Après avoir gagné 10 millions de yuans en tradant des cryptomonnaies, vous ne pouvez vous empêcher de vous sentir euphorique et vous avez hâte de convertir cette richesse virtuelle en argent réel. Avec le marché DeFi qui se réchauffe, vous commencez à chercher des moyens d'échanger des USDT contre des yuans. Parmi les diverses options, vous choisissez un commerçant qui semble fiable et vous parvenez à un accord de transaction.
Selon le processus convenu, vous transférez les USDT sur la plateforme de trading désignée, puis, une fois que le commerçant a transféré les yuans sur votre compte, vous confirmez la libération des fonds, et l'échangeur transférera les cryptomonnaies à l'autre partie. Ce processus peut sembler sûr à première vue, mais en réalité, il cache de grands risques : vous ne pouvez en aucun cas savoir si l'argent que le commerçant vous donne est d'origine légale.
Pour éviter les risques, de nombreuses personnes prennent des mesures qui semblent prudentes, comme vérifier le temps de dépôt des fonds, demander au commerçant de fournir une promesse de compensation en cas de gel des fonds, ou chercher des traders de bonne réputation. Cependant, ces méthodes ne peuvent pas éliminer complètement le risque. Car le facteur clé du gel des fonds dépend de s'il y a eu des signalements, et cette situation est totalement incontrôlable, semblable à une bombe à retardement qui peut exploser à tout moment.
En d'autres termes, vous ne pouvez pas être sûr que les yuans que le commerçant vous transfère sont d'origine légitime. Même si la transaction actuelle ne pose aucun problème, votre compte peut être gelé par la banque des mois, voire des années plus tard, en raison des fonds liés aux affaires passées du commerçant. De plus, la carte bancaire du commerçant est très probablement marquée par les grandes données bancaires en raison d'opérations anormales fréquentes, et si votre compte entre en contact avec ces comptes à haut risque, vous ne pourrez pas échapper à des conséquences connexes.
D'autant plus préoccupant, le mouvement fréquent des fonds sur les cartes bancaires nationales, avec des entrées et sorties rapides sans enregistrements de dépôts évidents, déclenche souvent le mécanisme de contrôle des risques de la banque, entraînant directement le gel du compte. En particulier, ceux qui utilisent fréquemment des USDT pour des transactions sont plus susceptibles d'être marqués par le système bancaire comme utilisateurs à haut risque. Par exemple, de nombreuses personnes utilisant des USDT pour des jeux d'argent en ligne illégaux se retrouvent avec leurs cartes bancaires mises sur liste noire.
En fait, la plupart des commerçants s'occupant de l'échange de cartes de cryptomonnaies sont déjà considérés comme des comptes à haut risque. Les particuliers ayant des transactions fréquentes avec ces comptes risquent d'être marqués par le système de grandes données bancaires comme des comptes suspects de fraude, et pourraient même faire face à un gel de compte ou à des restrictions d'utilisation.
Par conséquent, lors de l'échange de cryptomonnaies contre des yuans, il est impératif d'être extrêmement prudent ! Évitez à tout prix les négligences qui pourraient entraîner des problèmes inutiles. Un mouvement de fonds sûr nécessite non seulement une sélection rigoureuse des contreparties, mais aussi une vigilance élevée quant aux risques potentiels du processus pour s'assurer que vos biens ne subissent pas de pertes dues à une mauvaise manipulation.
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