Le trading P2P (pair à pair) sur Binance a été un moyen productif pour moi de réaliser des profits. Cependant, une transaction récente a conduit au gel de mes comptes Jio Payments Bank et ICICI Bank, me laissant dans une situation désespérée. Malgré mes efforts pour résoudre le problème, des informations contradictoires et des obstacles bureaucratiques ont rendu le processus de plus en plus frustrant.
Que s'est-il passé ?
Voici le détail complet du problème :
1. J'ai complété une transaction sur Binance P2P, recevant ₹7,100 sur mon compte Jio Payments Bank (Numéro de compte : 70000000928086, IFSC : JIOP0000001).
2. J'ai ensuite transféré en interne le même montant de ₹7,100 sur mon compte ICICI Bank (Numéro de compte : 128001000806, IFSC : ICIC0001280).
3. Peu après, j'ai découvert que les deux comptes étaient gelés en raison d'une plainte d'un département de cybersécurité liée à cette transaction.
4. Les deux banques ont fourni le même numéro de reconnaissance de plainte, mais lorsque j'ai contacté le département de cybersécurité :
Ils m'ont informé que le compte Jio Payments Bank était gelé par l'unité de cybercriminalité à Chandigarh.
Le compte ICICI Bank a été gelé par l'unité de cybercriminalité à Haryana.
Cette différence de juridictions, combinée avec le numéro de plainte identique, m'a laissé bloqué. Les deux comptes restent inaccessibles, et je n'ai pas pu les débloquer malgré la fourniture de tous les détails de la transaction et ma coopération totale avec les banques et les autorités.
Défis auxquels je fais face
1. Informations Incohérentes : Deux départements de cybersécurité revendiquent la juridiction, mais les deux partagent le même numéro de reconnaissance de plainte, ce qui entraîne de la confusion.
2. Comptes Gelés : Avec les deux comptes gelés, je ne peux pas accéder à mes fonds ni continuer à trader.
3. Manque de Résolution : Ni les banques ni les unités de cybercriminalité n'ont fourni de mesures claires ou de délais pour résoudre le problème.
4. Stress Émotionnel et Financier : Ne pas pouvoir utiliser mes comptes a perturbé mes activités de trading et créé un stress significatif.
Leçons pour Autres Traders P2P
Cette expérience met en évidence les risques du trading P2P et l'importance de précautions supplémentaires :
1. Évitez les Transferts Internes : Si possible, évitez de transférer des fonds entre comptes, car cela peut compliquer les enquêtes.
2. Conservez des Archives Détails : Conservez les preuves de transaction, les journaux de discussion et toute documentation pertinente pour défendre la légitimité de vos transactions.
3. Communiquer avec les Autorités : Si vos comptes sont gelés, essayez d'obtenir des détails clairs sur la juridiction et engagez un soutien juridique si nécessaire.
4. Soyez Préparé aux Retards : Comprenez que résoudre de tels problèmes peut prendre du temps, donc ayez des plans de contingence en place.
Avancer
J'explore actuellement toutes les options possibles pour résoudre ce problème, y compris :
Contacter des autorités supérieures pour obtenir des clarifications sur les détails de plainte contradictoires.
Consulter des professionnels du droit pour obtenir des conseils.
Coopérer pleinement avec les deux banques et les départements de cybersécurité pour démontrer ma conformité.
Cette situation a été un rappel sévère des complexités impliquées dans le trading P2P. Bien que cela ait perturbé mes activités, j'espère que partager mon expérience aidera d'autres traders à naviguer plus efficacement dans des problèmes similaires.
Pour quiconque trade dans l'espace P2P, soyez toujours prudent, documentez chaque transaction et préparez-vous à des défis potentiels. Avec de la persistance, je crois que ce problème peut être résolu, et je suis déterminé à partager mes leçons pour garantir que d'autres puissent trader plus en sécurité.