الرافعة المالية هي أداة مالية تُستخدم لزيادة القوة الشرائية للمستثمر أو الشركة من خلال استخدام أموال مقترضة أو أصول متاحة لتحقيق عوائد أكبر. تعتمد فكرتها على الاستفادة من الاقتراض أو المشتقات لتحقيق تأثير مضاعف على الاستثمارات.
أنواع الرافعة المالية:
1. الرافعة المالية في التداول:
تُستخدم في الأسواق المالية (مثل الفوركس والأسهم والعقود الآجلة).
يسمح للمتداول بالتحكم بصفقة أكبر من رأس المال الموجود لديه.
مثال: إذا كانت الرافعة 1:100، فإنك تحتاج فقط إلى 1% من قيمة الصفقة كضمان (الهامش).
2. الرافعة المالية في الأعمال:
تستخدم الشركات القروض لتمويل مشاريعها بهدف زيادة العائد على رأس المال.
على سبيل المثال، يمكن للشركة اقتراض أموال لشراء أصول أو تمويل عمليات توسعية.
فوائد الرافعة المالية:
زيادة العوائد المحتملة: يمكنك تحقيق أرباح أكبر بمبلغ صغير نسبيًا.
التوسع في الأعمال: تُمكِّن الشركات من توسيع عملياتها دون الحاجة إلى رأس مال كامل.
مخاطر الرافعة المالية:
زيادة الخسائر المحتملة: كما تضخم الأرباح، تضخم الخسائر بنفس الطريقة.
زيادة الالتزامات: يؤدي الاقتراض الزائد إلى زيادة الأعباء المالية في حالة تعثر الاستثمار.
تقلبات السوق: مع ارتفاع الرافعة المالية، تصبح المحفظة أكثر عرضة للتقلبات.
نصائح لاستخدام الرافعة المالية بحذر:
1. لا تستخدم رافعة مالية عالية إلا إذا كنت مستعدًا لتحمل المخاطر.
2. فهم السوق جيدًا والاعتماد على استراتيجيات إدارة المخاطر.
3. راقب نسبة الدين إلى رأس المال لتجنب الإفراط في الاقتراض.
4. استخدم أوامر وقف الخسارة (Stop Loss) في التداول لتقليل المخاطر.
الرافعة المالية أداة قوية، لكن نجاح استخدامها يعتمد على التخطيط الجيد وإدارة المخاطر بعناية.