La fintech allemande 21X est la première entité à recevoir la licence de l'UE pour la nouvelle plateforme de trading à venir, entièrement basée sur la blockchain. De cette manière, la tokenisation des instruments financiers soumis à l'échange est entièrement réglementée.
21X : la plateforme de trading basée sur la blockchain et la tokenisation devient réglementée
21X a obtenu la licence de l'UE pour bientôt lancer sa nouvelle plateforme de trading entièrement basée sur la blockchain.
De cette manière, la tokenisation des instruments financiers, sujet de l'échange, devient pour la première fois entièrement réglementée.
Lisez tout à ce sujet ici : 21X obtient une licence historique de l'UE pour lancer le premier lieu de trading entièrement réglementé basé sur la blockchain – 21X pic.twitter.com/zO07KJ4xBf
— 21X – Bourse DLT Européenne (@tradeon21x) 3 décembre 2024
En pratique, 21X est devenue la première entité à recevoir une licence pour opérer avec un système de trading basé sur la blockchain entièrement réglementé, conformément à la législation de l'Union européenne (UE).
Accordée par la BaFin, l'autorité de surveillance financière allemande, cette licence marque une étape importante pour les marchés de capitaux tokenisés au niveau mondial.
Plus précisément, la date prévue pour le lancement de la nouvelle plateforme avec la tokenisation pour les instruments financiers sera au premier trimestre de 2025.
21X et la tokenisation sur une blockchain entièrement réglementée dans l'UE
21X a précisé qu'elle proposera le trading et le règlement de titres tokenisés. Parmi d'autres, il y a des titres de capitaux propres et de dettes, des fonds, des actifs du monde réel (RWA) tels que l'immobilier ou des œuvres d'art qui qualifient comme instruments financiers éligibles.
La société fintech a travaillé avec ses partenaires tels que Polygon, Apex Group et SBI Digital Markets. Plus précisément, avec Polygon Labs, 21X exploite l'évolutivité et la sécurité d'un réseau blockchain public pour exécuter des transactions et des règlements sur la chaîne.
Grâce à la blockchain, 21X fournira une plateforme de bout en bout qui comprend la tokenisation des actifs, l'émission, la distribution, la cotation et le trading, le tout dans le cadre réglementaire robuste établi par l'UE.
À cet égard, Max Heinzle, PDG de 21X, a commenté :
« Pour la première fois, les investisseurs institutionnels et de détail peuvent négocier et régler des titres tokenisés sur une bourse entièrement réglementée et basée sur la blockchain, avec le même niveau de confiance, de sécurité et de conformité que les marchés traditionnels. Le cadre réglementaire de l'UE est la clé pour débloquer l'adoption massive de l'argent et des actifs tokenisés. Il permet la garde autonome, élimine les risques de compensation et de règlement associés, supprime les complexités inutiles en réduisant les intermédiaires – tout cela conduisant à des gains d'efficacité généralisés et à des coûts considérablement réduits. Avec des avantages comme ceux-ci, 21X ne construit pas seulement une bourse, mais l'infrastructure de marché pour l'avenir des marchés de capitaux sur chaîne. »
La licence accordée à 21X a été délivrée dans le cadre du régime pilote DLT (DLTR) de l'UE, un projet réglementaire visant à permettre l'expérimentation et le fonctionnement de systèmes de trading basés sur la DLT. Ce processus a duré 18 mois impliquant 21X, BaFin, la Bundesbank allemande (Deutsche Bundesbank), l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) et la Banque centrale européenne (BCE).
Progrès dans la réglementation des crypto-monnaies en Europe
La réglementation des crypto-monnaies en Europe continue d'avancer, même si ce n'est pas exactement tout « roses et fleurs ».
En fait, alors que 21X a obtenu sa licence de l'UE pour opérer avec sa plateforme de trading et de tokenisation d'actifs basée sur la blockchain, d'autres rencontrent certaines difficultés.
Avec la réglementation MiCA, qui entrera en vigueur le 30 décembre, certaines entreprises de crypto-monnaies revoient certains de leurs programmes.
Par exemple, Coinbase a bloqué son programme de rendement sur les dépôts USDC pour les utilisateurs européens.
Non seulement cela, en restant sur le sujet des stablecoins, Tether (USDT) semble également avoir des problèmes d'adaptation avec MiCA, au point qu'il y a un risque qu'il puisse être retiré des cotations en Europe. Plus précisément, les échanges pourraient devoir retirer USDT des utilisateurs européens.
