L'Association professionnelle des commerçants de monnaie virtuelle de la République de Chine (VASP Association) a officiellement publié des normes d'autorégulation, qui incluent le code de conduite des membres, les examens de mise en ligne et de retrait, la protection des clients et la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Récemment, des plaintes ont été formulées concernant la gestion des risques des utilisateurs des échanges, ce qui a conduit l'Association VASP à clarifier les normes relatives aux « modèles de surveillance des transactions ».
Comportements à haut risque de gestion des risques ! Les modèles de surveillance des transactions incluent ceux-ci.
Un, type d'identité du client
Le client semble utiliser des pseudonymes, des identités fictives, ou des entreprises ou entités fictives, et soutient l'établissement de relations d'affaires en utilisant de faux ou des documents d'identité falsifiés.
L'emplacement en ligne du client pour établir une relation d'affaires (comme l'adresse IP, etc.) est différent de la nationalité du client ou du pays ou de la région d'enregistrement, sans raison valable.
Ouverture de plusieurs comptes de transaction pour des entreprises ou des groupes sans raison valable, et le bénéficiaire effectif est la même personne.
Plusieurs comptes de transaction de différents clients conservent les mêmes informations d'adresse, de téléphone ou d'e-mail, mais selon les informations conservées individuellement (comme le nom, l'âge, le lieu de résidence et le téléphone, etc.), il n'y a pas de relation évidente entre les clients.
Le client modifie fréquemment ses informations sans raison valable, ou refuse de coopérer en fournissant des documents relatifs à la vérification de son identité.
Connaissance que le client a été refusé par d'autres plateformes de cryptomonnaie et entreprises de transactions (ci-après appelées VASP) pour établir une relation d'affaires ou effectuer des transactions, ou que son identité de client a été annulée.
Deux, type de transaction
Le client effectue des achats ou échanges intensifs ou massifs de cryptomonnaies sur une courte période, et cela ne correspond pas à son identité ou sans raison valable.
Un compte nouvellement enregistré ou sans transaction pendant un certain temps connaît soudainement une activité de trading massive, et cela ne correspond pas à son identité ou sans raison valable.
Utilisation de plusieurs comptes de transaction non liés à partir de la même adresse IP, sans raison valable.
Le client divise ses transactions en petites transactions sans raison valable, comme accumuler un montant total au cours d'une certaine période pour éviter le seuil de vérification de l'identité du client dans les transactions temporaires.
Après avoir acheté ou reçu des cryptomonnaies, le client les transfère rapidement ou les échange contre d'autres cryptomonnaies, atteignant un certain nombre ou un montant spécifique dans une période donnée, et le contenu de la transaction ne correspond pas à son identité ou sans raison valable.
Le client reçoit de petites sommes ou de nombreuses cryptomonnaies et transfère ou vend chaque montant de cryptomonnaie pour obtenir des fonds en monnaie légale, sans raison valable.
Le client effectue des transactions en espèces ou via des canaux de paiement en espèces (comme : des supermarchés, des machines d'achat automatique de cryptomonnaies BTM) de manière continue sur une période donnée, atteignant un montant spécifique, sans raison valable.
Le client est impliqué dans des affaires spéciales et majeures rapportées en temps réel par les médias tels que la télévision, les journaux ou Internet, et les transactions semblent anormales.
Connaissance que l'adresse IP des transactions du client, les fonds en monnaie légale, l'adresse source de la cryptomonnaie ou l'adresse de transaction sont liés au dark web, à des services de mélange, à des mélangeurs de cryptomonnaie, à des pays ou régions à haut risque de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme, ou à des activités illégales annoncées par des organisations internationales de lutte contre le blanchiment d'argent.
Le client provient d'un pays ou d'une région à haut risque de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme annoncé par des organisations internationales, ou d'un pays ou d'une région à haut risque d'évasion fiscale, et effectue des transactions fréquentes et massives.
Peu importe le montant de la transaction ou si celle-ci est terminée, d'autres anomalies évidentes ou des formes de transaction sont découvertes.
Trois, catégories de financement du terrorisme et d'expansion des armes
Le client lui-même ou son bénéficiaire effectif est une personne, une entité ou un groupe identifié par un gouvernement étranger ou une organisation internationale comme étant lié à des activités terroristes ou au financement du terrorisme, ou pour lequel il existe des raisons raisonnables de soupçonner un lien avec de telles activités.
Le client lui-même ou son bénéficiaire effectif est une personne, une entité ou un groupe identifié par un gouvernement étranger ou une organisation internationale comme étant lié à des institutions financières qui financent l'expansion des armes, ou pour lequel il existe des raisons raisonnables de soupçonner un lien avec ce financement.
Cet article annonce les normes de gestion des risques ! L'Association professionnelle des commerçants de monnaie virtuelle de Taïwan a publié des normes d'autorégulation, et ces comportements seront surveillés lors des transactions, les premiers à apparaître dans la chaîne d'information ABMedia.