TLDR
La Banque d'Abou Dabi (FAB) s'associe à Libre Capital pour le prêt basé sur la blockchain utilisant des actifs tokenisés comme garantie.
Libre a émis environ 150 millions de dollars en versions tokenisées de grands fonds d'investissement.
Le programme pilote permettra aux prêteurs approuvés d'utiliser des jetons RWA comme garanties pour le prêt en stablecoin.
Le projet opère à travers plusieurs réseaux de blockchain, y compris Ethereum, Polygon et Solana.
L'initiative fait partie du « Projet HODL » de Libre pour une liquidité décentralisée optimisée.
La Banque d'Abou Dabi (FAB), une institution financière de premier plan avec des actifs de 335 milliards de dollars, a conclu un partenariat avec Libre Capital pour lancer un programme de prêt basé sur la blockchain utilisant des jetons numériques comme garanties. La collaboration a été formalisée par un protocole d'accord (MoU) signé aux Émirats Arabes Unis.
La nouvelle initiative permet aux prêteurs approuvés d'utiliser des jetons d'actifs du monde réel (RWA) comme garanties pour le prêt en stablecoin. Ces jetons représentent des versions numérisées de produits d'investissement traditionnels, y compris des fonds d'entreprises établies comme Brevan Howard, Hamilton Lane et BlackRock.
Libre Capital, qui a commencé ses opérations en mars 2024, a déjà émis environ 150 millions de dollars d'actifs tokenisés. Cela inclut divers véhicules d'investissement, tels que des fonds Brevan Howard, des produits de revenu fixe de Hamilton Lane et un fonds de marché monétaire de BlackRock.
Le programme fonctionne à travers plusieurs réseaux de blockchain, démontrant sa large portée technologique. Ces réseaux incluent Ethereum, Polygon, Solana, NEAR, Aptos et le réseau de couche 2 de Coinbase, BASE, offrant flexibilité et accessibilité aux utilisateurs.
L'initiative fait partie du « Projet HODL » de Libre, qui signifie Liquidité Décentralisée Optimisée à Haut Rendement. Ce projet vise à créer une nouvelle utilité pour les actifs sous gestion par le biais de mécanismes de prêt garantis.
Dr. Avtar Sehra, fondateur et PDG de Libre, a expliqué les aspects techniques du programme.
« Nous avons travaillé à ajouter de l'utilité à notre AUM sous forme de prêts garantis », a-t-il déclaré. « C'est une infrastructure sur chaîne qui permet à ces RWA d'être utilisés comme garanties. »
Le processus de prêt fonctionne exclusivement en stablecoins plutôt qu'en monnaie fiduciaire traditionnelle. Cette approche s'aligne avec la nature numérique de la plateforme et fournit un processus rationalisé pour les transactions.
Libre Capital apporte un soutien solide au projet, avec le soutien du groupe WebN de Brevan Howard et de Laser Digital de Nomura. Ces institutions financières établies apportent une crédibilité supplémentaire à l'initiative.
L'entreprise a déjà montré son engagement à élargir l'utilisation des jetons d'actifs du monde réel (RWA). En septembre 2024, Libre a proposé d'utiliser ses jetons RWA de premier choix comme garantie sur le forum de MakerDAO, démontrant leur vision plus large pour la technologie.
L'implication de FAB représente un grand pas en avant pour l'adoption du prêt d'actifs numériques dans le secteur bancaire traditionnel. En tant que l'une des plus grandes banques du Moyen-Orient, leur participation pourrait influencer d'autres institutions financières dans la région.
Sameh Al Qubaisi, responsable des marchés mondiaux chez FAB, a souligné l'engagement de la banque en faveur de l'innovation à travers cette initiative. Le programme inclut des processus automatisés conçus pour garantir une gestion adéquate des risques et une conformité réglementaire.
Le partenariat crée de nouvelles opportunités pour les détenteurs d'actifs cryptographiques qui souhaitent utiliser leurs jetons comme garanties. Cette pratique est devenue de plus en plus populaire dans le domaine de la cryptomonnaie, et l'implication de FAB apporte une infrastructure bancaire traditionnelle pour la soutenir.
L'implémentation technique inclut des lignes de crédit fournies par des prêteurs existants, tels que des courtiers et Laser Digital. Le rôle de FAB implique la gestion de la liquidité par le biais de lignes de crédit sur les actifs de Libre à travers divers réseaux de blockchain.
La structure du programme maintient la conformité réglementaire tout en introduisant des pratiques de prêt innovantes. Cet équilibre entre innovation et sécurité reflète l'approche prudente nécessaire dans le développement de la technologie financière.
Le développement le plus récent de cette initiative est la signature formelle du protocole d'accord, qui prépare le terrain pour le début des opérations du programme pilote. FAB commencera par fournir des lignes de crédit aux prêteurs approuvés qui peuvent utiliser les actifs tokenisés de Libre comme garanties.
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