Que s'est-il passé ?

  • La Commission des services financiers de Taiwan a renforcé les inspections des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) en 2023 et a annoncé le 25 novembre 2024 qu'elle infligerait une amende de 1,5 million de nouveaux dollars taiwanais à Modern Wealth Technology Co., Ltd. (MaiCoin) et à Bitoex Technology Co., Ltd.

  • Les principales raisons incluent des vérifications des clients incomplètes, un suivi des transactions insuffisant et une mauvaise gestion des transactions anormales, ce qui montre que les deux entreprises ont des lacunes dans la loi sur la prévention du blanchiment d'argent (AML) et la lutte contre le financement du terrorisme (CFT).

MaiCoin et Bitoex ont enfreint la loi sur la prévention du blanchiment d'argent et ont été condamnés à une amende de 1,5 million de dollars.

Avec le développement rapide du marché des cryptomonnaies, les autorités de régulation mondiales imposent des exigences de plus en plus strictes en matière de prévention du blanchiment d'argent et de lutte contre le financement du terrorisme, et Taiwan ne fait pas exception.

En décembre 2023, la Commission des services financiers a lancé une inspection des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) à Taiwan, découvrant que plusieurs entreprises avaient des lacunes dans le contrôle interne et la conformité réglementaire, y compris le non-respect des vérifications des clients et un suivi des transactions insuffisant.

Infractions de MaiCoin

  1. Non-respect des exigences de vérification des clients et renforcement des mesures de vérification des clients.

  2. Non-respect des exigences de surveillance des transactions, les modèles de surveillance des transactions n'ayant pas d'efficacité, et absence d'établissement de seuils de surveillance des transactions différents en fonction du niveau de risque de blanchiment d'argent des clients.

  3. Échec à documenter de manière adéquate les transactions des clients.

  4. Pour les clients ayant des transactions anormales, leur inscription a été annulée sans enquête sur leurs transactions pour évaluer s'il fallait déposer un rapport de transaction suspect, et il n'a pas été signalé à la Direction générale des enquêtes dans les délais.

La Commission des services financiers a infligé une amende de 1,5 million de nouveaux dollars taiwanais à Modern Wealth en vertu des articles 5, 2, 7, 5, 8, 4 et 10, 5 de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent.

Infractions de Bitoex

  1. Les mesures de vérification des clients n'ont pas permis de comprendre de manière adéquate l'objectif et la nature des relations d'affaires avec les clients, de comprendre les sources de richesse des clients à haut risque et de ne pas identifier correctement les bénéficiaires effectifs des clients institutionnels.

  2. Le suivi continu des transactions n'a pas permis d'examiner en détail si les transactions effectuées par les clients sont conformes à leurs activités et à leurs risques, et, si nécessaire, de comprendre leurs sources de financement.

  3. Échec à documenter de manière adéquate les données de transaction des clients.

  4. Traitement des transactions suspectées de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme, conforme aux critères de transaction suspect définis par l'entreprise, mais sans déclenchement d'alerte ni enquête.

La Commission des services financiers a infligé une amende de 1,5 million de nouveaux dollars taiwanais à Bitoex en vertu des articles 5, 2, 7, 5, 8, 4 et 10, 5 de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent.

À ce jour, la Commission des services financiers a déjà infligé des amendes à quatre VASP à Taiwan, cumulant plus de 5,5 millions de nouveaux dollars taiwanais, ce qui montre l'importance accordée par la régulation financière à la prévention du blanchiment d'argent.

  • 1,52 million de dollars de Taiwan pour Wangpai Digital

  • 1,5 million de dollars modernes

  • 1,5 million de dollars pour Bitoex

  • 1,02 million de dollars pour Bitoex

Ces entreprises n'ont pas réussi à établir des mesures de contrôle interne adéquates dans un contexte où les réglementations internationales et locales n'étaient pas claires, ce qui a conduit à des résultats d'inspection qui ne répondent pas aux normes actuelles.

Alors que Taiwan mettra en place un système d'enregistrement des VASP le 1er décembre 2024, les entreprises devront revoir leurs pratiques et atteindre des normes de conformité plus strictes, ce qui représente un grand défi pour elles, mais aussi une occasion d'améliorer la transparence et la stabilité de l'industrie.

Réponse de MaiCoin et Bitoex : Renforcement du contrôle interne et des exigences internes.

Après l'annonce sur le site officiel de la Commission des services financiers, MaiCoin et Bitoex ont respectivement publié des déclarations s'engageant à améliorer immédiatement leurs mécanismes de contrôle interne.

MaiCoin a déclaré qu'elle se conformera à des normes plus élevées et mettra en œuvre les principes de protection des actifs des utilisateurs ; Bitoex a formé une équipe de projet pour renforcer les audits internes et la formation, afin d'améliorer la sensibilisation à la conformité de tous les employés.

De plus, Bitoex a également déclaré qu'il partagerait son expérience en matière de conformité et collaborerait avec d'autres entreprises pour créer un environnement d'investissement plus sûr et plus transparent.

Plus de reportages
Doit-on déclarer l'achat de cryptomonnaies ? Trois méthodes de calcul expliquées.
De nouvelles règles sur la « prévention du blanchiment d'argent pour les services d'actifs virtuels » entreront bientôt en vigueur ! Les déclarations de prévention du blanchiment d'argent doivent être renouvelées et les entreprises doivent se réinscrire.