Note de l'éditeur : a16z a publié une liste annuelle de 'grandes idées' basée sur les insights de ses partenaires dans l'intelligence artificielle, le développement dynamique américain, la biologie/santé, la cryptographie, la technologie d'entreprise, la fintech, le jeu, l'infrastructure et d'autres secteurs, pour que les constructeurs technologiques puissent explorer l'année suivante. Voici certaines des attentes de notre équipe de l'industrie de la cryptographie a16z concernant le développement futur. Pour en savoir plus sur les politiques, réglementations et autres contenus de 2025, veuillez consulter l'article pertinent de novembre 2024.
L'intelligence artificielle a besoin de posséder son propre portefeuille pour agir de manière autonome
À mesure que l'intelligence artificielle évolue d'un 'personnage non-joueur' (PNJ) vers un 'personnage principal', elle commencera à agir de manière autonome. Cependant, jusqu'à récemment, l'intelligence artificielle n'a pas pu agir de manière véritablement autonome. Actuellement, elle ne peut toujours pas participer à des activités de marché de manière vérifiable et autonome (c'est-à-dire sans contrôle humain), comme échanger de la valeur, révéler des préférences, coordonner des ressources, etc.
Comme nous l'avons vu, les agents d'IA (comme @truth_terminal) peuvent utiliser les cryptomonnaies pour effectuer des transactions, ce qui ouvre diverses possibilités pour le contenu créatif. Cependant, les agents d'IA ont également un potentiel plus grand, non seulement pour mieux répondre aux intentions humaines, mais aussi pour devenir des participants autonomes sur le réseau. Lorsque les agents d'IA commenceront à gérer leurs propres portefeuilles de cryptomonnaie, clés de signature et actifs cryptographiques, nous verrons émerger de nombreuses nouvelles applications intéressantes. Ces applications incluent le fonctionnement ou la vérification de nœuds d'IA dans des réseaux d'infrastructure physique décentralisée (DePIN), par exemple en jouant un rôle dans des systèmes énergétiques décentralisés. D'autres possibilités incluent des agents d'IA devenant de véritables joueurs de jeu de haute valeur, et même la première blockchain possédée et opérée par l'IA pourrait émerger à l'avenir.
Entrer dans un 'chatbot autonome décentralisé'
En plus de l'intelligence artificielle possédant des portefeuilles, un chatbot IA fonctionne également dans un environnement d'exécution de confiance (TEE). Le TEE fournit un environnement isolé dans lequel des applications peuvent être exécutées, permettant ainsi un design de système décentralisé plus sûr. Mais dans ce cas, le TEE est utilisé pour prouver que le chatbot est autonome, et non contrôlé par un opérateur humain.
L'extension des fonctionnalités, la prochaine grande innovation sera ce que nous appelons un chatbot autonome décentralisé (DAC, à ne pas confondre avec une société autonome décentralisée (DAC)). De tels chatbots peuvent attirer des fans en publiant un contenu attrayant (qu'il soit divertissant ou informatif). Il établira une base de fans sur les réseaux sociaux décentralisés ; gagnera des revenus de diverses manières auprès de son audience ; et gérera ses actifs en cryptomonnaie. Les clés pertinentes seront gérées dans un TEE exécutant simultanément le logiciel du chatbot, ce qui signifie qu'aucune autre personne, en dehors de ce logiciel, ne pourra accéder à ces clés.
Avec l'évolution des risques, une structure réglementaire pourrait être nécessaire. Mais le point clé ici est la décentralisation : le chatbot fonctionne sur un ensemble de nœuds sans autorisation et est coordonné par un protocole de consensus ; il pourrait même devenir la première entité véritablement autonome de plusieurs milliards de dollars.
Avec davantage de personnes utilisant l'intelligence artificielle, nous avons besoin d'une 'identification' unique
Dans un monde rempli de faux en ligne, d'escroqueries, de multiples identités, de deepfakes et d'autres contenus générés par l'IA réels mais trompeurs, nous avons besoin d'une 'identification' - un moyen qui nous aide à confirmer que nous interagissons avec de vraies personnes. Cependant, le nouveau problème ici n'est pas le contenu trompeur ; c'est que nous pouvons désormais produire ces contenus à un coût inférieur. L'intelligence artificielle a considérablement réduit le coût marginal de la production de contenu contenant tous les indices que nous utilisons pour juger si quelque chose est 'réel'.
Ainsi, il est maintenant plus nécessaire que jamais de disposer de méthodes permettant de lier de manière privée le contenu et les associations numériques personnelles. 'L'identification' est une pierre angulaire essentielle pour établir une identité numérique. Mais ici, cela devient un mécanisme pour augmenter le coût marginal d'attaquer des individus ou de compromettre l'intégrité d'un réseau : pour les humains, obtenir un ID unique est gratuit, mais pour l'intelligence artificielle, c'est coûteux et difficile.
C'est pourquoi la propriété de 'unicité' de la protection de la vie privée devient la prochaine grande innovation pour établir un réseau auquel nous pouvons faire confiance. Il ne s'agit pas seulement d'une question d'identification, mais cela modifie fondamentalement la structure des coûts des attaques par des acteurs malveillants. Ainsi, 'la propriété d'unicité' - ou 'résistance Sybil' - est une caractéristique incontournable de tout système d'identification.
Des marchés prédictifs à de meilleurs mécanismes d'agrégation d'informations
Les marchés prédictifs sont montés sur le devant de la scène en 2024 avec les élections américaines, mais en tant qu'économiste étudiant la conception de marchés, je pense que ce qui va changer en 2025 n'est pas le marché prédictif lui-même. Au contraire, le marché prédictif a ouvert la voie à des mécanismes d'agrégation d'informations plus décentralisés et basés sur la technologie - qui peuvent être appliqués à de nombreux secteurs, allant de la gouvernance communautaire et des réseaux de capteurs à la finance.
L'année dernière a prouvé ce concept, mais il est important de noter que le marché prédictif lui-même n'est pas toujours le meilleur moyen d'agréger des informations : même pour des événements 'globaux' ou 'macroéconomiques', ils peuvent ne pas être fiables ; pour des questions plus 'micro', le pool de prévisions peut être trop petit pour obtenir des signaux significatifs. Cependant, les chercheurs et les experts techniques ont des décennies de conception d'architectures pour inciter les gens à partager (de manière réelle) ce qu'ils savent dans différents environnements d'information - des mécanismes de tarification et d'achat de données aux 'sérums de vérité bayésiens' utilisés pour guider les évaluations subjectives, beaucoup de ces méthodes ont déjà été appliquées dans des projets de cryptographie.
La blockchain a toujours été le choix naturel pour mettre en œuvre ces mécanismes - non seulement parce qu'elle est décentralisée, mais aussi parce qu'elle facilite des mécanismes d'incitation publics et vérifiables. Plus important encore, la blockchain peut rendre les résultats publics, permettant à chacun de les interpréter instantanément.
Les entreprises accepteront de plus en plus les stablecoins comme moyen de paiement
Les stablecoins ont trouvé leur adéquation produit-marché au cours de l'année dernière - ce qui n'est pas surprenant, car ils sont le moyen le moins cher d'envoyer des dollars, permettant des paiements mondiaux rapides. Les stablecoins offrent également aux entrepreneurs une plateforme plus accessible pour construire de nouveaux produits de paiement : pas d'intermédiaires, pas d'exigences de solde minimum ou de SDK propriétaire. Cependant, les grandes entreprises n'ont pas encore pris conscience des économies de coûts substantielles et des nouvelles marges bénéficiaires qu'elles peuvent réaliser en passant à ces systèmes de paiement.
Bien que nous ayons déjà vu certaines entreprises s'intéresser aux stablecoins (et adopter précocement les paiements de pair à pair), je prévois qu'une marée d'expérimentations à plus grande échelle se produira en 2025. Les petites et moyennes entreprises - comme les restaurants, les cafés et les dépanneurs - qui ont de fortes marques, une clientèle fidèle et des coûts de paiement élevés seront les premières à abandonner les cartes de crédit. Elles ne peuvent pas bénéficier de la protection contre la fraude des cartes de crédit (car il s'agit de transactions en personne) et sont également les plus touchées par les frais de transaction (30 cents de frais par tasse de café signifie une perte de bénéfice énorme !).
Nous devrions également nous attendre à ce que de grandes entreprises commencent à adopter les stablecoins. Si les stablecoins accélèrent réellement l'évolution de l'industrie bancaire, les entreprises tenteront de devenir des intermédiaires de fournisseurs de paiement - en augmentant directement 2 % de leurs bénéfices. Les entreprises commenceront également à chercher de nouvelles solutions pour résoudre les problèmes de service actuellement fournis par les sociétés de cartes de crédit, tels que la protection contre la fraude et l'authentification.
Les pays explorent la mise en chaîne des obligations d'État
Mettre les obligations d'État sur la chaîne créera un actif numérique soutenu par le gouvernement et portant des intérêts - sans avoir à se soucier des problèmes de surveillance posés par les monnaies numériques des banques centrales (CBDC). Ces produits peuvent débloquer de nouvelles sources de demande pour l'utilisation comme garanties dans les protocoles de prêt DeFi et de produits dérivés, ajoutant ainsi plus d'intégrité et de robustesse à ces écosystèmes.
Ainsi, alors que les gouvernements du monde entier soutenant l'innovation explorent davantage les avantages et l'efficacité des blockchains publiques, sans autorisation et irrévocables, certains pays pourraient essayer d'émettre des obligations d'État sur la chaîne cette année. Par exemple, le Royaume-Uni a déjà exploré des titres numériques via son autorité de régulation financière, la FCA (Financial Conduct Authority) dans un sandbox ; son ministère des Finances (HM Treasury) et le Trésor ont également exprimé un intérêt pour l'émission de bons numériques.
Aux États-Unis - étant donné que la Securities and Exchange Commission (SEC) prévoit d'exiger l'utilisation d'infrastructures conventionnelles, lourdes et coûteuses pour le règlement des obligations l'année prochaine - il est prévu qu'il y aura davantage de discussions sur la façon dont la blockchain peut accroître la transparence, l'efficacité et la participation des transactions obligataires.
Nous verrons une adoption plus large de 'DUNA', une nouvelle norme de réseau blockchain aux États-Unis
En 2024, le Wyoming a adopté une nouvelle loi reconnaissant les organisations autonomes décentralisées (DAO) en tant qu'entités juridiques. DUNA (Association non lucrative décentralisée) est spécifiquement conçue pour soutenir la gouvernance décentralisée des réseaux blockchain, et est la seule structure viable pour les projets locaux aux États-Unis. En intégrant DUNA dans une structure juridique décentralisée, les projets de cryptographie et d'autres communautés décentralisées peuvent donner une légitimité juridique à leurs DAO - ce qui peut non seulement stimuler une plus grande activité économique, mais aussi protéger les détenteurs de jetons contre les responsabilités et aider à gérer les besoins fiscaux et de conformité.
Les DAO - communautés qui gèrent les affaires des réseaux blockchain ouverts - sont des outils nécessaires pour garantir que le réseau reste ouvert, non discriminatoire et ne tire pas de valeur de manière injuste. DUNA peut libérer le potentiel des DAO, plusieurs projets sont déjà en train de le mettre en œuvre. Avec les États-Unis prévoyant de promouvoir et d'accélérer le développement de son écosystème crypto en 2025, je prévois que DUNA deviendra la norme pour les projets américains. Nous prévoyons également que d'autres États adopteront des structures similaires (le Wyoming étant le pionnier ; ils ont également été les premiers à adopter les LLC, qui sont maintenant répandues)… surtout avec l'émergence d'autres applications décentralisées en dehors de la cryptographie (comme les infrastructures physiques/réseaux énergétiques).
La démocratie de liquidité en ligne se dirige vers le monde réel
Avec le mécontentement croissant des gens envers les systèmes de gouvernance et de vote actuels, il existe maintenant une fenêtre d'opportunité pour essayer de nouvelles méthodes de gouvernance axées sur la technologie - pas seulement en ligne, mais dans le monde réel. J'ai écrit sur la façon dont les DAO et d'autres communautés décentralisées nous permettent d'étudier à grande échelle les systèmes politiques, les comportements et les expériences de gouvernance en évolution rapide. Mais à quoi cela ressemblerait-il si nous pouvions appliquer ces apprentissages à la gouvernance du monde réel via la blockchain ?
Nous pouvons enfin utiliser la blockchain pour des votes électoraux sécurisés et privés, en commençant par des projets pilotes à faible risque, afin de réduire les préoccupations en matière de cybersécurité et d'audit. Mais plus important encore, la blockchain nous permettra également de mener des expériences de 'démocratie liquide' au niveau local - une manière de permettre aux gens de voter directement sur des questions, ou de déléguer leur vote à d'autres. Cette idée a été initialement proposée par Lewis Carroll (l'auteur d'Alice au pays des merveilles, ainsi que chercheur prolifique sur les systèmes de vote) ; cependant, elle n'était pas réaliste à l'échelle… jusqu'à présent. Les dernières avancées en matière de calcul et de connectivité, ainsi que la technologie blockchain, rendent possibles de nouvelles formes de démocratie représentative. Les projets cryptographiques ont déjà appliqué ce concept et généré de nombreuses données sur le fonctionnement de ces systèmes - veuillez consulter les résultats de nos recherches récentes - qui peuvent fournir des références aux gouvernements locaux et aux communautés.
Les constructeurs réutiliseront l'infrastructure plutôt que de simplement la réinventer.
Au cours de l'année passée, les équipes ont continué à 'réinventer la roue' dans la pile technologique de la blockchain - une autre série de validateurs sur mesure, une mise en œuvre de protocole de consensus, un moteur d'exécution, un langage de programmation, une API RPC. Bien que ces résultats aient amélioré certaines fonctionnalités spécifiques, ils manquent généralement de fonctionnalités plus larges ou fondamentales. Par exemple, un langage de programmation spécialement conçu pour les SNARKs (preuves succinctes non interactives) : bien que la mise en œuvre idéale puisse permettre aux développeurs idéaux de générer des SNARKs plus efficaces, en pratique, cela peut ne pas être aussi bon que les langages généraux (du moins pour le moment), et peut même conduire à des performances moins bonnes pour les SNARKs générés.
Ainsi, je prévois que davantage d'équipes tireront parti des contributions des autres en 2025, réutilisant davantage les composants d'infrastructure blockchain existants - des protocoles de consensus, du capital de mise en jeu existant aux systèmes de preuve. Cette approche permettra non seulement d'économiser un temps et des efforts considérables pour les constructeurs, mais aussi de leur permettre de se concentrer sur l'amélioration continue de la valeur différenciée de leurs produits/services.
Aujourd'hui, l'infrastructure est enfin en place pour construire des produits et services Web3 adaptés au grand public. Tout comme dans d'autres secteurs, ces produits et services seront construits par des équipes capables de naviguer avec succès dans des chaînes d'approvisionnement complexes, plutôt que par celles qui méprisent 'ce qui n'est pas inventé ici'.
Les entreprises de cryptographie commenceront par l'expérience utilisateur finale, et non par permettre à l'infrastructure de décider de l'expérience utilisateur
Bien que l'infrastructure technologique de la blockchain soit intéressante et diversifiée, de nombreuses entreprises de cryptographie ne font pas que choisir leur infrastructure - dans une certaine mesure, l'infrastructure a pris des décisions sur leur choix, influençant ainsi l'expérience utilisateur finale (UX). Cela est dû au fait que des choix technologiques spécifiques au niveau de l'infrastructure sont directement liés à l'expérience utilisateur (UX) des produits/services blockchain.
Mais je crois que l'industrie surmontera ce potentiel obstacle idéologique : c'est la technologie qui devrait déterminer l'expérience utilisateur finale, et non l'inverse. D'ici 2025, davantage de concepteurs de produits cryptographiques partiront de l'expérience utilisateur finale qu'ils souhaitent, puis choisiront ensuite l'infrastructure appropriée. Les startups de cryptographie n'auront plus besoin de se concentrer excessivement sur des décisions d'infrastructure spécifiques avant de trouver une adéquation produit-marché - elles pourront se concentrer sur la véritable recherche de cette adéquation.
Nous ne serons plus préoccupés par des EIP spécifiques (propositions d'amélioration d'Ethereum), des fournisseurs de portefeuilles, des architectures d'intention, etc., mais nous pourrons abstraire ces choix en une approche globale, complète et plug-and-play. L'industrie est déjà prête pour cela : un espace de blockchain programmable riche, des outils de développement matures et une abstraction de la chaîne commencent à permettre à plus de personnes de concevoir des produits cryptographiques. La plupart des utilisateurs finaux de la technologie ne se soucient pas du langage dans lequel un produit est écrit, mais de la manière dont ils l'utilisent au quotidien. Dans l'industrie de la cryptographie, cela commencera également à se produire.
"Les lignes cachées" aident à conduire les applications incontournables du Web3
Les super-pouvoirs technologiques de la blockchain la rendent unique, mais ces capacités ont également en partie freiné l'adoption mainstream. Pour les créateurs et les fans, la blockchain déverrouille la connectivité, la propriété et la monétisation… mais le jargon de l'industrie (comme 'NFT', 'zkRollups', etc.) et la complexité du design créent des obstacles pour ceux qui peuvent le plus bénéficier de ces technologies. J'ai ressenti cela en discutant de Web3 avec de nombreux hauts dirigeants des industries des médias, de la musique et de la mode.
L'adoption généralisée de nombreuses technologies de consommation a suivi des chemins similaires : en commençant par la technologie ; certaines entreprises/designer emblématiques abstraient la complexité ; ce processus aide à débloquer certaines applications révolutionnaires. Pensez à la façon dont l'e-mail a commencé à l'origine - le protocole SMTP était caché derrière le bouton 'Envoyer' ; ou aux cartes de crédit, la plupart des utilisateurs d'aujourd'hui ne se soucient pas du tout du canal de paiement. De même, Spotify a révolutionné l'industrie musicale en amenant des listes de lecture de chansons à nos doigts, plutôt qu'en se vantant des formats de fichier. Comme l'a observé Nassim Taleb, 'la sur-ingénierie conduit à la vulnérabilité. La simplicité permet l'extensibilité.'
Ainsi, je pense qu'en 2025, notre industrie adoptera cette idée : 'les lignes cachées'. Les meilleures applications décentralisées ont commencé à se concentrer sur des interfaces plus intuitives, conçues pour rendre l'utilisation aussi simple que de toucher un écran ou de glisser une carte. En 2025, nous verrons davantage d'entreprises concevoir des produits simples, avec une communication claire ; les produits réussis ne s'expliquent pas, ils résolvent des problèmes.
L'industrie de la cryptographie a enfin son propre magasin d'applications et ses canaux de découverte
Lorsque les applications cryptographiques sont bloquées par des plateformes centralisées telles que l'App Store d'Apple ou Google Play, cela limite l'accès de leurs utilisateurs finaux. Cependant, nous voyons maintenant de nouveaux magasins d'applications et marchés qui fournissent ces canaux de distribution et de découverte, sans barrière à l'entrée. Par exemple, le marché World App de Worldcoin - qui non seulement stocke les informations d'authentification, mais permet également d'accéder à des 'mini-applications' - a attiré des milliers d'utilisateurs pour plusieurs applications en quelques jours seulement. Un autre exemple est le magasin d'applications dApp sans frais de Solana pour les utilisateurs mobiles. Ces deux exemples montrent également que les dispositifs matériels, et pas seulement les logiciels - comme les téléphones, les dispositifs sphériques - pourraient être un avantage clé pour les magasins d'applications cryptographiques… tout comme les appareils Apple étaient un avantage dans les premiers écosystèmes d'applications.
Parallèlement, d'autres magasins proposent des milliers d'applications décentralisées et d'outils de développement Web3, couvrant des écosystèmes blockchain populaires (par exemple, Alchemy) ; ainsi que la blockchain elle-même en tant qu'éditeur et distributeur de jeux (comme Ronin). Cependant, cela n'est pas toujours amusant : si un produit est déjà distribué sur une plateforme existante - par exemple sur une application de messagerie - il est très difficile de le migrer vers la chaîne (exception : le réseau Telegram/TON). De même, pour les applications ayant des canaux de distribution Web2 significatifs. Mais nous pourrions voir d'ici 2025 davantage de telles migrations se produire.
Les détenteurs de cryptomonnaies se transforment en utilisateurs de cryptomonnaies
En 2024, les cryptomonnaies ont fait des progrès significatifs en tant que mouvement politique, des législateurs clés et des politiciens ont exprimé des opinions positives à leur égard. Nous avons également vu leur développement en tant que mouvement financier (par exemple, l'ETP Bitcoin et Ethereum a élargi les voies d'engagement des investisseurs). D'ici 2025, les cryptomonnaies devraient évoluer davantage vers un mouvement computationnel. Mais d'où viennent ces nouveaux utilisateurs ?
Je pense qu'il est maintenant temps de réengager les personnes qui détiennent actuellement des cryptomonnaies de manière 'passive' et de les transformer en utilisateurs plus actifs, car seulement 5 % à 10 % des détenteurs de cryptomonnaies utilisent activement leurs cryptomonnaies.
Nous pouvons amener les 617 millions de personnes qui ont déjà des cryptomonnaies dans la blockchain, surtout avec l'amélioration continue de l'infrastructure blockchain et la baisse des frais de transaction, l'expérience utilisateur sera améliorée. Cela signifie que de nouvelles applications commenceront à émerger, attirant les utilisateurs existants et nouveaux. En même temps, certaines des premières applications que nous avons déjà vues - couvrant les stablecoins, la finance décentralisée (DeFi), les NFT, les jeux, les réseaux sociaux, les infrastructures physiques décentralisées (DePIN), les organisations autonomes décentralisées (DAO) et les marchés prédictifs - commencent également à devenir plus accessibles aux utilisateurs mainstream, car les communautés poussent la généralisation de ces applications en se concentrant davantage sur l'expérience utilisateur et d'autres améliorations.
Divers secteurs pourraient commencer à tokeniser des actifs 'non conventionnels'
Avec la maturation de l'infrastructure de l'industrie de la cryptographie et l'essor d'autres technologies émergentes, la pratique de l'actif tokenisé se répandra largement dans divers secteurs. Cela permettra aux actifs auparavant considérés comme intouchables - que ce soit à cause de leur coût élevé ou de l'absence de facteurs reconnus comme précieux - non seulement de réaliser une liquidité, mais plus important encore, de participer à l'économie mondiale. Les moteurs d'intelligence artificielle peuvent également utiliser ces informations comme des ensembles de données uniques.
Tout comme la révolution du gaz de schiste a débloqué des réserves de pétrole autrefois considérées comme inaccessibles, la tokenisation d'actifs non conventionnels pourrait redéfinir la génération de revenus à l'ère numérique. Des scénarios apparemment de science-fiction deviennent de plus en plus possibles : par exemple, les individus pourraient tokeniser leurs données biométriques ; puis louer ces informations à des entreprises via des contrats intelligents. Nous avons déjà vu quelques exemples précoces, comme à travers des entreprises de science décentralisée (DeSci), apportant plus de propriété, de transparence et d'approbation à la collecte de données médicales grâce à la technologie blockchain. Ces types de développements permettent aux gens d'exploiter de manière décentralisée des actifs auparavant inexploités - plutôt que de dépendre du gouvernement et des intermédiaires centralisés pour leur fournir ces ressources.
Avertissement : cet article ne constitue pas un conseil en investissement, les utilisateurs doivent considérer si les opinions, points de vue ou conclusions dans cet article sont pertinents pour leur situation spécifique et se conformer aux lois et règlements pertinents de leur pays et région.
Cet article a été publié avec l'autorisation de : (MarsBit)
Auteurs originaux : Dan Boneh, Sam Broner, Andrew Hall, Mason Hall, Maggie Hsu, Miles Jennings, Scott Duke Kominers, Eddy Lazzarin, Chris Lyons, Daren Matsuoka, Joachim Neu, Daejun Park, Brian Quintenz, karma (Daniel Reynaud), Aaron Schnider, Carra Wu, a16z
Prédictions sur les tendances de la crypto pour 2025 ! A16z : 3 secteurs vont déclencher une transformation de l'industrie, la généralisation est-elle en vue ? Cet article a été publié pour la première fois dans "Crypto City"