À mesure que la crypto-monnaie se développe, la liste des termes complexes à comprendre s'allonge également — comme les jetons utilitaires.
Dans cet article, nous répondrons à la question : que sont les jetons utilitaires ? Nous décomposerons comment ils s'intègrent dans les systèmes blockchain et pourquoi ils sont si importants pour le bon fonctionnement des applications décentralisées. À la fin, vous comprendrez pourquoi ces jetons comptent pour la croissance de l'espace crypto.
Table des matières
Jetons utilitaires expliqués
Comment fonctionnent les jetons utilitaires ?
Avantages des jetons utilitaires
Exemples de jetons utilitaires
Comment les jetons utilitaires sont-ils créés ?
Jetons utilitaires vs jetons de sécurité
Jetons utilitaires expliqués
Qu'est-ce qu'un jeton utilitaire ? Un jeton utilitaire est un actif numérique qui peut être utilisé pour acheter certains services sur une plateforme blockchain. Dans de nombreux cas, les jetons utilitaires sont utilisés pour acheter des biens ou des services sur des plateformes blockchain ou accéder à certaines fonctionnalités telles que l'utilisation des DApps.
On ne peut pas dire à quel point un jeton utilitaire est précieux tant qu'il n'est pas listé sur un échange de crypto liquide et public. La valeur du jeton utilitaire crypto ne peut être déterminée qu'une fois ce jeton utilitaire disponible pour les masses, où plus tard sa valeur est déterminée par les forces du marché.
Souvent, la valeur d'un jeton utilitaire se résume à la proposition de valeur du réseau, à la façon dont il est reçu par la communauté, à la qualité de l'équipe, à l'unicité du produit et à la conformité du jeton avec les lois existantes.
Ces dernières années, Bitcoin (BTC) est devenu le plus précieux au monde car c'était le premier actif crypto à démontrer la technologie blockchain. Ethereum connaît également du succès et est largement soutenu en tant que première plateforme de contrats intelligents.
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Comment fonctionnent les jetons utilitaires ?
Dans le monde physique, Alibaba peut lancer un jeton utilitaire qui permet aux utilisateurs d'acheter des biens et des services sur la plateforme. Alternativement, les jetons utilitaires peuvent être émis par un projet lors d'un événement de financement participatif, via un ICO ou IDO, pour lever des fonds et réaliser leur vision/mission.
Dans cet arrangement, le jeton utilitaire minté permet aux investisseurs d'accéder à leur plateforme et de transact, en utilisant le jeton utilitaire comme moyen de paiement au sein de la plateforme. Les jetons ICO/IDO ne sont pas destinés à générer des profits mais à augmenter la valeur du projet, créer un effet de réseau et déclencher un intérêt massif pour l'un de leurs produits ou propositions de valeur.
Avantages des jetons utilitaires
Considérez les jetons utilitaires comme votre passe d'accès total à un projet blockchain. Ils débloquent des fonctionnalités spéciales, des services et du contenu que les utilisateurs réguliers n'obtiennent pas. Que ce soit une réduction sur les produits de la plateforme ou des récompenses pour la participation par le biais du staking, ces jetons vous offrent plus qu'un simple accès — ils vous donnent une part dans l'écosystème. Ils vous permettent de vous engager directement avec la plateforme, augmentant votre implication et votre investissement dans son succès. Ils sont également le carburant des transactions et des contrats intelligents, garantissant que tout fonctionne sans accroc. En fin de compte, les jetons utilitaires améliorent non seulement votre expérience, mais contribuent également à faire fonctionner la plateforme de manière efficace.
Exemples de jetons utilitaires
Il existe de nombreux exemples de jetons utilitaires qui montrent comment ils ajoutent une réelle valeur au sein des écosystèmes blockchain. Comme mentionné précédemment, un exemple prominent est Ethereum (ETH), qui est utilisé pour payer des frais de transaction et des services de calcul sur le réseau Ethereum. Binance Coin (BNB) est un autre acteur clé, offrant des frais de trading réduits et un accès à une variété de services au sein de l'écosystème Binance. Chainlink (LINK) est également un excellent exemple, permettant des services d'oracle décentralisés pour les contrats intelligents. Un autre exemple est Uniswap (UNI), qui alimente l'échange décentralisé et permet aux utilisateurs de voter sur des décisions de gouvernance. Enfin, Tether (USDT), bien que principalement connu comme une stablecoin, agit comme un jeton utilitaire sur diverses plateformes, permettant des transactions rapides et peu coûteuses dans l'espace crypto.
Comment les jetons utilitaires sont-ils créés ?
Les échanges de crypto-monnaies, les protocoles de staking, les métavers, les plateformes de prêt et les sidechains sont des émetteurs courants de jetons utilitaires. En général, le modèle d'émission implique un approvisionnement limité de jetons, qui sont distribués entre l'équipe du projet, l'écosystème, les investisseurs et les utilisateurs selon des règles préétablies. Certains jetons sont verrouillés pour une libération progressive dans le temps.
Les jetons utilitaires les plus populaires sont listés par le biais d'offres de pièces initiales, où les investisseurs achètent des jetons à un prix minimal, aidant ainsi les startups blockchain à lever des fonds. Les investisseurs sont motivés par la possibilité de privilèges uniques ou d'une appréciation potentielle du prix des jetons après l'ICO.
Une autre façon dont les jetons utilitaires arrivent sur le marché est par le biais d'événements de génération de jetons. Ce sont des événements à durée limitée où des jetons sont créés et disponibles à la vente, soit publiquement, soit en privé. Les TGE ne concernent pas seulement la collecte de fonds ; ils visent également à faire du bruit et à impliquer la communauté dès le premier jour.
Jetons utilitaires vs jetons de sécurité
Comme mentionné précédemment, les jetons utilitaires sont souvent utilisés pour accéder à une fonctionnalité ou un service spécifique sur une plateforme blockchain.
Par exemple, la plateforme Augur utilise son propre jeton, REP, pour permettre aux utilisateurs d'échanger des prédictions sur les résultats d'événements. Le réseau Filecoin utilise son propre jeton, FIL, pour inciter les utilisateurs à fournir de l'espace de stockage sur le réseau.
D'autre part, les jetons de sécurité sont ceux qui représentent un investissement dans une entreprise ou un actif. Ils sont souvent émis par des entreprises lors d'une offre de jetons de sécurité (STO) et peuvent être échangés sur des marchés secondaires. Les jetons de sécurité sont soumis aux réglementations fédérales sur les valeurs mobilières sous la SEC aux États-Unis. Un exemple de jeton de sécurité est NEXO.
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Les jetons utilitaires et les jetons de sécurité ont chacun leurs propres avantages et inconvénients. Les jetons utilitaires sont souvent plus volatils que les jetons de sécurité puisqu'ils ne sont pas adossés à un actif physique ou réglementés par des agences gouvernementales. Pendant ce temps, les jetons de sécurité sont souvent plus stables car ils sont adossés à un actif réel et réglementés par des agences gouvernementales.
