Les échanges de crypto-monnaies et les entreprises traitant des actifs numériques en Australie ne pourront plus éviter les licences coûteuses en vertu des nouvelles directives proposées par le régulateur des entreprises du pays.

Le 4 décembre, la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a publié un document de consultation sur une proposition d'orientation pour les crypto-monnaies, regroupant de nombreux actifs numériques dans la catégorie d'un produit financier, ce qui ajoute sans équivoque que la plupart des entreprises traitant des crypto-monnaies devront être agréées.

« C'est un peu un signal d'alarme », a déclaré à Cointelegraph Kate Cooper, PDG de l'Australie et responsable de l'APAC chez Zodia Custody, le dépositaire de crypto-monnaies soutenu par Standard Chartered.

"La conformité n'est vraiment plus optionnelle pour l'industrie, et beaucoup d'acteurs, tant locaux qu'internationaux [...] vont devoir vraiment examiner et faire un audit de ce qu'ils font d'un point de vue de la gestion de la garde et de la conformité."

En Australie, les entreprises offrant des services financiers et traitant des produits financiers ont besoin d'une Licence Australienne de Services Financiers (AFSL), tandis que les plateformes facilitant le commerce de produits financiers peuvent également avoir besoin d'une Licence de Marché Australienne.

Source : ASIC

La nouvelle directive exigerait que les échanges de crypto et de nombreuses autres entreprises de crypto obtiennent l'une ou l'autre de ces licences.

Mais il y a une inquiétude que le projet de directive de l'ASIC pourrait mettre les startups crypto en difficulté, et d'autres disent que cela pourrait provoquer un exode d'entreprises crypto du pays.

"Évidemment, les plus grandes entreprises seront mieux à même de supporter toute cette réglementation, tous ces coûts juridiques, ces coûts de conformité qui y sont associés. Les petites entreprises pourraient avoir du mal," a déclaré Liam Hennessy, partenaire chez Clyde et Co et professeur adjoint à l'Université de Sydney, à Cointelegraph.

Joni Pirovich, un avocat crypto, a écrit sur LinkedIn que la directive mise à jour rendra le lancement en Australie "égal ou plus coûteux que le lancement à l'étranger."

"D'un point de vue temporel, les innovateurs australiens qui souhaitent lancer maintenant le feront probablement à l'étranger. Ceux qui sont basés ici font face à une augmentation significative des coûts de conformité," a-t-elle écrit.

L'avocat crypto Joni Pirovich dit que les innovateurs australiens vont se déplacer à l'étranger. Source : LinkedIn

Charlie Karaboga, cofondateur et PDG de Block Earner, qui a été poursuivi par l'ASIC pour avoir proposé un produit de rendement crypto non autorisé en 2022, a déclaré que c'était une "direction incroyable en matière de clarté" mais a exprimé des inquiétudes concernant son entreprise — qui n'a que 13 employés, selon Pitchbook.

"Je pense que l'ASIC sous-estime les exigences à satisfaire pour un AFSL," a déclaré Karaboga à Cointelegraph, expliquant que les entreprises doivent détenir des millions de dollars sur leur bilan.

"Nous demander de détenir autant d'argent pourrait en gros tuer toutes les startups comme nous."

"Ce qui est clair, c'est que cette directive aura des implications significatives pour certains secteurs de l'industrie crypto locale," a déclaré le PDG de Swyftx, Jason Titman, dans une déclaration envoyée à Cointelegraph. "Nous ne sommes pas au courant d'autres pays qui régulent les échanges comme des bourses. À juste titre ou non, l'Australie agit seule."

L'ASIC fournit la clarté crypto dont on a tant besoin

Le bon côté, selon les dirigeants, est que le régulateur a enfin publié la clarté tant attendue pour la crypto — même si cela a été sévère.

"C'est un élément de guidance réglementaire significatif pour le marché," a déclaré Hennessy. "Tout ce qui apporte de la clarté réglementaire est une bonne chose pour le marché."

L'ASIC envisage une expansion significative de ce qu'il considère comme un produit ou service financier, y compris les stablecoins, les services de staking de tokens natifs, les tokens d'échange et les tokens enveloppés.

L'avocat crypto Michael Bacina dit que l'Australie prend une "autre direction" en regroupant la crypto sous la réglementation financière existante. Source : LinkedIn

D'autre part, les memecoins, les NFT liés aux jeux, le Bitcoin (BTC) et l'Ether (ETH) semblent pouvoir échapper à la classification.

"Je pense qu'une vision assez expansive a été adoptée quant à ce qui constitue un produit financier sur le marché," a déclaré Cooper de Zodia.

L'ASIC a maintenant invité des retours sur les mises à jour proposées jusqu'au 28 février 2025.

"Nous voulons promouvoir la croissance de l'innovation financière responsable tout en garantissant la protection des consommateurs," a déclaré le commissaire de l'ASIC, Alan Kirkland, dans un communiqué. "Un système financier bien régulé bénéficie à tous dans la communauté car il soutient la confiance des consommateurs, l'intégrité du marché et facilite la concurrence et l'innovation."

"Nous encourageons tous les acteurs concernés à participer au processus de consultation," a-t-il ajouté.

Une version finale de la directive devrait être publiée à la mi-2025 après avoir pris en compte les retours.

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