DeFi existe depuis 2017, mais 2020 sera l’année où DeFi explosera vraiment. DeFi a ouvert de nouveaux services financiers pleins de potentiel mais aussi pleins de risques. Dans l'article ci-dessous, Theblock101 explore avec vous les risques et le potentiel de la participation à des projets DeFi.
1. Aperçu de DeFi
DeFi (Decentralized Finance) finance décentralisée, dans laquelle les services financiers sont fournis via des plateformes décentralisées, basées sur la technologie blockchain et des contrats intelligents. DeFi permet aux utilisateurs d'effectuer des services financiers traditionnels sans avoir besoin d'intermédiaires, et ces transactions seront effectuées entièrement par eux-mêmes via des contrats intelligents.
Au début, DeFi n'était que des projets sur les portefeuilles, les planchers de dex et les prêts. Peu à peu, DeFi s'est développé et s'est diversifié avec de nouveaux produits Perpetual, Options,...
En tant que marché jeune, DeFi offre de nombreuses opportunités d’investissement et est potentiellement risqué. De nombreuses personnes se sont enrichies du jour au lendemain, mais certaines personnes ont tout perdu en quelques heures seulement.
2. Risques lors de l'investissement dans des projets DeFi
2.1. Risques liés aux contrats intelligents
Les contrats intelligents constituent une partie importante du système DeFi.
Les risques liés aux contrats intelligents impliquent des erreurs dans le code source du contrat ou une conception non sécurisée, qui peuvent entraîner une perte de fonds ou une fraude.
Par exemple, en 2020, le protocole DeFi « YAM Finance » a rencontré des problèmes de contrats intelligents, dus à la négligence du projet à lancer le produit sans audit, ce qui a conduit à laisser des vulnérabilités exploitables par les pirates. En conséquence, la majeure partie de la valeur de la pièce YAM a été perdue en quelques jours seulement.
Pour éviter les risques liés aux contrats intelligents, il existe plusieurs méthodes :
Vérifiez le rapport d'audit du projet et si les unités d'audit sont réputées.
Vérifiez la sécurité des contrats intelligents sur https://dexscreener.com/.
Il n’est pas recommandé de conserver les actifs sur une seule plateforme.
Rien n'est absolument sûr, vous devez prendre l'habitude de révoquer les droits d'utilisation des actifs des contrats intelligents pour assurer la sécurité de votre portefeuille.
2.2. Risques de sécurité
Les services DeFi peuvent devenir la cible de cyberattaques ou de failles de sécurité, entraînant la perte des actifs des utilisateurs.
Par exemple, en 2021, le protocole DeFi Poly Network a été victime d'une attaque de piratage valant des centaines de millions de dollars, perdant les fonds et les jetons des utilisateurs.
Plus récemment, le projet KyberSwap a été visité par des pirates informatiques et le pool de liquidités de KyberSwap a été attaqué via un prêt flash, provoquant une perte de 47 millions de dollars.
2.3. Risques liés à l'équipe de projet elle-même
Sur le marché de la cryptographie, outre les projets de qualité, il existe toujours des projets frauduleux et des utilisateurs rugpul.
Cette forme de fraude est très sophistiquée, l'équipe de développement dispose de produits réels, construit des canaux de communication normaux comme d'autres projets pour créer de la crédibilité et inciter les utilisateurs à déposer de l'argent sur la plateforme. Un beau jour, cette équipe de développement s'enfuira avec l'argent, les utilisateurs ne pourront plus accéder à la plateforme.
Par exemple, en juillet, le projet Kannagi Finance sur zkSync Era a coupé le tapis à la communauté, TVL de 2,13 millions de dollars est passé à 0.
2.4. Risque lié aux fluctuations des prix
Le marché de la cryptographie connaît d’importantes fluctuations de prix et est très sensible aux actualités. Si vous participez à une plateforme de prêt, de fortes fluctuations de prix peuvent entraîner la liquidation des garanties. Un autre cas est celui de la fourniture de liquidités sur les plateformes DeFi, où de fortes fluctuations de prix entraîneront des pertes temporaires.
2.5. Risque de problèmes de liquidité
Pour les projets DeFi, le risque de liquidité du marché est la chose la plus préoccupante. Lorsque vous négociez de grosses sommes d’argent, pensez toujours à vérifier la liquidité de la paire de trading. Il existe de nombreux cas où, après avoir échangé une grosse somme d’argent, vous ne recevez que quelques dollars.
2.6. Risques liés aux faux liens
Les contrefacteurs sont de plus en plus sophistiqués, le problème du clic sur de faux liens n'arrive pas seulement aux débutants mais aussi à ceux qui sont sur le marché depuis longtemps. Certaines formes courantes de fraude sont les suivantes.
Faire semblant d'être un administrateur : de nombreux escrocs se font passer pour des administrateurs et vous envoient des SMS à l'avance vous invitant à acheter des tours privés, vous incitant à déposer de l'argent à l'avance pour rejoindre des groupes fermés pour partager des paris. Surtout si vous rencontrez des problèmes avec l'échange ou le portefeuille, lorsque vous envoyez des SMS pour obtenir de l'aide dans des groupes d'échange, les fraudeurs enverront d'abord un SMS et vous inciteront à envoyer une phrase Seed ou à vous donner un lien frauduleux.
Se faire passer pour une page média d'un projet : ce formulaire trompera vos yeux et votre cupidité. Les parieurs frauduleux créeront des pages médiatiques telles que Twitter ou des sites Web qui simulent des chaînes officielles. En un coup d'œil, cela sera très difficile à détecter. Ils vous attireront avec des nouvelles sur les parachutages et réclameront des jetons. Si vous cliquez et visitez ces pages, le taux de perte de vos actifs sera très élevé.
Se faire passer pour un recruteur : Ce formulaire n'est apparu que ces 2 dernières années. La cible des attaques de ces fraudeurs sont les administrateurs de groupes communautaires à la recherche de travail. Ils vous enverront un fichier APK ou vous demanderont de télécharger l’application depuis leur site Web, puis vous demanderont de l’installer sur votre ordinateur. Lorsque vous installez le fichier, le code malveillant accédera à votre ordinateur et volera des informations importantes telles que le courrier et les phrases Seed.
2.7. Risques juridiques
Le marché de la crypto en général et de la DeFi en particulier ne sont pas reconnus et protégés par la loi. Si vous perdez de l'argent à cause d'attaques, il sera très difficile de le récupérer ou de demander au gouvernement d'intervenir.
3. Potentiel en investissant dans des projets DeFi
3.1. Possibilité de recevoir un parachutage
Les projets DeFi font impression sur la communauté avec des récompenses de largage pour la communauté, avec des largages très importants allant de plusieurs milliers à des dizaines de milliers de dollars.
Certains parachutages importants incluent :
Uniswap Airdrop 400 UNI à 250 000 adresses de portefeuille, on estime que chaque portefeuille a reçu plus de 1 000 USD au moment de l'Airdrop.
Aptos Labs, le projet sera distribué à ceux qui participent au testnet incitatif Aptos (programme d'exécution de nœuds) (chaque portefeuille 300 APT) ou qui ont créé le réseau testnet Aptos Zero NFT (chaque portefeuille 150 APT). On estime que chaque portefeuille recevant Aptos Airdrop vaut plus de 1 000 $ chacun.
Jito a été largué sur 9 000 adresses de portefeuille, les portefeuilles bas ont reçu 10 000 $.
3.2. Fort potentiel de croissance et de profit
La liste des jetons sur un DEX est très simple par rapport aux échanges CEX, donc la liste des échanges DEX aide les jeunes projets qui n'ont pas suffisamment de solidité financière à accéder facilement à la communauté. Du côté des utilisateurs, il existe une opportunité d’investir tôt dans des projets potentiels, et lorsque les prix sont affichés sur les principales bourses comme Bybit et Binance, les prix ont beaucoup augmenté.
3.3. Possibilité de gagner un revenu passif
Les utilisateurs peuvent participer à la fourniture de liquidités sur les plateformes DEX, ou participer à l'agriculture sur les plateformes Yeld Farming ou participer à des prêts sur les plateformes de prêt pour réaliser des bénéfices.
3.4. Possibilités d'emploi
Les projets DeFi ont de nombreuses opportunités d'emploi pour vous, les projets DeFi ont souvent des programmes pour recruter des ambassadeurs ou des community managers locaux. Lorsque vous occupez ces postes, vous recevrez un salaire du projet, le prix varie de 500 $ à 2 000 $. De plus, vous connaîtrez à l'avance des informations importantes sur le projet, ce qui constitue un avantage pour investir.
4. Conclusion
Le marché DeFi est très nouveau et plein de potentiel pour vous aider à changer de position en peu de temps, mais il regorge également de risques. Soyez toujours pleinement équipé en connaissances avant de participer au marché DeFi. Si vous avez des questions auxquelles il faut répondre, n'hésitez pas à les poser sur Bigcoin Vietnam, vous recevrez l'assistance des administrateurs.