Sam Bankman-Fried, connu sous le nom de « Musk dans le cercle des devises », n'a que 31 ans. Il a fondé la plateforme de trading de dérivés d'actifs numériques FTX et en a fait l'une des plus grandes plateformes de trading dans le domaine de l'expansion virtuelle, avec plus de 1 million d'utilisateurs dans le monde. Ce diplômé de la Manhattan Ivy League est devenu un « homme riche légendaire ». De plus, il risque également jusqu'à 115 ans de prison pour « sept crimes mortels », notamment une fraude électronique, un complot en vue de commettre une fraude et un complot en vue de commettre un blanchiment d'argent. il est "le plus grand criminel de l'histoire des États-Unis".

Début 2022, la valorisation de FTX atteignait 32 milliards de dollars, soit l’équivalent d’environ 230 milliards de yuans. Cet exploit a permis à Bankman Fried d'être sélectionné dans la liste des « 100 personnes les plus influentes au monde » du magazine Time en 2022.

Mais le destin est imprévisible. Fin 2022, FTX est tombé dans une crise de liquidité, suivie d'une avalanche de faillites, provoquant le retour à zéro de la richesse comptable de Bankman Fried. Il est passé du statut de jeune élite populaire dans le cercle monétaire à celui de fraudeur financier. Ce complot peut être décrit comme une promotion et un licenciement évidents, ce qui contraste fortement avec sa carrière autrefois glorieuse.

En 1992, Sam Bankman-Fried est né sur le campus de l'Université de Stanford. Ses parents étaient le professeur Barbara Helen Fried et Joseph Bankman de la faculté de droit de Stanford. Dès ses années d'étudiant, il a fait preuve d'un talent mathématique exceptionnel. Au secondaire, il a participé au camp d'été mathématique Canada/États-Unis, un programme conçu pour les élèves du secondaire dotés de génies mathématiques.

Bankman-Fried a ensuite fréquenté le Massachusetts Institute of Technology, où il a obtenu un baccalauréat en physique et une mineure en mathématiques. Après avoir obtenu son diplôme, il a commencé à travailler comme trader dans la société commerciale Jane Street Capital.

Alors qu’il travaillait chez Jane Street Capital, Bankman Fried a commencé à observer des disparités de prix sur le marché des cryptomonnaies. Cela signifie que le prix d’une même crypto-monnaie peut être différent sur différentes bourses. Il a profité de ce phénomène de marché et a utilisé une stratégie d’arbitrage consistant à acheter à bas prix et à vendre à prix élevé sur une bourse, ce qui lui a permis de réaliser des bénéfices considérables. Cette stratégie nécessite généralement une connaissance approfondie du marché et des capacités d’exécution efficaces.

C’est peut-être grâce à cette expérience commerciale que Bankman Fried a reconnu les opportunités commerciales potentielles sur le marché des cryptomonnaies. Il a fondé une société commerciale appelée Alameda Research en 2017 dans le but d'utiliser des algorithmes et des systèmes de trading automatisés pour le trading de cryptomonnaies. En moins d’un an, il a fait d’Alameda Research une société commerciale leader dans son secteur.

En 2019, Bankman Fried a fondé FTX, une plateforme de négociation de dérivés d'actifs numériques conçue pour fournir aux traders de crypto-monnaie plus d'options et d'outils.

Bankman Fried s'est rendu compte que FTX devait adopter une stratégie agressive pour se démarquer sur le marché hautement concurrentiel du trading de cryptomonnaies. Il a utilisé diverses stratégies, dont l'une permettait aux utilisateurs de négocier avec un effet de levier élevé, ce qui leur permettait de faire des paris plus risqués dans l'espoir d'obtenir des rendements plus élevés. De plus, FTX réduit les frais extraits par les bourses, attirant ainsi davantage de traders.

Cependant, Bankman Fried regarde au-delà des traders traditionnels de crypto-monnaie et vise de nouveaux utilisateurs qui ne se sont pas encore aventurés sur le marché des crypto-monnaies. Il a reconnu que les utilisateurs potentiels de crypto-monnaie ont tendance à être des jeunes qui recherchent l’excitation, ont un certain pouvoir d’achat et s’intéressent aux jeux de hasard. Ce profil d'utilisateur présente un degré élevé de chevauchement avec de fervents fans d'événements sportifs, c'est pourquoi FTX a décidé d'attirer ce public cible en parrainant des événements sportifs.

FTX a investi massivement pour obtenir les droits de dénomination du stade de basket-ball Miami Heat et a renommé le lieu principal FTX Arena. En outre, FTX a acheté des millions de dollars en temps publicitaire pour promouvoir sa marque lors des événements du Super Bowl à travers les États-Unis, présentant FTX à un large public via une vidéo publicitaire de deux minutes et demie.

En juin 2021, le célèbre club d'e-sports TSM a annoncé avoir conclu un accord de parrainage de titre sur 10 ans d'une valeur de 2,1 milliards de dollars avec FTX, et a ensuite changé le nom de l'équipe en TSM FTX. Cette décision a considérablement amélioré la popularité de FTX, a attiré un grand nombre d'utilisateurs et d'afflux de capitaux, et a fait de FTX la troisième plus grande bourse de crypto-monnaie au monde.

Avec la montée en puissance du FTX, la richesse personnelle de Bankman Fried a également augmenté rapidement. À l’âge de 30 ans, son actif total atteignait 17 milliards de dollars. En juillet 2021, FTX a finalisé une ronde de financement de 900 millions de dollars pour une valorisation de 18 milliards de dollars, attirant des investisseurs institutionnels de renom, notamment SoftBank et Sequoia.

En octobre de la même année, Bankman Fried fait la couverture du magazine Forbes et est sélectionné comme l'une des personnes de moins de 30 ans les plus riches au monde. En janvier 2022, FTX a levé 4 milliards de dollars américains en financement de série C, avec une valorisation atteignant 32 milliards de dollars américains. En mai de la même année, Bankman Fried a été sélectionné dans la liste 2022 des « 100 personnes les plus influentes au monde » du magazine Time aux États-Unis, devenant ainsi la seule personne du secteur du cryptage sélectionnée pour cette liste.

Contrairement aux élites en costumes et en cuir qui sont courantes à Wall Street, Bankman Fried préfère s'exhiber en pantalons de survêtement, sweat-shirts, T-shirts et baskets. Il ne s’intéresse pas aux voitures de luxe et n’achètera pas de voitures de sport coûteuses. Ce style de vie simple et éclectique s'inscrit dans la lignée des concepts « anti-autorité » et « anti-tendance » du monde des cryptomonnaies et complète le style du cercle monétaire.

Cependant, alors que sa réputation s’est rapidement imposée dans le cercle monétaire et a remporté de nombreuses distinctions, il y avait aussi un courant sous-jacent. Bien qu'il soit connu comme « Musk dans le cercle monétaire », « Big Brother dans le cercle monétaire » et « le génie le plus riche », il est également confronté à des défis et à une pression sans précédent dans cette industrie pleine de risques et de concurrence.

Peut-être que les graines des risques futurs de FTX, l’échange vedette de crypto-monnaie, ont été initialement semées. Contrairement aux institutions financières traditionnelles, FTX, dont le volume de transactions quotidien peut atteindre 14 milliards de dollars, n'a pas besoin de divulguer trop d'informations au public et aux régulateurs.

Cela signifie que pour les utilisateurs, la situation financière de FTX ressemble un peu au chat de Schrödinger. Si vous ne prenez pas l’initiative d’ouvrir le couvercle de la boîte, vous n’avez aucun moyen de savoir ce qu’elle contient.

Le 2 novembre 2022, CoinDesk a signalé qu'il y avait un grand nombre de jetons FTT non circulés dans la charge d'actifs d'Alameda Research, ce qui a suscité des inquiétudes sur le marché. Le jeton FTT est une crypto-monnaie émise par la bourse FTX et est essentiel au financement de la bourse. Avant la faillite de FTX, la valeur marchande des jetons FTT se classait autrefois parmi les 25 premières crypto-monnaies en termes de valeur marchande.

Il convient de souligner que même si Alameda Research n'a rien à voir avec Bankman Fried dès 2021, en tant que société fondée par Bankman Fried, le lien entre Alameda Research et FTX est toujours très étroit, ce qui a suscité certaines inquiétudes.

Oui, il y a effectivement des signes de « main gauche sur main droite ». Bankman Fried semble opérer dans différents secteurs et entreprises en surestimant la valeur des jetons et en augmentant la taille du bilan, puis en utilisant ces actifs comme garantie pour obtenir des prêts importants. Ces actions ont conduit le marché à surévaluer les jetons FTT et les actifs d'Alameda Research.

Une fois cette information révélée, les clients et les investisseurs de FTX ont exigé le retrait du capital, déclenchant une ruée. Selon les rapports, les utilisateurs ont retiré un total de 5 milliards de dollars en une seule journée ! Selon les rapports, FTX possède un total de 16 milliards de dollars d'actifs clients, dont la moitié est prêtée à Alameda Research.

Face à cette crise, Bankman Fried a tenté de trouver quelqu'un pour acquérir ou investir dans FTX, mais tout s'est soldé par un échec. Finalement, FTX, Alameda Research et les sociétés liées ont déclaré faillite le 11 novembre et Bankman Fried a démissionné de son poste de PDG de FTX et d'autres sociétés.


Capture d'écran du New York Post

Oui, la montée en puissance du FTX et l’accumulation de richesses de Bankman Fried sont étonnantes. En seulement trois ans, FTX est devenu un leader du secteur depuis sa création, et Bankman Fried a également fait la couverture de Forbes en seulement deux ans, devenant ainsi l'une des personnes les plus riches du monde.

Après le scandale FTX, les entreprises et les célébrités qui ont eu une coopération promotionnelle avec FTX se sont distanciées de leur relation avec l'arène locale de The Heat et TSM ont successivement pris le titre de FTX.

En novembre 2022, Bankman Fried a été poursuivi collectivement par des investisseurs. Les investisseurs affirment que Bankman Fried a violé la loi de Floride et causé aux consommateurs des pertes de plus de 11 milliards de dollars (environ 80,3 milliards de RMB) !

Les sept accusations portées contre Freed sont : fraude à distance contre les clients de FTX ; fraude à distance contre les prêteurs d'Alameda de la société commerciale affiliée à FTX, Alameda Research ; complot de fraude à distance contre les clients de FTX ; ; fraude sur les matières premières et complot contre les clients de FTX et complot de blanchiment d'argent. On peut l'appeler les « sept péchés capitaux » dans le cercle monétaire.

Le procès indiquait que FTX « sur la base de fausses déclarations et d'un comportement trompeur » avait causé des pertes aux consommateurs, et que le fondateur Fried et un certain nombre de célébrités avaient participé, aidé et promu les activités de la plateforme.

Le groupe FTX a divulgué un passif compris entre 10 et 50 milliards de dollars lors de son dépôt de bilan, selon les documents du tribunal des faillites. Les procureurs fédéraux l'ont qualifié de "l'une des plus grandes fraudes financières de l'histoire des États-Unis".

Le 2 novembre 2023, le jury a rendu un verdict sur sept accusations de fraude électronique, de complot en vue de commettre une fraude et de complot en vue de commettre du blanchiment d'argent, et a déclaré Bankman Fried et sa société coupables. Cette affaire a été décrite comme « l'une des plus grandes affaires de fraude financière de l'histoire américaine ». Le procès a débuté début octobre et a duré un mois, la date du prononcé de la peine étant fixée au 28 mars 2024.

S'il est reconnu coupable lors du prononcé de la peine et se voit imposer la peine maximale, Bankman-Freed risque jusqu'à 115 ans de prison. Le processus de procès dans cette affaire a attiré une large attention et a soulevé d’importantes questions sur le marché et la réglementation des cryptomonnaies.

Concernant les parents de Bankman-Fried, bien qu'il affirme qu'ils n'étaient impliqués dans "aucune partie pertinente" des opérations de FTX, des documents judiciaires et des sources connexes suggèrent que le couple pourrait avoir connaissance des activités financières de leur fils, ou y être lié dans une certaine mesure. Cette question continuera d'être examinée lors du procès et pourrait avoir un impact sur le verdict final dans cette affaire.


M. et Mme Freed ont assisté au procès. Photo de CNN

En dehors des tribunaux, l’effondrement de FTX a déclenché une énorme volatilité sur le marché des cryptomonnaies. Les liens de FTX avec Alameda Research et d’autres parties du marché des cryptomonnaies sont très forts, de sorte que les problèmes de FTX se sont répercutés sur l’ensemble du secteur. En novembre 2022, le prix du Bitcoin a chuté, chutant de plus de 14 % à un moment donné et tombant sous la barre des 16 000 $, atteignant son point le plus bas de 15 668 $.

Presque au même moment que Bitcoin, le prix de l’Ethereum a chuté d’environ 19 % en seulement 5 jours, passant de plus de 1 600 $ à 1 091 $. La chute spectaculaire des prix a déclenché une agitation généralisée sur les marchés et la panique des investisseurs.

Comparé à certaines petites bourses inconnues, FTX, en tant que troisième plus grande bourse au monde à l'époque, était déjà considérée comme une plate-forme relativement fiable. Toutefois, lorsque des problèmes surviennent, l’impact sur le cercle monétaire peut durer longtemps et il peut être difficile de s’en remettre.

Avant d'être arrêté, Bankman Fried a publié ses excuses sur les réseaux sociaux en déclarant : "Je suis vraiment désolé, c'est la dernière chose que j'aurais dû dire..."

Mais tout cela est irréversible. Le marché volatil des crypto-monnaies a donné aux gens la possibilité de réexaminer la valeur des actifs numériques, ce qui les a amenés à se demander si la hausse et la baisse de chaque actif numérique sont réellement liées à la relation entre l'offre et la demande sur le marché.

La chute de Bankman Fried du statut de milliardaire au statut de prisonnier en quelques années seulement est profondément regrettable.