#Publication éducative :
Que vous pratiquiez le day trading ou le swing trading, vous devez comprendre quelques concepts fondamentaux sur le risque. Ceux-ci constituent la base de votre compréhension du marché et vous donnent une base pour guider vos activités de trading et vos décisions d’investissement. Sinon, vous ne pourrez pas protéger et développer votre compte de trading.
Le ratio risque/récompense (ratio R/R ou R) calcule le niveau de risque pris par un trader pour le niveau de récompense potentiel. En d'autres termes, il montre quelles sont les récompenses potentielles pour chaque dollar que vous risquez sur un investissement.
Le calcul lui-même est très simple. Vous divisez votre risque maximum par votre objectif de profit net. Comment faites-vous cela ? Tout d’abord, vous regardez où vous souhaitez entrer dans la transaction. Ensuite, vous décidez où vous prendrez vos bénéfices (si la transaction est réussie) et où vous placerez votre stop-loss (si c’est une transaction perdante). Cela est crucial si vous voulez gérer correctement votre risque. Les bons traders fixent leurs objectifs de profit et leur stop-loss avant d’entrer dans une transaction.
Vous avez maintenant défini vos objectifs d’entrée et de sortie, ce qui signifie que vous pouvez calculer votre ratio risque/récompense. Pour ce faire, vous devez diviser votre risque potentiel par votre récompense potentielle. Plus le ratio est faible, plus la récompense potentielle que vous obtenez par « unité » de risque est élevée.
Comment calculer le ratio risque/récompense ?
Supposons que vous souhaitiez ouvrir une position longue sur Bitcoin. Vous faites votre analyse et déterminez que votre ordre de prise de bénéfices sera à 15 % de votre prix d’entrée. En même temps, vous posez également la question suivante. Où votre idée de trading est-elle invalidée ? C’est là que vous devez définir votre ordre stop-loss. Dans ce cas, vous décidez que votre point d’invalidation est à 5 % de votre point d’entrée.
Notre objectif de profit est donc de 15 % et notre perte potentielle est de 5 %. Quel est notre ratio risque/récompense ? Il est de 5/15 = 1:3 = 0,33. C’est assez simple. Cela signifie que pour chaque unité de risque, nous gagnons potentiellement trois fois la récompense. En d’autres termes, pour chaque dollar de risque que nous prenons, nous sommes susceptibles d’en gagner trois. Ainsi, si nous avons une position valant 100 $, nous risquons de perdre 5 $ pour un bénéfice potentiel de 15 $.