L'important est de savoir si le statut des informations personnelles dans le système bancaire est normal. En cas d'enregistrements de contrôle par la sécurité publique ou d'enregistrements de gestion des risques bancaires, s'il est classé comme personne à haut risque, il ne pourra pas ouvrir de compte. Il faut d'abord éliminer les facteurs anormaux pour pouvoir rétablir l'ouverture normale de compte. La levée des enregistrements de contrôle par la sécurité publique est généralement liée aux comptes impliqués, aux contrôles globaux ou aux listes de sanctions pour coupure de carte.
Concernant la manière de lever le gel, cela dépend de la cause des problèmes impliqués. Si le gel est dû à des comportements illégaux comme la location, le prêt ou la vente de deux cartes, il ne sera pas possible de faire appel, il faudra simplement attendre patiemment la fin de la période de sanction. La période de sanction actuelle est de cinq ans, et le ministère de la Sécurité publique pourrait l'ajuster à deux ou trois ans dans le futur.
Dans le cadre du gel lié à des affaires de fraude téléphonique, si la carte est de premier niveau, il y a de fortes chances qu'elle soit contrôlée par la suite ; si elle n'est pas contrôlée, l'ouverture d'un nouveau compte peut encore être effectuée normalement. Dès qu'une carte bancaire est gelée, il est préférable de contacter rapidement l'agent de police en charge de l'affaire afin de résoudre le problème rapidement et d'éviter diverses situations de contrôle.
De nombreux cas pratiques montrent que la demande rapide de dégel est efficace pour éviter d'être inscrit sur la liste de contrôle des comptes impliqués. Une fois que les informations personnelles sont signalées au système du ministère de la Sécurité publique, il faudra fournir de nombreux documents justificatifs lors de la demande de levée, surtout des documents prouvant qu'il n'y a pas d'implication dans l'affaire, ce que les autorités ne sont généralement pas disposées à délivrer. Ceux ayant déjà vécu cela peuvent en témoigner.
Le gel spécifique ne concerne que les cartes bancaires impliquées dans des transactions liées à l'affaire, et non le contrôle de la personne elle-même. À moins que le titulaire de la carte ne soit impliqué dans des activités criminelles telles que le transfert de fonds illégal, mais dans ce cas, la plupart des titulaires de carte ont déjà été arrêtés, il convient donc de se concentrer en premier lieu sur le risque de poursuite pénale.
Pour la plupart des personnes dont les comptes sont gelés, il est possible d'ouvrir un compte normalement. Si la banque refuse d'ouvrir un compte, cela peut être dû à d'autres problèmes de contrôle, comme une possible implication dans une fraude électronique ou si la personne figure sur une liste à haut risque de la même banque.
Le gel protecteur appartient aux mesures de protection des victimes potentielles prises par les autorités de sécurité publique, et il n'est généralement pas prévu de contrôler l'ouverture de compte des personnes figurant sur la liste de gel, ce qui permet donc d'ouvrir un compte normalement pendant la période de gel protecteur. Cependant, puisque le titulaire du compte est déjà dans le cadre de la liste de protection contre les risques, même si l'ouverture du compte réussit, il ne faut pas mener trop d'activités de transactions risquées.
Si vous souhaitez également transférer de l'argent vers d'autres comptes suspects, il est conseillé de réfléchir calmement, de suspendre voire d'arrêter les transactions illégales, sinon la nouvelle carte sera également inscrite sur la liste de gel protecteur et sera gelée simultanément.
La gestion des risques bancaires est également un facteur limitant l'ouverture de compte. En raison de l'impact des politiques de coupure de cartes, de nombreuses mesures de vérification des risques de la banque sont devenues de plus en plus strictes.
Surtout si le titulaire du compte a déjà un dossier de risque dans cette banque, comme le déclenchement de modèles de gestion des risques liés au blanchiment d'argent et aux jeux d'argent ou à la fraude, avec des flux de fonds rapides, des transactions fréquentes, sans solde sur le compte, des transactions nocturnes fréquentes, et des mouvements de fonds sur le compte présentant des soupçons évidents de blanchiment d'argent, la banque, en plus d'intercepter les comptes suspects, inscrira également la personne sur une liste à haut risque.
Les personnes à haut risque ne peuvent pas ouvrir de compte à la banque dans un court laps de temps et doivent attendre plusieurs mois avant de tenter à nouveau, une fois que l'évaluation du risque a diminué.
En général, pour que les opérations de carte bancaire, y compris l'ouverture, la fermeture, les opérations non guichetières et toutes les opérations de compte de paiement, puissent être effectuées normalement, il est nécessaire de respecter les règles d'utilisation de la carte, d'éviter les transactions risquées telles que les jeux d'argent, les transactions de crypto-monnaie, le profit facile, les commandes, le transfert d'argent, les points de conversion, les finances à temps partiel, la gestion non réglementée en ligne, les fonds, les contrats à terme, le change, etc.
Une fois qu'une carte bancaire est gelée en raison d'une enquête, il est nécessaire de contacter proactivement l'organisme de gel, de comprendre les détails de l'affaire et de coopérer à l'enquête en fournissant des preuves de transactions légales pour dégel rapide, afin d'éviter trop d'éléments défavorables liés au contrôle.
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