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Début novembre, un ami de la communauté m'a demandé en privé ce que je pensais de XRP. Je pensais que cet ami était nouveau dans le monde des cryptomonnaies, n'ayant pas beaucoup d'expérience d'investissement dans le passé, peut-être que je pourrais prendre XRP comme exemple pour illustrer le système d'analyse ? C'est ainsi que la conversation suivante a eu lieu :

Moi : Que penses-tu de XRP ? D'abord, sais-tu à quoi cela sert ?

Ami : Je ne suis pas très sûr, je sais juste qu'il a une capitalisation élevée, relativement stable par rapport aux autres altcoins, et qu'il est constamment poursuivi par la SEC, il semblerait que Trump ait une chance d'atténuer cette action en justice, mais je ne connais pas bien ce que fait cette pièce.

Moi : Bon, alors ce sujet de "il semblerait que Trump ait une chance d'atténuer ce litige"... est-ce que cette information est fiable ?

Ami : Pas très fiable, je l'ai vu sur Twitter, c'est aussi une supposition.

Moi : Donc ce n'est pas fiable, ne parlons pas de compréhension. Regardons d'abord les graphiques et la capitalisation. Quelle est la capitalisation de XRP maintenant ?

Ami : 310 milliards, cinquième place, c'est très élevé

Moi : Tu l'achètes, c'est pour attendre combien de fois son augmentation ? Oserais-tu investir lourdement ? On ne peut clairement pas investir lourdement, car tu ne comprends pas vraiment. S'il augmente de 10 fois, cela ferait 3100 milliards, ce qui le mettrait au deuxième rang.

Ami : 3100 milliards, c'est impossible, parce qu'on ne peut pas acheter de gros morceaux, je le trouve relativement stable, donc je me demande si je devrais spéculer et en acheter un peu, mais je n'ose pas investir lourdement.

La conversation sur XRP s'est arrêtée là. Il a fallu moins d'un mois pour que XRP passe de 0,55 à 2,41, multipliant par plus de quatre.

Aujourd'hui, j'ai encore demandé à cet ami. Je lui ai demandé, il semble que tu aies raté XRP, est-ce que ça te pèse ? Il a dit, pas vraiment, je ne me sens pas mal, c'est juste que c'est très absurde, comment cela a-t-il atteint plus de 1000 milliards ?

C'est absurde, peut-on vraiment parler d'absurdité ? Je pense que beaucoup de gens trouvent cela absurde, c'est aussi la raison pour laquelle je voulais en parler aujourd'hui. Pour être honnête, je joue dans le domaine de la blockchain depuis six ans, je n'ai jamais utilisé Ripple Network, et XRP est quelque chose que je n'ai toujours pas compris. Bien sûr, ne pas comprendre ne signifie pas que je ne comprends pas ce qu'est XRP, mais je n'ai pas encore réfléchi à la logique de le détenir.

XPR est la monnaie qui fonctionne sur RippleNet, qui est gérée par Ripple. La fonction de RippleNet est de créer une solution efficace et à faible coût pour les paiements transfrontaliers. En d'autres termes, c'est un réseau de paiements transfrontaliers, où l'on peut librement échanger des XRP contre des devises légales de différents pays.

De mon point de vue personnel, les raisons pour lesquelles je pourrais investir dans ce genre de projet ne sont que deux : premièrement, la croissance continue du nombre d'utilisateurs, et deuxièmement, la croissance rapide des activités principales de l'entreprise. Mais malheureusement, XRP semble ne pas correspondre à ces deux critères, et après mon audit, j'ai découvert que c'était une véritable "monnaie de manipulateur".

En 2004, le fondateur de Ripple, Ryan Fuger, a fondé Ripplepay, qui a été renommé Ripple en 2013, se concentrant sur les services de transfert d'argent B2B à l'international, et a commencé à explorer les chemins de coopération avec diverses banques et institutions financières. Au début, un ancien vice-président de Ripple a également déclaré lors d'une interview que la moitié de ses clients étaient des banques, et l'autre moitié des fournisseurs de services de paiement technologique. Parmi les partenaires bancaires, 25 % étaient des banques de premier plan, telles que Bank of Tokyo, Bank of Mitsubishi, Santander et Standard Chartered.

Ce n'est pas le cas, de nombreux partenaires bien connus de Ripple ont déjà mis fin à leur collaboration. Par exemple, la plus grande banque de l'Union européenne, Santander, a gelé Ripple après avoir constaté que XRP ne répondait pas aux besoins des clients ; MoneyGram a également mis fin à sa collaboration avec Ripple en raison de l'augmentation constante des coûts de paiement en XRP.

Il convient de mentionner qu'en fonction des déclarations passées de Ripple sur plus de quarante pays et plus de 200 clients, Ripple devrait avoir d'excellents revenus, mais en réalité, Ripple n'a jamais divulgué ses résultats financiers, et les cas d'utilisation des services financiers de Ripple par ses partenaires sont également rares. Les deux critères de référence les plus importants pour les décisions d'investissement sont cachés comme une boîte noire sous la surface de la glace, ce qui pose déjà un gros problème. De plus, si l'on adopte une perspective pessimiste, si le volume d'affaires de Ripple n'est qu'un remplissage, comment leur équipe maintient-elle ses stocks ?

Tu n'as pas tort, la réponse est de vendre des pièces. Les XRP détenus par Ripple sont divisés en deux parties, une partie dans son portefeuille et l'autre sous gestion de registre. Rien qu'entre septembre et décembre 2023, Ripple a réduit sa participation de 185 millions de XRP, et ceux sous gestion de registre ont été réduits de 600 millions de XRP. Si l'on compte de mars 2023 à avril 2023, Ripple a vendu 3,4 milliards de XRP, en supposant un prix de 0,5 dollar, cela représente un revenu de 1,7 milliard de dollars. Ce n'est pas quelque chose que Ripple a commencé cette année ; dès 2019, les médias étrangers estimaient que le revenu total de Ripple était de 652 millions de dollars, dont 80 % provenaient de la vente de XRP.

Plus tôt, XRP avait déjà été critiqué par des investisseurs, et la réponse du CTO de Ripple était que XRP n'était qu'un dérivé des activités de l'entreprise, et nous devons libérer XRP de manière raisonnable pour garantir le financement de la recherche et du développement. Cette justification ne pose pas de problème, il n'y a pas de problème à ce que le projet vende des pièces. Le problème est que XRP n'est pas seulement une vente, mais qu'il attire souvent des institutions pour vendre, en coordination avec des nouvelles favorables, et les méthodes sont très habiles.

Faites attention, je parle de méthodes, pas de techniques. Ce que les gens peuvent le plus s'inquiéter, c'est l'hostilité entre XRP et la SEC, de nombreux acteurs du secteur des cryptomonnaies affirment soutenir Ripple et considèrent que c'est un véritable combattant des cryptomonnaies. Beaucoup savent probablement que la SEC poursuit Ripple en raison des lois sur les valeurs mobilières, mais ce que les gens ne savent pas, c'est qu'en décembre 2020, lorsque la SEC a poursuivi Ripple, elle a fourni des preuves détaillées accusant la SEC de réaliser un bénéfice de 1,3 milliard de dollars. Le document fait 71 pages, je ne vais pas entrer dans les détails.

En 2017 et 2018, Ripple a signé des accords avec au moins 10 CEX, payant ces CEX en XRP pour permettre le trading de XRP, et a également mis en place des récompenses basées sur des indicateurs de trading. De plus, lors de l'émission de jetons, Ripple a également constitué une équipe de marché, chargée de surveiller le prix et le volume de trading de XRP, tout en communiquant régulièrement avec l'équipe des teneurs de marché pour gérer la valeur des pièces, en veillant à ce que la vente de XRP soit entre 10 et 25 points de base du volume quotidien.

La gestion des valeurs des pièces s'accompagne naturellement de nouvelles. Depuis 2016, XRP a été soumis à des fluctuations importantes en fonction des nouvelles. Le 12 août 2017, le fondateur de Ripple a directement ordonné aux employés liés à Ripple d'augmenter activement la valeur spéculative. L'un des exemples les plus évidents est la coordination des rachats pour faire monter le prix, le rapport de marché du troisième trimestre de 2020 a révélé des nouvelles de rachat de 45 millions de dollars par Ripple, et le prix de XRP a également augmenté en réponse. Cette année, des nouvelles concernant la lutte contre la SEC et la publication de nouvelles liées aux stablecoins en dollars ont été utilisées pour faire monter le prix.

À ce jour, Ripple Labs détient toujours plus de 50 % de XRP, avec une capitalisation boursière en circulation de 130 milliards et une capitalisation totale de 230 milliards, devenant ainsi la plus grande "monnaie de manipulateur" dans le monde des cryptomonnaies, sans exception. En tant que simple citoyen, je ne peux qu'observer de loin, même si cela a augmenté cinq fois en un mois.

Ne pas comprendre, ne pas toucher, c'est la plus grande protection de ses actifs.