité : Abracadabra ($SPELL)
L'émergence de DeFi 2.0 a aidé à résoudre les problèmes d'efficacité du capital et de sédimentation de liquidité, favorisant le développement en profondeur de la finance décentralisée.
III. DeFi 3.0 : L'accessibilité de la liquidité
DeFi 3.0 se concentrera sur l'accessibilité de la liquidité, en mettant l'accent sur l'expérience utilisateur (UX) et les faibles frais de transaction. Le principe fondamental de DeFi 3.0 est que les utilisateurs peuvent entrer plus facilement dans le monde de la finance décentralisée, et pas seulement optimiser la liquidité et l'efficacité.
Les projets pionniers de DeFi 3.0 comprennent :
HyperliquidX
Pendle
Ethena Labs
Fluid
Peapods Finance
Babylon Labs / Lombard Finance
D'autres projets innovants incluent : KaitoAI, Pumpdotfun
Ces projets poussent la croissance de DeFi 3.0, optimisant l'accessibilité de la finance décentralisée et offrant aux utilisateurs des coûts de transaction plus bas et une expérience opérationnelle plus fluide.
IV. HyperliquidX : DEX perpétuel efficace et Layer 1
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HyperliquidX, dirigé par Chameleon Jeff et King Julian, est un DEX de trading perpétuel et une plateforme Layer 1 efficaces. HyperliquidX offre une efficacité de capital extrêmement élevée (CPV), avec un taux de rendement annuel (APR) proche de 40 %. Cette plateforme est non seulement un lieu idéal pour l'arbitrage de fonds, mais a également apporté des rendements substantiels aux premiers investisseurs grâce à des airdrops.
HyperliquidX pose les bases de la prochaine phase du marché de la finance décentralisée, devenant un point focal pour les investisseurs.
V. Pendle : Plateforme innovante pour les revenus fixes
Pendle, fondé par TN Pendle, est une plateforme de rendement qui permet aux utilisateurs d'investir en offrant des produits de rendement à taux fixe et à date fixe. Pendle offre une exposition de rendement levée, permettant aux utilisateurs d'accéder à des options d'investissement plus diversifiées, en particulier pour les fournisseurs de liquidité et les détenteurs à long terme.
Pendle a récemment lancé PendleSwap, cette fonctionnalité renforce davantage sa compétitivité sur le marché DeFi, en faisant un leader dans l'industrie de la gestion des revenus.
VI. Ethena Labs : Stables coins à rendement étendu
Le but d'Ethena Labs est d'étendre sa stable coin de rendement $sUSDe à 5 milliards de dollars, offrant un taux de rendement annuel de 27 %. Ce rendement provient des fonds et de l'écart de base. La stable coin d'Ethena Labs est déjà disponible sur des plateformes majeures comme Bybit, symbolisant une percée des stable coins décentralisés sur les plateformes de trading traditionnelles.
Cet accomplissement démontre le potentiel des stable coins décentralisés et fait d'Ethena Labs l'un des projets leaders de DeFi 3.0.
VII. Fluid Protocol : Optimiser l'utilisation de la liquidité
Fluid Protocol, lancé par Instadapp, permet aux utilisateurs d'obtenir un rendement annuel (APR) sur les dépôts de liquidité et de dettes. Ce protocole augmente le taux d'utilisation de la liquidité, améliorant l'efficacité du capital pour les prêts et le trading à effet de levier. L'innovation de Fluid apporte non seulement de nouvelles opportunités sur le marché des prêts, mais optimise également la répartition du capital en transformant les traders à effet de levier en fournisseurs de liquidité.
Fluid est l'un des projets clés de DeFi 3.0, favorisant l'efficacité d'utilisation du capital dans le système financier décentralisé.
VIII. Peapods Finance : Génération de revenus d'arbitrage sur la chaîne
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Peapods Finance permet aux utilisateurs d'arbitrer sur la chaîne grâce à la création de pools de liquidité bidirectionnels, permettant d'exploiter un actif unique, tout en utilisant des prêts flash pour lever cet revenu. Peapods utilise de manière innovante la technologie des prêts flash, enrichissant ainsi les opportunités d'arbitrage en finance décentralisée et offrant aux utilisateurs de nouvelles façons de générer des revenus.
Peapods est un leader de DeFi 3.0, favorisant le développement du marché de la finance décentralisée grâce à des pools de liquidité et des mécanismes d'arbitrage innovants.
IX. Babylon Labs / Lombard Finance : Nouveaux choix de revenus fixes
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Les projets Babylon Labs et Lombard Finance se complètent dans DeFi 3.0 comme le « pain et le beurre ». Les deux offrent des rendements fixes et se concentrent sur la génération de revenus d'actifs tels que le bitcoin. Ces revenus sont généralement obtenus via des protocoles comme Pendle, fournissant aux utilisateurs un rendement d'investissement plus stable. Les deux entreprises lanceront également des campagnes d'airdrop pour attirer davantage de fournisseurs de liquidité et d'investisseurs.
Le développement conjoint de ces deux projets diversifie encore le mécanisme de gestion des revenus de DeFi 3.0, offrant aux investisseurs plus d'opportunités de rendements fixes.
X. Virtuals.io : Agents IA et interactions multiplateformes
Virtuals.io, fondé par Ethermage et Everythingempt0, s'efforce d'interagir sur plusieurs plateformes via des agents IA. Ces agents représentent chaque entité sur la chaîne grâce au protocole ERC6551, leur permettant de contrôler entièrement leur portefeuille. L'objectif de Virtuals est de permettre aux agents IA d'interagir sur des plateformes comme X, TikTok, tout en maintenant une mémoire et un fonctionnement cohérents entre les différentes plateformes.
Le design innovant et l'architecture modulaire de Virtuals le rendent particulièrement remarquable dans DeFi 3.0. Il ouvre de nouveaux horizons pour la combinaison de la finance décentralisée et de l'intelligence artificielle.
XI. Autres protocoles DeFi 3.0 à surveiller
En plus des projets mentionnés ci-dessus, il existe d'autres projets potentiels dans DeFi 3.0 qui méritent l'attention des investisseurs :
KaitoAI
Pumpdotfun
ModeNetwork
Pear Protocol
GammaSwapLabs
EefiFinance
Asymmetryfin
MorphexBMX
BaselineMarkets
Solve3fi
Ces projets illustrent les innovations de DeFi 3.0 dans plusieurs secteurs, y compris l'intelligence artificielle, les pools de liquidité, l'optimisation des revenus, et pourraient encore promouvoir le développement de l'écosystème de la finance décentralisée à l'avenir.
Résumé
L'avènement de DeFi 3.0 symbolise une nouvelle révolution dans l'écosystème de la finance décentralisée. Avec l'émergence de projets comme HyperliquidX, Pendle, Ethena Labs, nous avons vu une optimisation en profondeur de la liquidité, de l'efficacité et de l'expérience utilisateur. Ces projets non seulement favorisent le développement de DeFi, mais offrent également de nouvelles opportunités et choix aux investisseurs, ouvrant un nouveau chapitre dans la finance décentralisée.
Avertissement : Cet article ne constitue pas un conseil en investissement, les utilisateurs doivent considérer si les opinions, points de vue ou conclusions exprimés dans cet article correspondent à leur situation particulière et respecter les lois et réglementations pertinentes de leur pays et région.
Cet article est reproduit avec autorisation de : (MarsBit)
Auteur original : X, @belizardd
《DeFi3.0 est en route ! La prochaine génération de la finance décentralisée : 3 grands projets apportent des innovations étonnantes》 cet article a été publié pour la première fois sur 《Crypto City》
