Retraits imprudents ? La carte gelée n'est qu'un petit problème, le plus redouté est le "pack de 37 jours" !

Avec l'arrivée du marché haussier, les actifs explosent, beaucoup d'amis commencent à retirer des fonds pour améliorer leur vie. Mais une mauvaise manipulation peut avoir de graves conséquences, comme le gel du compte ou même être "invité à prendre le thé". Dans le pire des cas, vous pourriez faire face à des sanctions du "pack de 37 jours" !

Voici quelques points à garder à l'esprit :

1. Le gel n'est plus uniquement décidé par la banque : dans le cadre de l'"action de rupture de carte", le gel du compte n'est plus seulement décidé par la banque ou la plateforme de paiement. Dès qu'il y a des mouvements de fonds suspects, les autorités compétentes peuvent directement geler le compte, sans préavis.

2. Gel suivi d'un arrêt de paiement de 72 heures : après le gel du compte, il entrera généralement dans un état de "non-paiement", et il pourrait être automatiquement dégelé dans les 72 heures. Cependant, s'il s'agit d'un gel judiciaire, la période peut être prolongée, voire jusqu'à la fin de l'enquête.

3. Gel judiciaire, risque d'enquête : si le gel dépasse 72 heures, le compte peut être gelé judiciairement, et les autorités compétentes enquêteront sur le flux des fonds. Si les fonds sont suspects, le délai de dégel n'est pas garanti.

4. Coopération active à l'enquête : en cas de gel de compte, il est impératif de coopérer à l'enquête, de conserver les relevés de transactions et les flux de fonds pour prouver la clarté de la source des fonds.

5. Alipay et WeChat peuvent également être gelés : non seulement les cartes bancaires, mais Alipay et WeChat peuvent également être gelés en raison de problèmes de gestion des risques, surtout lorsque les fonds sont impliqués dans des transactions illégales.

6. Prudence lors des retraits : la régulation des cryptomonnaies devient de plus en plus stricte, notamment lors de transactions importantes, il est impératif de faire des vérifications de gestion des risques, d'éviter les sources de fonds obscures et de ne pas être impliqué dans des transactions illégales.

7. Différences de perception des cryptomonnaies par les forces de l'ordre locales : les forces de l'ordre dans différentes régions ont des perceptions différentes des cryptomonnaies, ce qui peut entraîner des contrôles plus stricts, voire des enquêtes à domicile. Dans de telles situations, restez calme et coopérez, engagez un avocat professionnel pour gérer la situation.

8. L'action de rupture de carte se poursuit sur le long terme : l'"action de rupture de carte" n'a pas de date limite, la régulation continuera. Même si la carte bancaire n'a pas été utilisée depuis longtemps, elle peut toujours être gelée.

9. La certification KYC de la plateforme est cruciale : choisissez une plateforme de trading réputée, assurez-vous que la certification KYC est stricte, afin de réduire le risque de gel de compte.

10. Vigilance contre les transactions de fonds illégaux : les cryptomonnaies peuvent être transférées par des canaux illégaux, assurez-vous que la source des fonds est claire, évitez les transactions en dehors de la plateforme pour ne pas être impliqué dans des activités illégales comme le blanchiment d'argent.