Ces dernières années, l'achat et la vente d'USDT (stablecoin) entre particuliers sont devenus de plus en plus courants, mais beaucoup ont également vu leur carte bancaire gelée à cause de ces transactions, voire faire face à des enquêtes criminelles. Pourquoi cela arrive-t-il ? Que doivent faire les gens ordinaires dont la carte bancaire est gelée en raison de l'achat et de la vente de crypto-monnaie pour communiquer avec les autorités, dégelant ainsi leur carte tout en évitant la responsabilité criminelle ? Voyons cela ensemble. 👀
01 Pourquoi le dégel des cartes était-il simple dans le passé, pourquoi la situation a-t-elle changé ? ⏳
Avant 2019 et auparavant, le gel des cartes bancaires en raison de transactions de crypto-monnaie était relativement simple. Tant que vous pouvez fournir des preuves de transaction montrant qu'il s'agit simplement d'achats et de ventes de crypto-monnaie normaux, les autorités débloquent généralement la carte. À l'époque, le marché des cryptomonnaies était relativement pur, bien que de nombreuses personnes soient entrées sur le marché avec un esprit spéculatif, le risque global était faible et les activités criminelles relativement rares.
Surtout pour des crypto-monnaies comme le Bitcoin, dont les prix sont très volatils et les transactions relativement lentes, il est difficile de les utiliser comme outil de blanchiment. Par conséquent, les autorités sont relativement tolérantes envers les transactions de crypto-monnaies et n'exigent pas strictement que la carte soit gelée après qu'un rapport ait été fait.
Cependant, avec l'émergence de stablecoins comme USDT, la situation a changé. 🤔
02 Opération « coupure de carte » et renforcement de la réglementation, les transactions de crypto-monnaies deviennent des outils de blanchiment 🚫💵
En octobre 2020, l'État a lancé l'opération « coupure de carte » pour lutter contre la vente illégale de « deux cartes » (carte bancaire et carte SIM). Cette initiative vise à prévenir les liens entre les transactions de « deux cartes » et des activités criminelles telles que la fraude téléphonique et le jeu transfrontalier. Dans le même temps, les criminels ont commencé à se tourner vers le commerce de crypto-monnaies, et l'USDT, en raison de son lien avec le dollar et de sa forte liquidité, est devenu un nouvel outil de blanchiment.
En septembre 2021, la Banque populaire de Chine et dix autres ministères ont publié un avis (sur la prévention et la gestion des risques liés à la spéculation sur les transactions de crypto-monnaies), déclarant clairement qu'il faut sévir contre les activités financières illégales liées aux transactions de crypto-monnaies. Avec le resserrement des politiques, l'attitude des autorités judiciaires envers les transactions de crypto-monnaies est devenue de plus en plus négative, ce qui a entraîné un plus grand nombre de cartes bancaires gelées après des transactions de crypto-monnaies normales qui ne peuvent pas être débloquées. ⚖️
03 Votre carte est gelée, est-ce vraiment « innocent » ? 🤷♂️🤷♀️
Avant de résoudre le problème du gel, il est important de se poser quelques questions :
Êtes-vous conscient des risques de l'achat et de la vente d'USDT ? 💡
Les raisons des prix de transaction anormaux ont-elles déjà attiré votre attention ? 📉
Avez-vous été vigilant lorsque l'autre partie avait un compte suspect ou demandait un transfert via un tiers ? 🚨
Avez-vous rempli vos responsabilités de vérification et d'examen nécessaires pendant le processus de transaction ? 🧐
Dans de nombreux cas de gel de cartes bancaires, certaines personnes ont effectivement été impliquées à cause de transactions imprudentes. Mais il y a aussi ceux qui, pour réaliser un bénéfice, ont ignoré les risques potentiels. 📉 Bien qu'il existe des opportunités d'arbitrage « faciles » sur le marché, elles cachent souvent des risques plus importants. Méfiez-vous des « opportunités trop belles pour être vraies », elles peuvent être le terreau de la criminalité de « blanchiment d'argent ». 💀
04 Intensification de la répression, les autorités judiciaires deviennent de plus en plus strictes 🔒
Avec l'augmentation des méthodes criminelles telles que le « blanchiment d'argent par le score », les autorités judiciaires sont devenues de plus en plus strictes dans l'examen des transactions de crypto-monnaies. Étant donné qu'il est difficile de localiser les véritables criminels, les comptes bancaires personnels fournissant des flux de fonds deviennent souvent les cibles principales d'enquête.🕵️♂️
Si votre carte bancaire est gelée, c'est généralement parce que les fonds de votre compte sont liés à une affaire déjà signalée. Bien que vous n'ayez peut-être pas participé à une activité criminelle, du point de vue des autorités, vos transactions peuvent être considérées comme liées au blanchiment d'argent.⚠️
Ainsi, les autorités demandent généralement plus de preuves pour prouver que votre transaction est légale.
05 Que faire après le gel de votre carte bancaire ? 🔑
Le gel de votre carte bancaire ne signifie pas nécessairement que vous êtes impliqué dans un crime, mais il est le plus important de :
Éliminer les risques criminels personnels 🔓
Débloquer la carte bancaire par une communication efficace 💬
Voici quelques étapes suggérées pour vous aider à faire face à la situation de votre carte bancaire gelée :
Fournir un enregistrement complet des transactions : fournissez des enregistrements de transactions détaillés avec votre contrepartie, y compris des enregistrements de transferts, des discussions, etc. 📑
Prouver la légitimité de la source de fonds : montrez vos sources de revenus légaux, comme des fiches de paie ou des déclarations fiscales, pour prouver que les flux de fonds sont clairs et conformes. 💼
Expliquer raisonnablement le contexte de la transaction : décrivez en détail la nécessité, l'objectif et le processus de la transaction, en essayant de montrer que votre transaction est conforme et normale. 🛡️
Communiquer avec les autorités : évitez les réactions émotionnelles (comme « Pourquoi mon compte est-il gelé ? ») et expliquez la légitimité de la transaction par des preuves concrètes. 📞
Expliquer l'impact du gel : clarifiez comment le gel de votre carte bancaire affecte votre vie quotidienne, votre travail, etc., et exprimez votre désir de déblocage. 💬
Dans la pratique, après avoir confirmé que vous n'avez pas de risque criminel, les autorités vous aideront généralement à débloquer votre carte bancaire et à coordonner les questions d'indemnisation avec la personne qui a signalé l'affaire. 👮♂️
06 Conclusion : réagir calmement, éviter les risques 🧘♀️
Face à un gel de votre carte bancaire, il est crucial de rester calme et rationnel. Fournir des preuves suffisantes et communiquer activement augmentera considérablement les chances de résoudre le problème. En même temps, la meilleure façon d'éviter de se retrouver dans une situation similaire est :
Évitez de trader avec des comptes d'origine douteuse ⚠️
Renforcer l'examen des contreparties de transaction 🔍
Choisir des plateformes de transaction sûres et légales 🛡️
Bien que le commerce de crypto-monnaie soit plein d'opportunités, il présente également d'énormes risques. Restez vigilant, agissez de manière raisonnable et conforme, et vous pourrez éviter la plupart des problèmes potentiels.🚀💰
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