Arnaque P2P

Escroc P2P
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1. Arnaques aux faux paiements

Comment ça marche ?
L'escroc envoie une fausse capture d'écran confirmant le paiement, mais il n'a jamais réellement effectué la transaction.

Comment se protéger ?
Ne libérez pas la cryptomonnaie (ne finalisez pas la transaction) avant d'avoir vérifié que l'argent a été reçu sur votre compte bancaire, et pas seulement sur la base d'une capture d'écran.

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2. Annulation du paiement après le transfert

Comment ça marche ?
L'escroc utilise des méthodes de paiement qui lui permettent d'annuler ou d'inverser le transfert (comme les chèques ou certains virements bancaires).

Comment se protéger ?
Acceptez uniquement les méthodes de paiement garanties et non réversibles, telles que les virements bancaires directs. Évitez d'accepter les chèques ou les méthodes de paiement non sécurisées.

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3. Achats effectués à l'aide de comptes volés

Comment ça marche ?
L'escroc effectue le paiement à l'aide d'un compte bancaire ou d'un portefeuille électronique volé, ce qui peut entraîner ultérieurement le gel ou l'enquête sur les fonds.

Comment se protéger ?
Traitez uniquement avec des utilisateurs qui ont une bonne réputation sur la plateforme et assurez-vous que le nom de l'expéditeur correspond au nom enregistré sur son compte.

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4. Précipitation et pression psychologique

Comment ça marche ?
L'escroc vous pousse à libérer rapidement la cryptomonnaie en utilisant des excuses telles que « Je suis pressé » ou « l'accord sera annulé ».

Comment vous protéger ?
Ne vous précipitez jamais pour prendre une décision. Prenez votre temps pour tout examiner et confirmer la réception des fonds avant de terminer la transaction.

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5. Traiter en dehors de la plateforme

Comment ça marche ?
L'escroc vous demande de terminer la transaction en dehors de la plateforme, en prétendant que cela évitera des frais ou facilitera le processus.

Comment vous protéger ?
Effectuez toujours les transactions au sein de la plateforme, car elle propose un système d'entiercement pour vous protéger des escroqueries.

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Conseils généraux :

Utilisez l'authentification à deux facteurs (2FA) pour sécuriser votre compte.

Vérifiez les avis et l'historique des transactions de l'utilisateur avant de traiter avec lui.

Ne partagez pas vos informations personnelles ou bancaires avec qui que ce soit.

Si vous suspectez quelque chose, signalez-le immédiatement à l'équipe d'assistance de la plateforme.