Hier soir, mon ami m'a demandé de l'aider à faire des achats en ligne, il a dit qu'il ne pouvait pas faire d'achats en ligne, l'année précédente, parce qu'il avait été sanctionné financièrement ! Une sanction financière signifie que toutes les opérations non-bancaires sur son compte bancaire personnel sont suspendues pendant 5 ans, ainsi que toutes les opérations sur son compte de paiement. En d'autres termes, les unités et les particuliers concernés ne peuvent pas utiliser leur carte bancaire pour des dépôts ou retraits aux distributeurs automatiques, ne peuvent pas utiliser la banque en ligne, les opérations de transfert par mobile, ne peuvent pas faire des achats par carte, ni utiliser un paiement rapide sur des sites d'achat.

À l'ère d'Internet, être sanctionné financièrement peut causer beaucoup d'inconvénients dans la vie. Commençons par comprendre pourquoi les retraits d'argent peuvent être sanctionnés financièrement.

Une sanction financière ordinaire se produit lorsque des retraits d'argent sont liés à de l'argent sale, puis sont gelés par les autorités judiciaires, entrent sur une liste noire de premier ou deuxième niveau, ce qui augmente considérablement les chances de sanctions financières !

Mon ami m'a dit que si l'on rencontre un gel de compte, il faut aller immédiatement voir la banque pour comprendre la situation. Car le gel des comptes par le contrôle des risques bancaires n'a pas de durée limitée ; si vous ne le traitez pas, il pourrait rester gelé indéfiniment, et dans les cas graves, une carte pourrait être gelée, rendant les autres cartes inutilisables pour les retraits. En général, pour un gel ordinaire, il suffit que la personne se présente à la banque avec sa carte bancaire et sa carte d'identité pour vérifier son identité et expliquer l'origine des transactions financières. Pour certains cas impliquant des contrôles de risque de type 'fz', il faut se rendre aux départements concernés pour une vérification de compte, afin de confirmer qu'il n'y a pas de soupçon pour débloquer le compte.

Éviter ces erreurs vous permettra d'éviter beaucoup de tracas ! Par exemple, des transactions fréquentes par carte bancaire, de gros montants, des entrées et sorties rapides, des transferts concentrés et des retraits dispersés, des entrées dispersées et des retraits concentrés, des transactions fréquentes la nuit, ne pas laisser de solde sur le compte, n'utiliser le compte que pour des fins de transition, etc.

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