Je vais vous expliquer en détail les risques liés aux retraits importants dans le milieu de la crypto et comment éviter que votre retrait soit bloqué par la banque ! (Ultra complet + pratique)

Que vous soyez un nouvel utilisateur ou un vétéran du milieu, de nombreuses personnes ont des interrogations sur le retrait de fonds. Les nouveaux utilisateurs craignent de ne pas pouvoir retirer de l'argent, tandis que les vétérans craignent de tomber sur de l'argent sale.

Si vous êtes un nouvel utilisateur et que vous ne faites que des transactions de petite valeur, vous n'avez pas à vous inquiéter. Après tout, le marché OTC en Chine est un marché de transactions de pair à pair (C2C), où certains veulent acheter et d'autres veulent vendre, donc il y aura toujours des moyens de transaction C2C. Actuellement, les marchés C2C de Binance et d'OKX sont encore stables, trouvez des commerçants de bonne réputation, ne soyez pas avide de petits bénéfices, et vous pourrez les utiliser en toute confiance.

Ci-dessous, nous allons principalement parler du problème de la carte bancaire gelée lors du retrait de fonds, c'est-à-dire l'inquiétude de recevoir de l'argent sale.

Le texte est long, mais c'est tout du contenu utile, vous pouvez me consulter pour des cas spécifiques.

Table des matières

1 Qu'est-ce que l'argent noir

2 Caractéristiques de l'argent noir

3 Comment gérer le problème de l'argent sale lors du retrait

4 Comment traiter une carte bancaire gelée

5 Approches avancées

6 Résumé :

Qu'est-ce que l'argent sale

Si le prix d'achat sur le marché C2C est inférieur au prix de vente.

En théorie, vous pouvez acheter 1000 USDT à 6,34 et les revendre à 6,38, réalisant un bénéfice net de 0,04 * 1000 = 40 dollars = 280 yuans. Vous pouvez continuellement arbitrer.

Mais le marché n'est pas idiot, les écarts de bénéfices ont déjà été comblés.

Cette situation se produit lorsque le commerçant qui utilise de la monnaie fiduciaire pour acheter des USDT (c'est-à-dire à 6,38) a de l'argent sale, donc il est prêt à acheter des USDT à un coût supérieur au prix du marché pour se débarrasser de son argent sale, et vous devenez alors un complice du blanchiment d'argent.

Avant 2018, le marché C2C était encore relativement normal. Ensuite, avec les escroqueries téléphoniques et autres formes d'argent sale, ils ont essayé de passer par le marché C2C de la crypto. La lutte contre l'argent sale est désormais plus stricte, et tout carte ayant reçu de l'argent sale sera gelée pour faciliter l'enquête.

Caractéristiques de l'argent sale

Cela ressemble beaucoup à une maladie contagieuse. Haute contagiosité et de manière latente, cela ne se voit pas à première vue. Cela entraîne donc deux caractéristiques :

1. Tant que cette carte reçoit de l'argent sale, elle sera contaminée et pourrait être gelée. Si cette carte est transférée vers n'importe quelle autre carte, elle infectera également les nouvelles cartes.

2. Avant que la carte ne soit gelée, vous ne savez pas laquelle est problématique, vous ne le saurez qu'une fois qu'elle est gelée, donc c'est un peu difficile à anticiper.

Comment gérer le problème de l'argent sale lors du retrait

1. Lors du retrait, choisissez des commerçants avec un volume de transactions élevé, un temps d'inscription long et des prix normaux (prix de vente inférieur au prix d'achat du marché), ne soyez pas avide de petits bénéfices :

En général, les transactions avec plus de 2000 opérations, avec un temps d'inscription de plus d'un an et un prix inférieur au prix d'achat. Les volumes de transactions faibles, avec moins d'un mois d'inscription, ont presque tous des problèmes.

2. Utilisez des cartes inactives pour recevoir de l'argent, ne mettez pas trop d'argent sur une seule carte, essayez de ne faire des transactions qu'avec un seul commerçant, attendez 1 à 3 mois sans gel avant de transférer vers la carte principale. Car nous ne savons pas quel commerçant a un problème, c'est purement une question de probabilité, donc il faut réduire les pertes potentielles causées par un gel. En utilisant cette méthode d'isolement, même si une carte est gelée, ce n'est pas trop grave, attendez que ce soit résolu.

Comment traiter une carte bancaire gelée

Approches avancées

1. Si vous avez beaucoup d'argent et que vous avez besoin de dollars américains, vous pouvez ouvrir un compte sur l'échange de dollars kraken, retirer des USDT, les convertir en USD, puis les retirer sur votre carte en dollars.

2. Certaines personnes remboursent immédiatement leur carte de crédit/prêt après avoir reçu de l'argent, ou investissent, ou entrent dans le marché boursier, ce qui a généralement une probabilité de gel plus faible.

3. Utilisez une meilleure carte bancaire. Alipay et WeChat ne réduisent pas la probabilité de gel.

Résumé :

Tant que vous agissez correctement et que vous ne soyez pas avide de petits bénéfices, la probabilité de rencontrer de l'argent sale sera considérablement réduite.

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