Le trading peer-to-peer (P2P) sur des plateformes comme Binance offre une grande flexibilité et commodité, mais comporte également des risques, en particulier pour les débutants. Les fraudeurs profitent souvent de l’inexpérience des nouveaux utilisateurs en recourant à diverses tactiques de phishing. Voici quelques-unes des escroqueries les plus courantes et comment les éviter :

1. Faux site Web

Les fraudeurs peuvent créer de faux sites Web qui ressemblent exactement à Binance ou à d’autres plateformes réputées. Ces sites Web sont conçus pour inciter les utilisateurs à saisir des informations personnelles ou à effectuer des transactions.
Comment rester en sécurité :

  • Vérifiez toujours l’URL de votre site Web.

  • Utilisez des favoris pour visiter les sites Web officiels.

  • Recherchez le protocole HTTPS sécurisé dans la barre d'adresse.

2. Usurer l'identité du support client

Les fraudeurs se font souvent passer pour le personnel d'assistance de Binance, contactant les utilisateurs et demandant des informations sensibles telles que des mots de passe à usage unique (OTP) ou des informations de connexion au compte.
Comment rester en sécurité :

  • Le support Binance ne vous demandera jamais d'OTP ou de mot de passe.

  • Contactez le service client uniquement via les canaux officiels tels que l'application ou le site Web Binance.

3. Fausse preuve de paiement

Certains fraudeurs soumettront de faux reçus de paiement ou des captures d'écran comme « preuve » d'un transfert, même si aucune transaction réelle n'a eu lieu.
Comment rester en sécurité :

  • Vérifiez toujours votre compte bancaire ou votre portefeuille électronique pour confirmer la réception des fonds avant de débourser la cryptomonnaie.

4. Paiement partiel ou incorrect

Dans certains cas, l'escroc enverra un paiement incomplet ou un montant qui ne correspond pas au montant convenu, en espérant que l'utilisateur ne le remarquera pas.
Comment rester en sécurité :

  • Veuillez vérifier soigneusement le montant de la transaction avant de confirmer la transaction.

  • Annulez immédiatement la transaction si le montant est incorrect.

5. Liens suspects

Les fraudeurs peuvent envoyer des liens malveillants par SMS ou par e-mail. Cliquer sur ces liens peut vous rediriger vers des sites Web de phishing ou conduire à l'installation de logiciels malveillants sur votre appareil.
Comment rester en sécurité :

  • Évitez de cliquer sur des liens indésirables.

  • Vérifiez toujours l’origine du message.

Conseils généraux pour un trading P2P sécurisé

  • Vérifiez le profil utilisateur : sur des plateformes comme Binance, vérifiez votre historique de trading, votre score de feedback et les avis de vos partenaires avant de commencer à trader.

  • Activer l'authentification à deux facteurs (2FA) : augmentez la sécurité de votre compte en activant 2FA.

  • Utilisez des plateformes fiables : utilisez toujours des plateformes réputées et bien connues pour le trading P2P.

  • Renseignez-vous : Familiarisez-vous avec le processus de trading et les escroqueries courantes pour garder une longueur d'avance sur les fraudeurs.

Conclusion

Le trading P2P peut être un moyen très rentable d’acheter et de vendre des crypto-monnaies, mais il est essentiel d’être prudent. Les fraudeurs ciblent souvent les utilisateurs nouveaux ou inexpérimentés. Rester vigilant et informé est donc votre meilleure défense. En suivant les conseils ci-dessus et en étant prudent, vous pouvez profiter des avantages du trading P2P tout en minimisant les risques.