Guide de sécurité pour le retrait de fonds dans le domaine des cryptomonnaies
Comment éviter le gel de carte
Pour le trading OTC, choisissez de grandes plateformes comme Binance ou Huobi, qui ont de meilleurs contrôles de risque et canaux de communication. Priorisez les plateformes de retrait T+1/T+2, comme Binance T+1 et Huobi Sélection Stricte (T+2). Choisissez des monnaies de trading comme le BTC et l'ETH, évitez l'USDT. Utilisez une carte d'une banque séparée et locale, sans la mélanger avec votre carte de salaire. Ne faites pas de transactions fréquentes avec des commerçants fixes, trouvez des commerçants fiables pour réduire les ordres en attente. Réduisez la fréquence des retraits et augmentez le montant, après le trading OTC, ne transférez pas vers d'autres cartes, vous pouvez retirer de l'argent au DAB ou consommer, choisissez de trader du lundi au vendredi entre 9h et 21h, et détendez-vous après la réception des fonds.
Réponse au "gel de carte"
(1) Explication et communication
Indiquez que l'achat et la vente de bitcoins sont normaux et non liés au blanchiment d'argent, que vous n'êtes pas au courant que la réception de fonds est criminelle, et coopérez en fournissant des preuves de transactions, de discussions et de transferts sur la blockchain, en précisant que le trading d'actifs numériques est légal.
(2) Préparation des documents
Préparez un enregistrement complet des transactions (carte bancaire, blockchain, commandes sur la plateforme), incluant les enregistrements WeChat des transactions et des preuves de la légalité des actifs et des revenus.
(3) Mesures de dégel
Si la banque gèle pour des contrôles de risque, apportez votre carte d'identité et votre carte bancaire à votre agence bancaire, soumettez une preuve de flux d'argent, et coopérez conformément aux instructions de la police ou aux contrôles de fraude. Si la police judiciaire gèle, attendez 3 jours, puis allez à votre agence bancaire pour vérifier les informations policières et contacter un agent de police, coopérez à l'enquête, et si aucune infraction n'est constatée, le dégel sera effectué.
