Gagner de l'argent ne craint pas d'être gelé ! Utilisez la bonne méthode pour vous débarrasser des soucis !

Dans le domaine des cryptomonnaies, beaucoup de gens ont rencontré le problème de comptes bancaires gelés. En réalité, le système de contrôle des risques des banques a ses propres astuces. En maîtrisant ces petits conseils, vous pouvez éviter efficacement les risques et garantir la sécurité de votre compte ! Voyons ensemble quelques méthodes pratiques pour éviter le gel, partagées par un ami qui a travaillé à la banque pendant 10 ans !

1、Après le transfert de fonds, ne soyez pas pressé d'agir

Après avoir effectué l'opération de retrait, lorsque quelqu'un vous transfère de l'argent sur votre compte bancaire, essayez de ne pas retirer ou utiliser ces fonds immédiatement. Des opérations trop rapides peuvent déclencher le système de contrôle des risques de la banque, risquant d'être mal interprétées comme des comportements de 'blanchiment'.

2、Évitez les transferts les jours non ouvrables, surtout la nuit

Le système de contrôle des risques des banques est très sensible. Les transferts fréquents la nuit ou les gros transferts pendant les week-ends et jours fériés peuvent être mal interprétés comme des comportements de jeu en ligne ou de blanchiment d'argent. Essayez de faire vos opérations pendant les jours ouvrables, de jour.

3、Marchand fixe, heure fixe pour le retrait

Effectuez des transferts à une date fixe chaque mois (par exemple le 15 de chaque mois ou à la fin du mois), et essayez de choisir le même marchand. Cela permet à la banque de considérer ces fonds comme des 'revenus fixes', comme un salaire, et donc à risque plus faible.

4、Évitez de changer fréquemment de marchand, surtout pour les gros transferts

Si vous changez fréquemment de marchand et que cela implique des montants importants, la banque suspectera vos sources de fonds, ce qui pourrait entraîner le gel prolongé de votre compte. Les petits montants sont moins problématiques, fournissez des preuves pertinentes et le dégel peut se faire dans 2-3 jours ouvrables ; mais si vous ne fournissez pas, cela peut prendre jusqu'à 7 jours ouvrables.

5、Ne testez pas les petits virements à votre guise

Si le transfert est effectué, ne tentez pas d'utiliser de petits montants pour des transferts via WeChat ou Alipay. Des opérations fréquentes de petits montants peuvent être identifiées par le système comme un comportement 'anormal'.

6、Que faire si le compte est gelé ?

En cas de gel de votre compte, n'oubliez pas d'apporter votre carte d'identité et votre carte bancaire au guichet de la banque pour traiter le problème, et vous devez fournir une explication claire de l'origine des fonds, surtout pour les fonds d'origine douteuse.