Introduction
Le monde des cryptomonnaies en 2024 ne ressemble plus à un récit de roman avec des hauts et des bas quotidiens, mais ressemble plutôt à une histoire de manuel légèrement ennuyeuse, de plus en plus stable.
Cela ne signifie pas que 2024 ne sera pas importante. Cette année sera marquée par des événements majeurs qui établiront des bases pour l'ensemble de l'industrie en matière de régulation, d'innovation technique et d'applications. Même cette fois-ci, Taïwan est plus impliqué que jamais.
Cette année est un moment clé pour redéfinir les tendances de développement futures. (WEB3+) suit de près les dynamiques mondiales des cryptomonnaies, sélectionnant 10 événements les plus influents sur la scène nationale et internationale, tout en dégageant le cœur du développement derrière ces événements.
Janvier – Approbation de l'ETF crypto au comptant
Février – Engouement des memes SOL
Mars – Mise à niveau d'Ethereum à Cancun
Mars – Condamnation de SBF
Avril – Halving du Bitcoin
Mai – Tendance des jeux TON
Juin – Création de l'association taïwanaise
Juin – Création du groupe de travail RWA par le comité des valeurs mobilières
Septembre – CZ, le fondateur de Binance, sort de prison
Novembre – Bitcoin atteint un nouveau sommet
Les ETF Bitcoin et Ethereum approuvés
Les États-Unis ont approuvé l'ETF Bitcoin au comptant le 10 janvier, et environ six mois plus tard, le 23 juillet, l'ETF Ethereum au comptant a également été approuvé, marquant une étape clé pour l'entrée des cryptomonnaies sur le marché financier traditionnel.
Les ETF Bitcoin et Ethereum au comptant désignent des portefeuilles d'investissement qui suivent les prix de ces deux cryptomonnaies populaires. En d'autres termes, les investisseurs souhaitant entrer dans le monde des cryptomonnaies n'ont plus besoin de s'occuper de portefeuilles ou de comprendre les règles des échanges, ils peuvent simplement rejoindre via le marché boursier, réduisant considérablement les barrières techniques et opérationnelles.
D'autre part, cela reflète également la tendance des régulateurs à accepter progressivement les actifs de cryptomonnaie, injectant une plus grande légitimité et stabilité dans les cryptomonnaies et attirant davantage d'investisseurs institutionnels sur le marché, poussant davantage à la hausse la valeur du Bitcoin et de l'Ethereum.
Engouement des memes SOL
L'engouement pour les memes a rendu Solana l'écosystème le plus dynamique et débattu de l'année. Grâce à sa capacité à traiter des milliers de transactions par seconde et à ses faibles frais de transaction, de plus en plus de développeurs tentent de créer de nouveaux tokens dans cet écosystème, suscitant des vagues d'engouement pour l'investissement.
Divers meme coins ont émergé sur la chaîne Solana depuis fin 2023, suscitant une frénésie difficile à distinguer entre investissement et spéculation. Par exemple, le Dogecoin a vu son prix grimper de près de 1 000 % en seulement un mois depuis son lancement lors de Thanksgiving 2023, engendrant une "frénésie du Dogecoin". En mars de cette année, la capitalisation boursière du Dogecoin a même atteint un record de 3 milliards de dollars, en tant que cryptomonnaie qui a "décollé" avec Solana.
Un autre meme coin emblématique est le BOOK OF MEME (BOME), lancé par l'artiste meme Pepe Darkfarm, qui a explosé de 1 924 % en quelques jours après son introduction sur des échanges tels que Binance. Le $BOME étant toujours en vogue, un nouveau meme coin, le sloth coin ($SLERF), a également vu le jour.
Une variété d'animaux sont devenus les protagonistes des memes, y compris les meme coins de la série "chatons", comme "$SC", "$MEW", "$POPCAT" et "$WEN", qui sont également populaires dans l'écosystème Solana.
Mise à niveau d'Ethereum à Cancun
La mise à niveau "Cancun" d'Ethereum a été achevée le 13 mars 2024, rendant l'écosystème de la blockchain Ethereum plus rapide et moins cher, consolidant ainsi sa position dominante dans les applications blockchain.
Après cette mise à niveau, la capacité de traitement des données d'Ethereum a considérablement augmenté, permettant à davantage de transactions d'être effectuées sur des solutions de Layer 2, allégeant ainsi la pression sur le réseau principal, réduisant les frais de transaction (Gas Fee) et améliorant la scalabilité globale du réseau.
Le fondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, a déclaré qu'après la mise à niveau de Cancun, les frais de Layer 2 ont considérablement diminué, atteignant parfois jusqu'à 50 fois moins, ce qui est techniquement très réussi.
Lorsque les frais de transaction sur la blockchain diminuent et que la vitesse augmente, cela favorise le développement des applications décentralisées (DApps) et des projets de finance décentralisée (DeFi) à l'échelle mondiale, permettant à plus de développeurs et d'utilisateurs de participer à moindre coût et plus rapidement.
Ces améliorations techniques ont non seulement renforcé la compétitivité du réseau Ethereum, mais ont également solidifié sa position dominante dans l'écosystème DeFi et des applications.
SBF condamné (ex-petite amie aussi)
SBF, le fondateur de la plateforme de cryptomonnaies FTX, âgé de 32 ans, a été condamné à 25 ans de prison pour avoir orchestré une série de fraudes, et doit payer jusqu'à 11 milliards de dollars d'amendes et de confiscations d'actifs. En tant que fondateur de FTX et d'Alameda Research, SBF est accusé d'avoir détourné des milliards de dollars de fonds clients, trompant les investisseurs de FTX de plus de 1,7 milliard de dollars et fraudant les prêteurs d'Alameda de plus de 1,3 milliard de dollars.
De plus, l'ex-petite amie de SBF, Caroline Ellison, a été condamnée à deux ans de prison en septembre 2024 et a été ordonnée de restituer 11 milliards de dollars de produits criminels. En tant que partenaire proche de SBF, son ancien patron et petit ami, Ellison a fourni de nombreux témoignages favorables lors du procès de faillite de FTX, aidant le procureur à condamner SBF avec succès. Cependant, même si Ellison a coopéré avec le procureur, elle a dû faire face à des sanctions et a finalement été condamnée à deux ans de prison.
Le juge fédéral américain Lewis Kaplan a qualifié la coopération d'Ellison de "remarquable", mais a souligné que cette affaire était l'une des "fraudes financières les plus graves" de l'histoire des États-Unis. Le juge a déclaré que la punition d'Ellison était nécessaire pour dissuader d'autres de se livrer à des comportements similaires. Il a estimé que la fraude liée aux cryptomonnaies était facile à mettre en œuvre et avait attiré de nombreux criminels.
Ellison a reconnu plusieurs charges, y compris la fraude par virement et le blanchiment d'argent, et en plus de l'emprisonnement, elle a également été ordonnée de restituer 11 milliards de dollars de produits criminels.
SBF et Ellison ont été condamnés cette année, marquant une pause dans l'affaire de faillite de FTX, tandis que les deux autres figures centrales de l'affaire FTX, Gary Wang, co-fondateur de FTX, et Nishad Singh, ancien directeur technique, seront également jugés cet automne.
Halving du Bitcoin
Le halving du Bitcoin (Bitcoin Halving) est un événement majeur qui se produit environ tous les quatre ans sur la blockchain Bitcoin, avec pour effet principal de réduire de moitié la récompense accordée aux mineurs.
À ce jour, en 2024, Bitcoin a connu trois halvings, survenus en 2012, 2016 et 2020. Ces événements de halving ont progressivement réduit la récompense des mineurs de 50 Bitcoins à 6,25 Bitcoins actuellement. Le 20 avril de cette année, le quatrième halving de Bitcoin a été achevé, la récompense de bloc des mineurs étant de nouveau réduite à 3,125 Bitcoins.
L'impact du halving du Bitcoin sur le marché entraîne généralement de fortes fluctuations. Historiquement, les événements de halving sont souvent associés à une tendance à la hausse des prix du Bitcoin, car la diminution de l'offre, associée à une augmentation de la demande sur le marché, peut faire grimper les prix. Cependant, ce n'est pas un phénomène immédiat, le prix du marché peut refléter l'impact du halving après un certain temps.
De plus, le halving a réduit les revenus des mineurs de moitié, mais les coûts d'exploitation totaux restent inchangés, ce qui pourrait entraîner le retrait de certains petits mineurs du marché, affectant ainsi la sécurité et le degré de décentralisation du réseau Bitcoin.
Création de l'association taïwanaise
L'association des fournisseurs de services d'actifs virtuels de Taïwan (association VASP) a été officiellement fondée le 13 juin 2024, composée de 24 entreprises de cryptomonnaie, pour promouvoir des normes d'autodiscipline dans l'industrie crypto taïwanaise.
Selon le rapport du président du comité des valeurs mobilières, Peng Jinlong, Taïwan adoptera une approche progressive pour la régulation de l'industrie crypto, divisée en quatre phases :
Phase 1 : Publication des "règlements sur la lutte contre le blanchiment d'argent et la lutte contre le financement du terrorisme pour les plateformes de devises virtuelles et les entreprises de transaction", début de la régulation des VASP.
Phase 2 : Promotion de la création d'une association professionnelle pour les VASP et élaboration de normes d'autodiscipline pour la gestion.
Phase 3 : Ajout d'un système d'enregistrement VASP à la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent, définition claire des VASP et application de responsabilités pénales aux opérateurs illégaux pour renforcer la régulation, et réflexion sur une gestion différenciée dans les réglementations secondaires.
Phase 4 : Promotion de la législation sur la gestion des actifs virtuels pour intégrer efficacement les comportements du marché, tout en favorisant le développement sain des technologies financières et de l'industrie VASP.
La création de l'association VASP à Taïwan peut être considérée comme une étape importante dans le développement de l'industrie des cryptomonnaies et de la blockchain à Taïwan.
En collaborant avec des agences gouvernementales et des départements de régulation financière, l'association espère également établir un écosystème d'industrie crypto plus sain, attirant davantage d'entreprises et d'investisseurs nationaux et internationaux sur le marché taïwanais.
Tendance des jeux TON
Le "play-to-earn" sur l'écosystème TON a suscité un engouement sur l'application de messagerie Telegram. Le concept de ces jeux est simple, les joueurs peuvent démarrer le jeu directement sur Telegram, puis cliquer frénétiquement sur les pièces ou icônes au centre de l'écran pour gagner des points ou des devises de jeu.
Notcoin est l'un des premiers jeux de type "play-to-earn" et a réalisé une grande distribution de tokens en mai 2024. Un autre jeu hyper populaire est Hamster Kombat, qui a dépassé 300 millions de joueurs à la fin juillet. En plus de ces deux jeux, Musk Empire et Catizen sont également des jeux "play-to-earn" populaires, avec des millions de joueurs participant à la distribution de tokens.
En lançant des tokens sur TON, ces jeux peuvent atteindre la vaste base d'utilisateurs de plus de 900 millions de Telegram. Comparé à la plupart des jeux de cryptomonnaie ou applications, l'expérience utilisateur est beaucoup plus simple, car la plupart de ces jeux réalisent des largages de tokens à un stade ultérieur, donc les utilisateurs n'ont pas besoin de configurer un portefeuille de cryptomonnaie avant de jouer. Tant que vous avez Telegram, vous pouvez entrer dans le jeu et commencer à gagner directement.
Le co-fondateur de la plateforme métaverse The Sandbox, Sébastien Borget, considère que des jeux comme Hamster Kombat sur la plateforme Telegram se développent rapidement, prouvant la vitesse d'innovation, et ces jeux changent la manière dont les joueurs gagnent des revenus. Cela démontre également comment le Web3 pousse rapidement l'industrie à une expansion incroyable en peu de temps.
Le comité des valeurs mobilières a établi un groupe de travail RWA
Pour explorer les préparatifs nécessaires à la promotion de la "tokenisation des actifs du monde réel" à Taïwan, le comité des valeurs mobilières, en collaboration avec la plateforme de co-création fintech "Groupe d'application de la technologie de régulation et de recherche", a convoqué la Taiwan Depository & Clearing Corporation (ci-après dénommée 'TDS') et six institutions financières pour créer un "groupe de travail sur la tokenisation des actifs du monde réel", qui a tenu sa réunion de lancement le 13 juin 2024.
Actuellement, il existe de nombreux cas internationaux de produits RWA financiers.
Par exemple, le célèbre "Franklin OnChain Government Money Fund" (FOBXX) est actuellement l'un des trois principaux projets en termes de capitalisation sur le site d'analyse de données rwa.xyz dans la catégorie RWA des obligations américaines. Ce fonds de tokenisation des monnaies gouvernementales investit au moins 99,5 % de ses actifs dans des titres du gouvernement américain, des liquidités, et des accords de rachat entièrement garantis. L'agent de transfert de FOBXX, "Franklin Templeton Investor Services", maintient les enregistrements officiels des parts via un système d'intégration blockchain propriétaire.
Les transactions sur la blockchain se font 24h/24, FOBXX peut être échangé à tout moment, les utilisateurs peuvent acheter simplement via l'application Franklin's Benji Investments. De plus, le géant de la gestion d'actifs, BlackRock, le plus grand émetteur d'ETF au monde, est entré dans le domaine RWA en mars de cette année, lançant le fonds de tokenisation d'actifs "BlackRock Dollar Institution Digital Liquidity Fund" sur Ethereum, avec un token nommé BUIDL représentant le fonds.
Le RWA est en train de transformer les modèles de transaction financière traditionnels, et maintenant que le comité des valeurs mobilières a établi un groupe de travail RWA, il est encore plus excitant de voir quelles applications innovantes émergeront dans les transactions financières à Taïwan à l'avenir.
Le fondateur de Binance, CZ, sort de prison après avoir purgé sa peine
Le fondateur de Binance, Zhao Changpeng (CZ), a conclu un accord de règlement avec le ministère de la Justice des États-Unis, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et d'autres agences en novembre 2023, admettant avoir violé la législation américaine sur le blanchiment d'argent et les sanctions américaines, en plus de démissionner et de payer des amendes importantes.
Binance a été poursuivi parce que la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis a accusé Binance et Zhao Changpeng en juin 2023 de violations de la loi sur les valeurs mobilières des États-Unis, énonçant 13 accusations, y compris "vente illégale de valeurs mobilières aux investisseurs américains", et a demandé à la cour fédérale de Chicago de confisquer les gains illégaux de Binance, d'imposer des amendes et d'interdire définitivement les transactions de Binance.
En septembre 2024, après près de quatre mois d'incarcération, Zhao Changpeng a finalement purgé sa peine et est sorti de prison, mettant fin à des années d'enquête du gouvernement américain sur Binance.
Bitcoin atteint un nouveau sommet
Le 14 mars, le prix du Bitcoin a atteint 73 737,94 dollars, battant le précédent record historique de 68 990 dollars établi le 10 novembre 2021, et c'était la première fois en 2024 que le prix battait un record.
La société d'analyse crypto Swissblock estime qu'en janvier de cette année, l'approbation de l'ETF Bitcoin au comptant par les États-Unis a entraîné une hausse du prix du Bitcoin, stimulant encore plus les transactions de l'ETF Bitcoin au comptant, créant ainsi un cycle positif.
En novembre, près des élections américaines et après la victoire de Donald Trump à la présidence, le Bitcoin a explosé, atteignant un pic de 99 655 dollars, selon les données du site de suivi des prix CoinMarketCap.
Les élections américaines sont l'une des raisons principales du retour de ce marché haussier, les experts du marché estimant que la position amicale envers les cryptomonnaies de la politique de Trump a incité les investisseurs à soutenir le Bitcoin.
Au-delà des prix des pièces, les investisseurs restent optimistes quant aux flux de fonds dans les ETF Bitcoin, et des experts prédisent qu'il y aura davantage d'ETF de cryptomonnaie à venir, car de nombreux émetteurs se sont préparés en conséquence aux changements de marché résultant des élections et ont accéléré le lancement de nouveaux produits.
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