1. Qu'est-ce qu'une monnaie fantôme
Une monnaie fantôme est une monnaie numérique sans soutien technique, sans projet tangible et sans valeur réelle, comme son nom l'indique, elle est aussi insubstantielle que l'air. Par exemple, certaines monnaies se présentant comme "monnaie nationale", utilisant le calcul par "Tianhe-2", en se cachant derrière des services de valorisation de la monnaie numérique virtuelle, ainsi que diverses monnaies qui utilisent la technologie blockchain comme prétexte mais n'ont aucune valeur réelle.
Les monnaies fantômes les plus courantes incluent "Panda Or de la Richesse Mondiale", une plateforme d'investissement fondée par Sun Moubao. Cette plateforme utilise des services de valorisation de la monnaie numérique virtuelle comme prétexte, établissant différents niveaux d'investissement, modes de récompense et règles de retrait, pour mener une vente pyramidale en ligne. Les nouveaux membres doivent payer des frais d'inscription de 168 yuans, et les membres sont classés en 8 niveaux tels que "Étudiant", "Expert", "Directeur Suprême", "Directeur en Diamant", etc., investissant ou développant des sous-lignes selon un certain ratio. La plateforme prétend que le "Panda Or" est "la monnaie nationale", calculée par le système informatique "Tianhe-2", et qu'une pièce de Panda Or pourrait dépasser 10 000 yuans dans les 5 prochaines années. Cependant, en réalité, le prix du "Panda Or" est contrôlé par Sun Moubao et d'autres personnes en coulisses. En quelques années, cette plateforme a recruté près de 2000 membres dans tout le pays, avec un montant total impliqué de plus de 200 millions de yuans.
En plus de la "Panda Or", il existe de nombreuses autres monnaies similaires sur le marché. Par exemple, des monnaies qui utilisent la technologie blockchain comme prétexte mais n'ont aucune valeur réelle, ainsi que divers projets de fonds qui se présentent sous le nom de "minage de monnaie virtuelle". Ces projets emballent souvent de manière trompeuse les membres de l'équipe, utilisant des célébrités du secteur pour faire de la publicité et tromper les investisseurs. Par exemple, pour la monnaie fantôme Vpay, la présentation du fondateur mentionne qu'il a publié un rapport sur la cryptographie dans le magazine TIME aux États-Unis et a reçu le "Prix d'Excellence Technologique" de l'IEEE, ce qu'un non-initié ne peut pas discerner, mais les connaisseurs savent immédiatement que c'est une blague. Le magazine TIME ne fait pas partie des revues académiques et ne publie pas de rapports sur la cryptographie ; l'IEEE est également une institution sans crédibilité académique. L'année dernière, les monnaies fantômes typiques, HeroChain et SpaceChain, ont fait appel à certaines célébrités connues pour leur promotion. Par conséquent, dans le domaine de la blockchain, il est particulièrement important de se méfier de l'attrait des célébrités.
De plus, il existe certains projets dits "de chaînes publiques" qui sont en réalité conçus pour exploiter les investisseurs. Par exemple, "OBC" prétend être une application de chat anonyme développée sur la base de la technologie blockchain, mais il s'agit en réalité d'une escroquerie utilisant des technologies avancées pour emballer un schéma Ponzi fictif, incitant les investisseurs à participer à un prétendu "minage de monnaie virtuelle". Les participants peuvent simplement obtenir un "Zeus Mining Machine" gratuit, qui leur permet de miner la monnaie plateforme OBC, plus ils contribuent à la plateforme, plus ils reçoivent de récompenses en OBC. Cependant, le jeton OBC n'est pas du tout reconnu par le marché mainstream, sa valeur est complètement contrôlée par le promoteur du projet, et on peut dire qu'il s'agit d'une "monnaie fantôme".
Le projet ne fait qu'émettre des monnaies, mais aucun développement de projet blockchain réel n'est en cours, ce qui signifie que cela pourrait très bien être une monnaie fantôme. Les caractéristiques des monnaies fantômes incluent également des promesses de rendements élevés, des attributs de projet impossibles à vérifier, des méthodes d'émission reposant sur le recrutement de personnes, des publicités promettant des bénéfices garantis, des méthodes de transaction limitées, et collusion avec des échanges non fiables. En somme, les investisseurs doivent rester vigilants face à l'investissement en cryptomonnaie, discerner soigneusement les monnaies fantômes et éviter de tomber dans les pièges d'investissement.
2. Les caractéristiques des monnaies fantômes
(1) En ce qui concerne le livre blanc
1. Pas de livre blanc ou livre blanc de mauvaise qualité, certains étant même des traductions bricolées ou achetées. De nombreux projets de monnaies fantômes n'ont pas pris le temps d'écrire un livre blanc, ou se contentent d'une simple traduction bricolée, voire achètent des livres blancs depuis des sources non fiables. Ces livres blancs manquent souvent de contenu substantiel et ne peuvent pas fournir aux investisseurs une planification claire et des solutions techniques concernant le projet.
2. Le livre blanc ne répond pas aux besoins commerciaux, est creux et ne fait que parler de théories générales. Les livres blancs des monnaies fantômes parlent souvent de manière vague de concepts et de tendances liés à la blockchain, sans expliquer concrètement comment le projet répond à des besoins commerciaux réels. Un livre blanc rempli de généralités ne permet pas aux investisseurs de comprendre la faisabilité et la valeur du projet.
3. Créer de faux besoins commerciaux qui ne tiennent pas à l'analyse. Certains projets de monnaies fantômes, pour attirer les investisseurs, créent délibérément des besoins commerciaux qui semblent impressionnants mais qui ne peuvent pas être réalisés. Ces faux besoins montrent rapidement leurs failles lors d'une analyse minutieuse et ne peuvent pas soutenir le développement à long terme du projet.
Emballage trompeur des membres de l'équipe, comme la présentation fausse du fondateur de Vpay. Comme pour la monnaie fantôme Vpay, de nombreux projets de monnaies fantômes fournissent de fausses informations sur leur fondateur. Par exemple, ils prétendent que le fondateur a publié un rapport sur la cryptographie dans le magazine TIME aux États-Unis et a reçu le "Prix d'Excellence Technologique" de l'IEEE, ce qu'un non-initié ne peut pas discerner, mais les connaisseurs savent immédiatement que c'est une blague. Le magazine TIME ne fait pas partie des revues académiques et ne publie pas de rapports sur la cryptographie ; l'IEEE est également une institution sans crédibilité académique.
Utiliser des célébrités du secteur pour faire de la publicité, ce qui est très trompeur. Les projets de monnaies fantômes exploitent souvent des célébrités pour leur promotion. L'année dernière, les monnaies fantômes typiques, HeroChain et SpaceChain, ont fait appel à certaines célébrités connues pour leur promotion. Cela donne aux investisseurs une fausse impression que le projet est digne de confiance, mais en réalité, ces célébrités ne garantissent pas la véracité et la viabilité du projet.
Promesses de rendements élevés, prétendant que les bénéfices peuvent atteindre des centaines de fois, voire modestement déclarer qu'ils ne peuvent pas atteindre des millions de fois comme le Bitcoin. Les projets de monnaies fantômes promettent généralement des rendements élevés, certains projets affirment même "modestement" qu'ils ne peuvent pas atteindre des millions de fois comme le Bitcoin, mais des centaines de fois est chose facile. Ces promesses de rendements élevés peuvent facilement stimuler l'excitation des investisseurs, mais en réalité, elles sont souvent irréalistes.
Propriétés du projet peu claires, impossible de vérifier le volume total d'émission de la monnaie, le volume en circulation et les enregistrements de transaction, utilisant une méthode de comptabilité centralisée, avec possibilité d'émettre des monnaies à l'infini. Les propriétés des projets de monnaies fantômes sont souvent peu claires, les investisseurs ne peuvent pas vérifier le volume total d'émission de la monnaie, le volume en circulation et les enregistrements de transaction. Ces projets utilisent probablement une méthode de comptabilité centralisée, pouvant émettre des monnaies à l'infini, manquant de transparence et de crédibilité.
Les méthodes d'émission reposent principalement sur le recrutement de personnes et le développement de sous-lignes multi-niveaux pour obtenir des jetons de récompense. Les monnaies fantômes s'émettent principalement par le recrutement de personnes et le développement de sous-lignes multi-niveaux pour obtenir des jetons de récompense, ou en rechargeant des niveaux d'adhésion et en achetant des droits de minage virtuel de différents niveaux. Cette méthode d'émission est similaire à une vente pyramidale, comportant des risques importants.
Promouvoir que le prix de la monnaie ne fait qu'augmenter ou que détenir un certain nombre de jetons permet d'obtenir des dividendes réguliers. Les projets de monnaies fantômes font souvent la promotion de promesses selon lesquelles le prix de la monnaie ne fait qu'augmenter, ou que détenir un certain nombre de jetons permet d'obtenir des dividendes réguliers. Cependant, le marché des monnaies numériques est désordonné, les fluctuations des prix sont imprévisibles, et ces promesses sont probablement fausses.
Pourquoi les monnaies fantômes peuvent-elles exploiter les investisseurs ?
La raison fondamentale pour laquelle les monnaies fantômes peuvent exploiter les investisseurs réside dans le mythe créé par le Bitcoin, qui soumet le grand public à un lavage de cerveau intensif, associé à diverses méthodes de promotion, laissant les investisseurs sans discernement.
Le Bitcoin est passé de moins d'un cent en janvier 2009 à près de 20 000 dollars en 2017, avec une hausse qui dépasse tout ce que nous connaissons dans le monde des investissements. Toutes les monnaies fantômes citent invariablement cet exemple, rendant difficile pour les investisseurs de résister à cette réalité frappante, les piégeant ainsi dans le piège des monnaies fantômes.
De plus, les monnaies fantômes disposent de multiples méthodes de promotion. Par exemple, PiCoin prétend pouvoir "miner" avec un téléphone portable sans consommer d'électricité ni de données, il suffit de cliquer une fois par jour pour miner des PiCoins. Le nombre de mineurs actifs dans le monde dépasse 18 millions, et le prix de l'échange est d'environ 100 dollars par PiCoin. Cependant, en réalité, le "minage" sur un téléphone portable est difficile à réaliser en termes de sécurité cryptographique réelle, son algorithme de base est simple, sa valeur de marché est faible et il est facilement piratable ou décodable, ce qui lui fait perdre crédibilité sur le marché des cryptomonnaies. Les promoteurs de PiCoin réalisent des bénéfices grâce aux revenus publicitaires, tandis que leur attitude quant à la date de lancement du réseau principal et à la date de cotation de l'échange est floue, poussant les investisseurs à miner chaque jour pour contribuer au flux de données, ce qui n'est guère différent de "se connecter chaque jour pour gagner des points".
En somme, les monnaies fantômes exploitent les investisseurs de multiples manières, et face à l'investissement en cryptomonnaie, les investisseurs doivent rester vigilants, discerner soigneusement les monnaies fantômes et éviter de tomber dans les pièges d'investissement.
Les dangers des monnaies fantômes
1. Les investisseurs peuvent faire face au risque de ne pas pouvoir récupérer leur capital, comme un investisseur à Jinan, dans la province du Shandong, qui n'a pas pu récupérer son capital après avoir investi dans un projet de cryptomonnaie, et le tribunal a également rejeté sa demande.
Un cas publié par le compte officiel WeChat de la Cour Suprême du Shandong montre qu'un investisseur à Jinan, M. Ma, a investi dans un projet de cryptomonnaie domestique après que Liu, Chang et Li lui aient fait la présentation, transférant 70 000 yuans de capital et signant un contrat d'investissement. Cependant, après la diffusion d'une notification, le logiciel de transaction du projet ne pouvait pas être ouvert, ce qui a empêché M. Ma de récupérer son capital. Après examen, les deux tribunaux populaires locaux à Jinan n'ont pas soutenu la demande du plaignant, en se basant sur le fait que le comportement du plaignant demandant à l'accusé de l'aider à acheter des monnaies numériques virtuelles n'est pas protégé par la loi en Chine, et que le contrat (le contrat d'investissement) signé en vertu de cette relation de contrat n'est pas protégé par la loi. Les conséquences de l'achat de monnaies virtuelles doivent être supportées par l'investisseur lui-même.
2. Peut impliquer des méthodes de vente pyramidale, comme le modèle d'expansion de PiCoin qui est très similaire à une vente pyramidale, nécessitant de "recruter des gens" pour développer des sous-lignes, le parrain tirant des bénéfices des sous-lignes.
PiCoin prétend pouvoir "miner" avec un téléphone portable, sans consommer d'électricité ni de données, il suffit de cliquer une fois par jour pour miner des PiCoins. Son modèle d'expansion est très similaire à une vente pyramidale, pour déterminer s'il s'agit d'une vente pyramidale, il faut examiner deux caractéristiques : d'abord, faut-il payer des frais d'inscription ou investir de l'argent ; deuxièmement, faut-il "recruter des gens" pour développer des sous-lignes, et le parrain tire-t-il des bénéfices des sous-lignes, la relation de bénéfice dépasse-t-elle deux niveaux ? PiCoin n'exige aucun investissement financier, mais peut gagner de l'argent par le biais de relations de niveau, et avec la montée des prix de PiCoin, l'organisateur peut monétiser les PiCoins en sa possession.
3. Risque d'être "tondu" ; le promoteur du projet peut frauder les investisseurs en utilisant de la publicité mensongère, en manipulant la valeur de la monnaie, etc.