La #USUAL Coin est un ajout unique à l'écosystème des cryptomonnaies, conçu pour offrir stabilité, sécurité et intégration fluide entre la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi). Il met l'accent sur la transparence et l'accessibilité tout en abordant les défis inhérents des stablecoins adossés aux fiat et des actifs réels tokenisés (RWAs).

1. La fondation de USUAL #Coin

Objectif et vision

USUAL Coin a été créé pour résoudre les inefficacités de liquidité et les risques de sécurité dans l'écosystème DeFi, en particulier autour des stablecoins adossés aux fiat. Son stablecoin principal, #USD0 , agit comme un pont entre les actifs réels et le paysage DeFi. Contrairement aux stablecoins traditionnels liés aux banques commerciales, USD0 s'appuie sur des obligations souveraines et des RWAs tokenisés pour une garantie robuste.

Le problème qu'il résout

Le monde de la crypto fait face à des défis tels que :

- Risques de réserves fractionnaires : La plupart des stablecoins adossés à des fiat s'appuient sur des banques commerciales, les exposant à des risques systémiques comme des effondrements bancaires.

- Barrières de liquidité : Les #RWAs tokenisées sont souvent illiquides et inaccessibles aux investisseurs de détail.

- Modèles de gouvernance opaques : Les utilisateurs rencontrent des problèmes de confiance avec les émetteurs de stablecoins centralisés.

USUAL répond à ces problèmes en offrant transparence, gouvernance décentralisée et garantie qui minimise les risques.

2. Caractéristiques et avantages clés

Un modèle de garantie sécurisé

Les pièces USUAL sont couvertes 1:1 par des #Bonds souverains et des actifs à court terme et à forte liquidité. Cela garantit la stabilité même pendant les périodes de forte rédemption, éliminant les risques liés aux réserves fractionnaires observés dans la banque traditionnelle.

Intégration des RWAs tokenisés

En reliant des actifs tokenisés provenant d'institutions comme BlackRock, Ondo et Hashnote, USUAL permet une participation sans faille dans les RWAs sur la blockchain. Cette approche démocratise l'accès aux actifs de grande valeur.

Gouvernance décentralisée

USUAL utilise un modèle de gouvernance décentralisé où la validation des politiques est gérée par les détenteurs de tokens de gouvernance. Cela garantit la transparence et aligne les incitations à travers l'écosystème.

3. Écosystème et utilité

USD0 : La colonne vertébrale des stablecoins

USD0 est le centre névralgique de l'écosystème USUAL. Il :

- Fonctionne comme un stablecoin décentralisé hautement stable.

- Offre l'interopérabilité entre les plateformes DeFi.

- Maintient la composabilité, garantissant que les protocoles DeFi peuvent facilement intégrer USD0.

Pools de liquidité et farming

USUAL Coin offre des opportunités de minage de liquidité, permettant aux participants de gagner des récompenses en contribuant à des pools de liquidité décentralisés. Il sert d'actif fondamental pour les stratégies de yield farming.

Compatibilité inter-chaînes

L'infrastructure de USUAL prend en charge l'opérabilité multi-chaînes, garantissant une utilisation fluide à travers divers réseaux blockchain.

4. Innovations économiques et techniques

Collatéralisation optimale

Les pièces USUAL sont soutenues par un cadre de garantie robuste :

- Obligations souveraines : Des obligations d'État à forte liquidité soutiennent USD0, réduisant la dépendance aux institutions privées.

- Actifs à court terme : Ces actifs minimisent l'exposition à la volatilité, garantissant une valeur de garantie constante.

Croissance des actifs réels (RWA)

La plateforme USUAL s'appuie sur la tendance croissante de la tokenisation des actifs réels. En 2023, les actifs RWA sur blockchain ont connu une augmentation de 800 %, mais des problèmes de liquidité et d'accessibilité persistent. USUAL cherche à rendre ces actifs entièrement composables et disponibles pour les utilisateurs individuels de DeFi.

5. Lancement et adoption

Binance Launchpool

USUAL a gagné une traction significative lors de ses débuts sur Binance Launchpool en novembre 2024. Grâce à cette initiative, les utilisateurs pouvaient miser des Binance Coin (BNB) et FDUSD pour cultiver des tokens USUAL. Cette méthode a assuré une large exposition et a incité la participation parmi la base d'utilisateurs de Binance.

Distribution centrée sur la communauté

Pour prévenir la centralisation et encourager une participation équitable, les avoirs des utilisateurs ont été plafonnés à 40 000 tokens pendant la phase Launchpool. L'offre totale de tokens USUAL est fixée à 4 milliards, garantissant une inflation et une rareté contrôlées.

6. Risques et défis

Bien que USUAL introduise des solutions innovantes, les utilisateurs doivent considérer :

- Risques de marché : Comme pour tout actif crypto, USUAL Coin est soumis à la volatilité du marché.

- Risques de liquidité : Malgré les efforts pour améliorer la liquidité, les phases d'adoption précoce peuvent rencontrer des goulets d'étranglement.

- Risques de gouvernance : Les modèles de gouvernance décentralisés dépendent fortement de la participation active des parties prenantes, ce qui peut poser des défis lors de la prise de décisions critiques.

7. Feuille de route future

USUAL Labs envisage :

- Intégration améliorée des RWA : Collaborer avec davantage d'institutions TradFi pour tokeniser des actifs comme l'immobilier, les actions et les obligations.

- Partenariats DeFi plus profonds : S'associer avec des protocoles DeFi majeurs pour solidifier le rôle d'USD0 en tant que fournisseur de liquidité principal.

- Infrastructure on-chain améliorée : Construire des contrats intelligents plus efficaces et accroître l'opérabilité inter-chaînes.

Conclusion

USUAL Coin est un projet transformateur visant à redéfinir le fonctionnement des stablecoins et la manière dont les actifs traditionnels interagissent avec le monde décentralisé. Son utilisation innovante d'obligations souveraines, sa robustesse en matière de garantie et son engagement en faveur de la transparence en font une solution remarquable dans l'écosystème des cryptomonnaies.

Alors que le paysage DeFi évolue, USUAL est bien placé pour jouer un rôle crucial dans le rapprochement entre TradFi et DeFi, offrant aux utilisateurs une plateforme sécurisée et efficace pour interagir avec des actifs réels sur la blockchain. Pour quiconque recherchant un stablecoin qui privilégie la sécurité, l'efficacité et l'équité, USUAL offre un choix convaincant.