Pourquoi lorsque des individus achètent et vendent de l’USDT, leurs cartes bancaires peuvent-elles être gelées ou classées comme un crime de blanchiment d’argent ? Si les gens ordinaires voient leurs cartes bancaires gelées en raison de l'achat ou de la vente de monnaies virtuelles, comment doivent-ils communiquer avec les organes de sécurité publique pour débloquer leurs cartes bancaires et éviter les risques criminels ?
01 Il n'est pas difficile de débloquer la carte dans les premières années
En 2019 ou même avant, la situation des cartes bancaires bloquées en raison de transactions en monnaie virtuelle n'était pas compliquée. Tant que des preuves liées à la transaction peuvent être fournies pour prouver que l'achat et la vente de monnaies virtuelles sont normaux, la police débloquera généralement la carte bancaire.
Étant donné que la communauté des crypto-monnaies était relativement simple à cette époque, même si de nombreuses personnes entraient sur le marché par psychologie spéculative, les risques globaux et les activités criminelles étaient relativement limités. Et les monnaies virtuelles comme Bitcoin, qui ont des vitesses de transaction lentes et d’importantes fluctuations de prix, ne conviennent pas comme outil de blanchiment d’argent pour les criminels.
Ainsi, à l'époque, les autorités étaient relativement tolérantes envers les transactions de cryptomonnaie et n'exigeaient pas strictement que les plaignants soient indemnisés pour débloquer les cartes bancaires.
Cependant, avec l'apparition des stablecoins, la situation a changé.
02 L'action "gel de carte" et le renforcement de la réglementation
En octobre 2020, l'État a lancé l'action "gel de carte" pour lutter contre le commerce illégal de "deux cartes" (cartes bancaires et cartes téléphoniques). Cela est dû au fait que le commerce des "deux cartes" est étroitement lié à des activités criminelles telles que la fraude par télécommunications et les jeux d'argent transfrontaliers.
Dans ce contexte, les criminels se sont tournés vers les transactions de cryptomonnaie. USDT, en tant que stablecoin lié au dollar et très liquide, est devenu un "outil de blanchiment" pour les criminels.
En septembre 2021, la Banque populaire de Chine et dix autres ministères ont conjointement publié un avis (concernant la prévention et la gestion des risques liés à la spéculation sur les transactions de cryptomonnaie), soulignant la nécessité de lutter sévèrement contre les activités financières illégales liées aux cryptomonnaies.
Avec le resserrement des politiques et de la réglementation, l'attitude des autorités judiciaires envers les transactions de cryptomonnaie est passée d'une position neutre à une position négative. C'est aussi pourquoi de plus en plus de personnes découvrent que leurs cartes bancaires sont gelées après des transactions normales de cryptomonnaie et ne peuvent pas être dégelées.
03 Votre carte a été gelée, êtes-vous vraiment innocent ?
Avant d'explorer les solutions, posez-vous quelques questions :
Comprenez-vous les risques liés à l'achat et à la vente de USDT ?
Avez-vous prêté attention aux raisons des prix de transaction anormaux ?
Lorsque le compte de l'autre partie est suspect et qu'il est demandé de transférer par un tiers, avez-vous été vigilant ?
Avez-vous respecté les obligations nécessaires de vérification et de contrôle au cours du processus de transaction ?
Dans de nombreux cas de cartes bancaires gelées, il y a effectivement de nombreux titulaires de cartes qui ont été impliqués à cause de transactions imprudentes. Mais un nombre considérable de personnes, espérant réaliser un bénéfice, ont ignoré les risques potentiels.
Les rendements d'investissement normaux sont souvent proportionnels aux risques, tandis que certaines opportunités d'arbitrage trop "rentables" cachent souvent des dangers plus grands.
04 Une répression de plus en plus sévère
Avec l'évolution des nouvelles méthodes criminelles telles que le blanchiment d'argent, les autorités judiciaires intensifient leur examen des transactions de cryptomonnaie. Pour les autorités, il est difficile de retrouver les véritables criminels, et les comptes bancaires personnels fournissant des flux de fonds deviennent donc des cibles principales d'enquête.
Si votre carte est gelée, c'est généralement parce que les fonds de votre compte sont liés à une affaire signalée par une victime. Bien que cela puisse être un événement isolé pour vous, du point de vue des forces de l'ordre, votre mode de transaction et votre comportement peuvent être considérés comme suspects de blanchiment d'argent.
C'est pourquoi les autorités peuvent vous demander de fournir plus de preuves pour prouver la légalité de vos transactions.
05 Solutions après le gel de la carte
Le gel de la carte bancaire ne signifie pas que vous êtes reconnu comme un criminel. Face à cette situation, l'essentiel est :
Éliminer le risque pénal personnel.
Favoriser le dégel de la carte bancaire par une communication efficace.
Voici quelques étapes réalisables :
Se prouver innocent :
Fournir des enregistrements de transaction complets : montrer les détails de la transaction avec l'autre partie, y compris les enregistrements de transfert, les discussions, etc.
Prouver que la source de revenu est légale : fournir une preuve de revenu stable et légal, indiquant que vos flux de fonds sont clairs.
Décrire la nécessité de la transaction : expliquer les raisons et le processus de la transaction, essayer de montrer votre rationalité et votre légalité.
Communication raisonnable :
Éviter les confrontations émotionnelles : ne vous attachez pas uniquement à l'expression émotionnelle de "pourquoi mon compte est-il gelé", mais utilisez des preuves concrètes pour expliquer la légalité de la transaction.
Expliquer l'impact du gel : détailler l'impact du gel de votre carte bancaire sur votre vie et votre travail, exprimer le souhait de dégel rapide.
Dans la pratique, après avoir éliminé votre risque pénal, les forces de l'ordre peuvent vous aider à fournir des explications pertinentes, à lever les restrictions de contrôle bancaire et même à coordonner la communication sur des compensations avec les plaignants.
06 En conclusion
Face à la question du gel de la carte bancaire, il est essentiel de rester calme et rationnel. En fournissant des documents de preuve suffisants et en communiquant activement, la probabilité de résoudre le problème sera plus élevée.
Bien sûr, la meilleure façon d'éviter de telles situations est :
Évitez autant que possible de traiter avec des comptes d'origine inconnue.
Au cours de la transaction, vous devez respecter l'obligation de vérification prudente.
Choisissez des méthodes de transaction sûres et légales, évitez de rechercher des gains rapides.
Les risques des transactions de cryptomonnaie ne doivent pas être ignorés, mais tant que vous restez vigilant et opérez de manière raisonnable et conforme, la plupart des problèmes peuvent être évités.