Règlement sur le dégel des cartes bancaires
La nouvelle réglementation sur le dégel des cartes bancaires est enfin arrivée, nous l'attendions.
(Elle a été supprimée, je vais essayer de l'envoyer à nouveau)
Le 10 septembre 2024, le ministère de la Sécurité publique a révisé le « Règlement sur le gel des fonds » précédemment publié, apportant une nouvelle explication sur les problèmes de gel et de dégel des cartes bancaires. Les principaux points sont : l'ajout d'une étape de vérification proactive et une clarification des délais et des procédures de dégel. En même temps, des voies de recours sont également fournies pour les gels erronés et les problèmes de gel de cartes non conformes.
Développons maintenant les points forts de la nouvelle réglementation sur le dégel des cartes publiée par le ministère de la Sécurité publique le 10 septembre.
1. Les unités de gel de carte ont l'obligation de vérifier proactivement. Cela signifie qu'il y a un changement par rapport à la pratique antérieure de gel indéfini, les unités chargées de l'affaire doivent vérifier proactivement les fonds concernés dans les 3 mois suivant le gel. Si les conditions de dégel sont remplies, elles doivent dégel immédiatement dans un délai de 3 jours.
2. Quelles sont les questions de gel de carte que les unités chargées de l'affaire doivent dégel dans un délai de 3 jours après vérification proactive ? Principalement trois types de gel de carte : le gel confirmé sans lien avec l'affaire, les fonds acquis de bonne foi, et les problèmes de gel excessif.
Les fonds sans lien avec l'affaire, tant qu'il est confirmé qu'ils ne sont pas liés à des affaires de fraude en ligne ou de jeux d'argent, doivent être dégelés de manière proactive. De plus, les organismes de gel de carte doivent également procéder à une vérification proactive dans les trois mois, et non les ignorer. Si l'obligation de vérification n'est pas remplie dans un délai de 3 mois, ou si les fonds ne peuvent pas être prouvés comme étant liés à une affaire, ils doivent être dégelés dans un délai de 3 jours.
Le nouveau règlement sur le gel de carte publié le 10 septembre 2024, intitulé « Règlement sur la normalisation de la mise en œuvre des mesures de gel de fonds dans le cadre des affaires criminelles », numéro de document public [2024] 22, est le dernier règlement sur le gel de carte. Voici quelques points principaux :
1. Processus de gel strict ;
2. Normalisation des documents juridiques ;
3. Clarification des voies de gel ;
4. Vérification précise des fonds ;
5. Utilisation prudente du gel global ;
6. Renforcement de l'audit en ligne ;
7. Limitation des délais de vérification......
Cependant, je ne sais pas encore si cela a un impact sur le secteur des cryptomonnaies, j'ai entendu dire qu'il y avait des dégels dans le domaine des jeux d'argent. En général, cela semble avoir été assoupli, mais on ne sait pas encore si c'est réel. Cependant, surtout pour les sorties d'argent, il faut faire attention à la sécurité des fonds, mieux vaut prévenir que guérir. Pour les sorties d'argent, contactez Audi Ge (vérification bancaire, décaissement des fonds d'entreprise), pour les entrées d'argent, contactez également Audi Ge (il vous présentera des commerçants de confiance) ;