En octobre, la Commission des services financiers de Taïwan a annoncé que quatre opérateurs VASP (fournisseurs de services d'actifs virtuels) examinés l'année dernière avaient tous été trouvés avec des lacunes relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent. En plus de la bourse ACE et de Rybit qui ont déjà publié des amendes, la Commission des services financiers a de nouveau annoncé que le groupe Maicoin (Modern Wealth Technology Co., Ltd.) et le groupe Bito ont tous deux été sanctionnés de 1,5 million de dollars taïwanais.
Auparavant, la bourse ACE avait été sanctionnée de 1,52 million de dollars taïwanais pour des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent insuffisantes, devenant ainsi l'opérateur ayant reçu la plus forte amende. Rybit a été sanctionné de 1,02 million de dollars taïwanais pour avoir enfreint les réglementations sur la lutte contre le blanchiment d'argent et la protection des données personnelles. Maicoin, Bito, et l'amende d'ACE dans l'affaire de fraude ne diffèrent que de 20 000 dollars taïwanais.
Maicoin a été sanctionné de 1,5 million de dollars taïwanais pour des lacunes dans la lutte contre le blanchiment d'argent.
La Commission des services financiers de Taïwan a effectué en décembre 2023 un contrôle sur la société Modern Wealth Technology Co., Ltd. (Maicoin) concernant la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, découvrant plusieurs violations, ce qui a conduit à une amende de 1,5 million de dollars taïwanais le 25 novembre 2024.
Faits de non-conformité de Maicoin
1. Non mise en œuvre de l'examen des clients : Modern Wealth n'a pas effectué l'examen des clients conformément aux règlements, montrant une insuffisance dans la gestion des risques. 2. Surveillance des transactions insuffisante : incapacité à intégrer efficacement les modèles de transactions suspectes dans la surveillance, et les seuils de transaction manquaient de ciblage. 3. Enregistrement des transactions incomplet : incapacité à conserver correctement des enregistrements complets des transactions des clients. 4. Mauvaise gestion des transactions anormales : face aux transactions anormales des clients, absence d'enquête suffisante ou de déclaration en temps voulu au Bureau d'enquête du ministère de la Justice concernant les rapports de transactions suspectes.
La Commission des services financiers a sanctionné Modern Wealth d'un montant de 1,5 million de dollars taïwanais en vertu des articles 5, 7, 8 et 10 de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent, mettant en garde les entreprises sur la nécessité de renforcer la gestion de la lutte contre le blanchiment d'argent.
Bito a également été sanctionné de 1,5 million de dollars taïwanais pour des lacunes dans la lutte contre le blanchiment d'argent.
De même, lors du contrôle de projet de décembre 2023, Bito Technology Co., Ltd. (Bito) a été découvert avec plusieurs lacunes dans la lutte contre le blanchiment d'argent, et a été sanctionné de 1,5 million de dollars taïwanais le 25 novembre 2024.
Faits de non-conformité de Bito
1. Examen des clients insuffisant : l'entreprise de crypto-monnaie n'a pas correctement vérifié l'origine des richesses des clients à haut risque, et l'identification des bénéficiaires effectifs des clients institutionnels était également insuffisante. 2. Surveillance des transactions incomplète : la vérification continue pour savoir si les transactions correspondent aux caractéristiques de risque des clients n'était pas à la norme. 3. Lacunes dans la conservation des données : incapacité à enregistrer complètement les informations pertinentes aux transactions des clients. 4. Mauvaise gestion des transactions suspectes : face à des situations correspondant à des modèles de transactions suspectes internes, incapacité à déclencher des alertes ou à enquêter davantage en temps voulu.
Selon les mêmes dispositions légales, la Commission des services financiers a infligé une amende de 1,5 million de dollars taïwanais à Bito, réaffirmant l'importance de la conformité réglementaire.
Les exigences réglementaires ne doivent pas être ignorées, la Commission des services financiers appelle le secteur à renforcer le contrôle interne.
La Commission des services financiers souligne que les entreprises doivent continuer à renforcer les mesures de contrôle interne lorsqu'elles sont confrontées à des réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les sanctions contre Modern Wealth et Bito illustrent la position ferme des autorités de régulation sur la stabilité du marché financier et la coopération internationale.
Selon des informations de Chain News, les opérateurs concernés estiment que ces échanges VASP fonctionnent depuis longtemps, et avant que les lois internationales et taïwanaises n'aient été clairement expliquées, il était inévitable qu'il y ait des omissions. Par conséquent, il est difficile de répondre aux normes lors de l'examen des dossiers passés selon les normes actuelles.
Cet article de la Commission des services financiers de Taïwan a de nouveau frappé ! Maicoin et Bito ont été sanctionnés de 1,5 million de dollars taïwanais pour des lacunes dans la lutte contre le blanchiment d'argent et a été publié pour la première fois sur Chain News ABMedia.