Récemment, j'entends souvent mes amis du cercle des cryptomonnaies parler de l'achat et du retrait de fonds, et d'être invités à discuter par l'oncle chapeau, voire d'être punis. En particulier, en décembre 2023, le continent mettra en œuvre la loi anti-fraude téléphonique, et en décembre 2024, des sanctions plus sévères seront appliquées. Prenez le temps de lire cet article, cela pourrait vous aider !

Voies couramment utilisées sur le continent :

一、银行卡购买

Cette méthode s'adresse principalement aux gros montants, ce qui la rend très facile à exploiter par les criminels. De plus, la plupart des plateformes d'échange ne sont pas rigoureuses dans l'examen des nouveaux commerçants, de nombreux criminels achètent les informations d'identité d'autres personnes et les lient aux cartes bancaires des commerçants.

Concernant l'achat par carte bancaire, les criminels inciteront les victimes à s'inscrire sur des plateformes d'échange pertinentes, sous prétexte d'investissement et de gestion de patrimoine pour amener la victime à recharger des USDT sur la plateforme pour les transférer dans le portefeuille du criminel. Lorsque vous achetez une grande quantité d'USDT par carte bancaire via C2C, l'autre partie demandera de transférer sur différents comptes de réception. À ce moment-là, les criminels informeront la victime que l'investissement a généré des remises et que des paiements par carte bancaire sont nécessaires, utilisant ce moyen pour blanchir l'argent. Cependant, en achetant des devises, vous vous retrouvez impliqué dans des activités criminelles, bien sûr, cela dépend si vous êtes conscient des actions de l'autre partie. Pour ce type de situation, si les informations du receveur ne correspondent pas à celles du commerçant, refusez la transaction, et si vous avez déjà effectué la transaction, veillez à conserver l'historique des discussions sur la transaction.

Comme sur l'image : 1 est le criminel, 2 est la victime, 3 est la plateforme d'échange, 4 est l'acheteur

二、支付宝、微信购买

Ces deux aspects d'achat concernent principalement les petits achats. J'ai essayé plusieurs fois d'acheter sur Binance C2C via Alipay et WeChat, les commerçants de Binance n'ont vraiment aucune limite, tout type de portefeuille Alipay Xiaohe, enveloppe de mots de passe, enveloppes de groupes WeChat, etc., peut être résumé par un seul mot : “chaos” ! Cela ressemble un peu à l'idée de ne pas avoir de preuve de la transaction, et chacun y voit ce qu'il veut. Bien sûr, dans la Chine continentale, un chiffre d'affaires supérieur à 200W RMB par un commerçant peut enfreindre la loi sur l'exploitation illégale, certains commerçants pourraient essayer d'éviter de telles situations.

Pour éviter d'être invité à discuter par l'oncle chapeau, il est conseillé de ne pas utiliser Alipay, le portefeuille Xiaohe, les enveloppes de mots de passe, les enveloppes WeChat et les virements, car le paiement WeChat a des conditions plus souples. Si vous devez absolument utiliser Alipay pour acheter, assurez-vous de sauvegarder l'historique des discussions avant la transaction et de vérifier les informations d'identité de l'autre partie, puis utilisez Alipay pour le virement.

PS : Lors de l'achat, faites attention à vérifier la date d'inscription et le nombre de transactions du commerçant. S'il a été inscrit récemment et a peu de transactions, il est déconseillé de traiter avec ce type de commerçant. Il est également conseillé aux plateformes de faire un bon contrôle de vérification, de mettre en place une fonction de téléchargement de preuve de transaction de paiement et d'activer la reconnaissance faciale lors des transactions avec les commerçants, afin de garantir que les opérateurs du commerçant sont cohérents.#C2C入金