La FINMA signale l'augmentation des risques de blanchiment d'argent en crypto, appelant à un contrôle et à des mesures de gestion des risques plus stricts.
Les stablecoins sont de plus en plus mal utilisés pour échapper aux sanctions, compliquant les efforts d'application de la lutte contre le blanchiment d'argent.
Le secteur crypto suisse fait face à des risques juridiques et réputationnels sans des pratiques robustes de conformité et de vérification d'identité.
La FINMA de Suisse a exprimé des inquiétudes concernant les risques accrus de blanchiment d'argent dans l'industrie de la cryptomonnaie. Cette préoccupation a été discutée dans le rapport 2024 Risk Monitor, qui liste les faiblesses associées aux actifs numériques tels que les cryptomonnaies et les stablecoins.
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Le rapport a souligné que les stablecoins sont de plus en plus utilisés dans des activités illégales, telles que l'évasion des sanctions. Cette tendance a rendu l'application des lois plus difficile. La FINMA a déclaré que le secteur financier suisse pourrait subir des dommages à sa réputation si les intermédiaires financiers manquent de contrôles appropriés.
Stablecoins et Activités Illicites
La FINMA a observé une augmentation de l'utilisation des stablecoins pour des activités illicites. Les stablecoins sont utilisés pour des cyberattaques et pour éviter les sanctions géopolitiques. L'engagement dans des services de crypto expose les institutions financières à des risques juridiques et réputationnels considérables.
La FINMA a également souligné que les intermédiaires avec des contrôles de blanchiment d'argent inadéquats font face à de graves conséquences. Celles-ci vont des sanctions juridiques aux dommages réputationnels, en particulier dans des secteurs à haut risque ou lors de transactions avec des personnes politiquement exposées.
Mesures Renforcées pour Atténuer les Risques
La FINMA a mis en œuvre des mesures ciblées, y compris une surveillance plus stricte et des exigences de gestion des risques renforcées. Le régulateur a également effectué des inspections sur site et révisé ses programmes d'audit. Ces actions visent à améliorer la conformité et à réduire les vulnérabilités.
De plus, la FINMA a souligné l'importance de définitions claires de la tolérance au risque. Elle a exhorté les institutions financières à adopter des stratégies efficaces pour gérer les risques liés aux actifs numériques.
Collaboration de l'industrie sur la lutte contre le blanchiment d'argent
Plus tôt cette année, la FINMA a publié des directives exigeant que les émetteurs de stablecoins et les banques vérifient l'identité des détenteurs de jetons. Ces mesures visent à freiner l'utilisation abusive des monnaies numériques.
Pendant ce temps, des organisations de crypto privées se sont unies pour lutter contre les crimes financiers. Par exemple, Tether, TRON et TRM Labs ont récemment formé une unité pour s'attaquer à l'utilisation abusive des stablecoins.
Ces initiatives complètent les efforts de la FINMA pour garantir l'intégrité du système financier de la Suisse. La Suisse reste déterminée à maintenir sa réputation de centre financier sûr et transparent.
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