Binance Launchpool, une plateforme qui vous permet d'accéder en avant-première à certains des projets les plus attendus, a récemment annoncé son 61e projet : Usual.
Usual n'est pas habituel, il vise à défier les modèles traditionnels de stablecoins en décentralisant la propriété et en redistribuant la valeur.
Les stablecoins sont l'un des composants les plus importants du marché des cryptomonnaies car ils sont conçus pour fournir une stabilité des prix. Cependant, la majorité des stablecoins fonctionnent dans des cadres centralisés, limitant la propriété et la participation des utilisateurs dans leurs écosystèmes.
Par exemple, rien qu'au troisième trimestre, Tether a déclaré plus de 2,5 milliards de dollars de bénéfices.
1. Qu'est-ce que Usual ?
Usual est un protocole décentralisé qui vise à relever les défis couramment rencontrés sur le marché des stablecoins de 191 milliards de dollars.
Il se concentre sur la redistribution de la propriété et la fourniture de plus de contrôle et d'avantages aux utilisateurs grâce à son écosystème, qui est construit autour de trois composants clés :
$USUAL
USD0
USD0++
USD0++ : Jeton de staking liquide
USD0++ s'appuie sur USD0 en offrant aux utilisateurs la possibilité de gagner des récompenses grâce au staking. Il permet aux utilisateurs de verrouiller leur USD0 pour une période de temps afin de gagner des jetons USUAL tout en conservant la transférabilité de leurs fonds.
Ce produit est similaire à un compte d'épargne mais est entièrement intégré dans l'espace DeFi, le rendant accessible à quiconque souhaitant bénéficier de ses avoirs.
$USUAL : Jeton de gouvernance
Le jeton USUAL alimente le protocole Usual. Le jeton fournit des droits de gouvernance, permettant aux détenteurs de jetons d'influencer les décisions relatives à la gestion du protocole, telles que les types de garanties acceptées ou comment les revenus sont distribués.
USUAL est également directement lié aux revenus du protocole, cela afin de garantir que les détenteurs participent à la croissance financière du protocole.
Un des aspects uniques de USUAL est son approche de l'émission de jetons. Le nombre de jetons $USUAL émis est lié à la valeur totale verrouillée (TVL) dans le protocole, cela garantit qu'il y a un équilibre entre l'offre et les revenus. Ce modèle aide à réduire la dilution, rendant le jeton plus attrayant pour les détenteurs à long terme.
USD0 : Stablecoin adossé à des actifs réels
Le stablecoin de Usual, $USD0, est conçu pour maintenir la stabilité en étant soutenu par des actifs réels comme des bons du Trésor américains.
Ce stablecoin est censé être comme un dollar sous une forme numérique, ce qui signifie qu'il peut être utilisé comme moyen d'échange, comme réserve de valeur, comme actif de trading, et bien plus encore.
USD0 se concentre sur la transparence et la sécurité, ce qui signifie que Usual maintient des réserves en temps réel, offrant une alternative aux stablecoins comme USDT et USDC.
USD0++ : Jeton de staking liquide
USD0++ s'appuie sur USD0 en offrant aux utilisateurs la possibilité de gagner des récompenses grâce au staking. Il permet aux utilisateurs de verrouiller leur USD0 pour une période de temps afin de gagner des jetons USUAL tout en conservant la transférabilité de leurs fonds.
Ce produit est similaire à un compte d'épargne mais est entièrement intégré dans l'espace DeFi, le rendant accessible à quiconque souhaitant bénéficier de ses avoirs.
Propriété communautaire
Une caractéristique clé de Usual est son accent sur la propriété communautaire. Quatre-vingt-dix pour cent de la valeur générée par le protocole est redistribuée à la communauté, que ce soit par les récompenses de staking ou la participation à la gouvernance.
Cette approche déplace le modèle traditionnel des stablecoins, où les bénéfices sont souvent conservés par une entité centralisée, vers un modèle où les utilisateurs sont des participants actifs de l'écosystème.
2. Le problème que Usual aborde
Les marchés des stablecoins et DeFi font face à des défis importants, principalement en raison de la centralisation et d'une tokenomics défaillante.
Les stablecoins comme USDT et USDC, tout en offrant de la stabilité, sont contrôlés par des organisations centralisées qui conservent la majorité des bénéfices. Cela crée un déséquilibre, où quelques parties prenantes en bénéficient tandis que les risques sont répartis sur le marché des cryptomonnaies au sens large.
Centralisation dans les stablecoins
USDT et USDC génèrent des milliards de revenus annuels, mais ces bénéfices restent aux entités centralisées. Cela reflète les systèmes bancaires traditionnels, où les bénéfices sont concentrés et les risques, tels que la dévaluation, sont supportés par le grand public.
Problèmes avec la tokenomics DeFi
De nombreux jetons DeFi sont spéculatifs, entraînant inflation et dilution des avoirs des utilisateurs. Ces jetons privilégient souvent les gains internes au détriment d'une distribution équitable de la valeur. De plus, la spéculation à court terme est encouragée, entraînant instabilité et manque de confiance dans l'écosystème.
La solution de Usual
Usual remet en question ce statu quo en redistribuant 90 % de la propriété et de la valeur du protocole à ses utilisateurs. Ce modèle axé sur la communauté permet aux utilisateurs de bénéficier directement de la croissance du stablecoin et du succès du protocole. Le jeton de gouvernance, $USUAL, est lié aux revenus du protocole et à la valeur totale verrouillée (TVL), empêchant la dilution et alignant la valeur avec la santé financière.
En s'attaquant à la centralisation et à la tokenomics spéculative, Usual favorise un écosystème durable qui privilégie l'équité, la stabilité et la croissance à long terme.
3. Caractéristiques clés de Usual
Usual est construit autour de trois composants clés, chacun conçu pour servir un objectif distinct au sein de son écosystème tout en s'attaquant aux défis de la centralisation et de la propriété limitée des utilisateurs dans les systèmes de stablecoins traditionnels.
1. USD0 : Le stablecoin
USD0 est la fondation du protocole Usual, offrant stabilité et fiabilité aux utilisateurs. Il est entièrement adossé 1:1 à des actifs réels, tels que des bons du Trésor américains. Cela signifie que chaque jeton USD0 est soutenu par des actifs tangibles, garantissant qu'il maintienne sa valeur même dans des conditions de marché volatiles.
Cas d'utilisation clés de USD0 :
Paiements : USD0 peut être utilisé pour des transactions quotidiennes à l'intérieur et à l'extérieur de l'écosystème DeFi, fonctionnant comme un moyen d'échange stable.
Contrepartie de trading : elle fournit un actif stable à utiliser dans les paires de trading, minimisant les risques associés aux cryptomonnaies volatiles.
Collatéralisation : USD0 peut être utilisé comme collatéral pour des prêts ou d'autres produits financiers dans DeFi, offrant aux utilisateurs une option sécurisée et transparente.
USD0 se distingue car il évite les pratiques de réserve fractionnaire. Cela signifie que la valeur de USD0 est toujours soutenue par des actifs réels, offrant aux utilisateurs confiance et transparence, souvent absentes des stablecoins traditionnels.
2. USD0++ : Staking liquide pour la génération de rendement
USD0++ est la version de staking liquide de USD0, permettant aux utilisateurs de gagner des récompenses tout en maintenant leur liquidité. En mettant en jeu USD0 dans USD0++, les utilisateurs reçoivent des jetons USUAL comme incitations à contribuer à la croissance du protocole.
Comment fonctionne USD0++ :
Les utilisateurs verrouillent leur USD0 pour une période spécifiée.
En retour, ils reçoivent des jetons USUAL comme récompenses.
Bien qu'il soit mis en jeu, USD0++ reste transférable, permettant aux utilisateurs de continuer à utiliser leurs fonds dans l'écosystème DeFi.
USD0++ sert de moyen pour les utilisateurs de gagner des récompenses passivement, similaire à un compte d'épargne. Cette fonctionnalité encourage l'adoption de USD0 en fournissant des avantages supplémentaires sans enfermer les utilisateurs dans des systèmes rigides.
3. $USUAL : Jeton de gouvernance et de propriété
USUAL est le jeton de gouvernance du protocole Usual. Contrairement à de nombreux jetons de gouvernance qui ne servent qu'à des fins symboliques, $USUAL est directement lié aux revenus du protocole, ce qui en fait un actif précieux pour ses détenteurs.
Caractéristiques clés de $USUAL :
Contrôle de gouvernance : Les détenteurs peuvent influencer les décisions concernant la distribution des revenus, les types de garanties et d'autres questions liées au protocole.
Partage des revenus : Le jeton est soutenu par 90 % des revenus générés par le protocole, garantissant que les détenteurs bénéficient directement de la croissance de l'écosystème.
Modèle désinflationniste : L'émission de jetons USUAL est liée à la valeur totale verrouillée (TVL) dans USD0++, garantissant que moins de jetons sont émis à mesure que le protocole se développe.
Récompenses de staking : Les détenteurs de USUAL qui mettent en jeu leurs jetons reçoivent une partie des $USUAL nouvellement émis, encourageant une participation à long terme.
Grâce à $USUAL, le protocole Usual offre un modèle qui combine la gouvernance avec des récompenses financières, garantissant que les utilisateurs sont à la fois des participants actifs et des bénéficiaires de l'écosystème.
4. Comment Usual se distingue
Usual redéfinit les stablecoins en s'attaquant à leurs limitations tout en offrant aux utilisateurs une véritable propriété et des opportunités de croissance. Voici ce qui le distingue :
Combinaison de rendement et de croissance
Les stablecoins traditionnels comme USDT et USDC génèrent des milliards, mais les utilisateurs n'en voient rien. Même les stablecoins générant des rendements, comme ceux d'Ondo ou de Mountain, ne partagent que le rendement — pas la croissance.
Usual change la donne en offrant aux utilisateurs les deux :
Flux de trésorerie : Les détenteurs de USUAL gagnent des revenus du protocole.
Droits de gouvernance : Décider comment les fonds sont alloués et gérés.
Droits d'utilité : Staking, liquidité directe, et plus.
Ce modèle transforme les utilisateurs en parties prenantes actives du succès du protocole.
Redistribution de la valeur
L'approche axée sur la communauté de Usual redistribue 90 % de toute valeur aux utilisateurs. Les récompenses provenant du staking, de la gouvernance et plus encore retournent aux gens — pas seulement à quelques privilégiés.
Au lieu de paiements périodiques, la valeur est regroupée dans un trésor et distribuée équitablement par la gouvernance USUAL, transférant le pouvoir à la communauté.
Tokenomics désinflationniste
Les jetons USUAL sont émis moins fréquemment à mesure que le protocole se développe, créant :
Protection contre la dilution : Les premiers soutiens bénéficient le plus.
Alignement avec la santé financière : L'offre de jetons correspond aux revenus.
Incitations pour les détenteurs à long terme : Les récompenses augmentent à mesure que le protocole se développe.
Cela garantit un écosystème durable et axé sur la croissance.
Transparence et stabilité
Contrairement à de nombreux stablecoins, Usual garantit que USD0 est entièrement adossé à des actifs réels, avec des réserves vérifiées de manière indépendante et consultables en temps réel. Cette transparence renforce la confiance et positionne USD0 comme un choix fiable sur n'importe quel marché.
5. Usual en chiffres
Comprendre les indicateurs clés derrière Usual fournit des informations sur son échelle actuelle et son potentiel de croissance. Ces chiffres illustrent l'adhérence que le protocole a gagnée depuis son lancement et mettent en évidence l'approche axée sur la communauté au cœur de sa conception.
Valeur totale verrouillée (TVL)
En seulement trois mois après son lancement, Usual a accumulé 384 millions de dollars en valeur totale verrouillée (TVL). La TVL est un indicateur critique du succès d'un projet DeFi, reflétant le montant total d'actifs sécurisés au sein de son écosystème.
Base d'utilisateurs en croissance
Usual a déjà attiré plus de 50 000 utilisateurs. Cette croissance montre un intérêt croissant pour un modèle de stablecoin qui redistribue la valeur et la propriété à sa communauté.
Financement et soutien
Le protocole a levé 7 millions de dollars de financement et est soutenu par 160 investisseurs. Ce soutien financier reflète la confiance dans la durabilité à long terme du protocole et son potentiel de remodeler le marché des stablecoins.
Tokenomics de $USUAL
La tokenomics de $USUAL est conçue pour garantir une distribution équitable, une durabilité à long terme et un alignement avec la croissance du protocole. Voici un aperçu de l'offre et de l'allocation des jetons $USUAL :
Détails clés de l'offre :
Total de jetons en circulation : 4 000 000 000 $USUAL
Offre en circulation au lancement : 494 600 000 (12,37 % de l'offre totale)
Récompenses du Binance Launchpool : 300 000 000 jetons
Comment s'impliquer avec Usual sur Binance
L'inclusion de Usual sur Binance Launchpool et Pre-Market fournit un moyen simple pour les utilisateurs de participer à son écosystème. Que ce soit par le staking dans le Launchpool ou le trading dans la phase Pre-Market, les utilisateurs de Binance peuvent facilement accéder aux jetons $USUAL et bénéficier de ses offres.
Participation au Binance Launchpool
Binance Launchpool est une plateforme où les utilisateurs peuvent staker leurs cryptomonnaies pour gagner des récompenses en nouveaux jetons. Pour Usual, les utilisateurs peuvent staker BNB ou d'autres actifs pris en charge pour gagner des jetons $USUAL pendant la phase Launchpool.
Détails clés pour Launchpool :
Date de début : 15 novembre 2024, 00:00 (UTC)
Date de fin : 18 novembre 2024, 23:59 (UTC)
Récompenses : 300 millions de jetons $USUAL (7,5 % de l'offre totale)
Éligibilité : KYC est requis pour participer.
Trading pré-marché Binance
Après la phase Launchpool, le pré-marché de Binance permet aux utilisateurs de trader des jetons $USUAL avant leur listing officiel au comptant. Cela fournit un accès anticipé au jeton et une chance de s'engager avec lui dans un environnement de trading en direct.
Détails clés pour Pre-Market :
Date de début : 19 novembre 2024, 10:00 (UTC)
Date de fin : À annoncer.
Options de trading : Acheter et vendre des jetons $USUAL avant le listing au comptant.
Limite de détention maximum : 40 000 $USUAL par utilisateur.
Le pré-marché de Binance est une fonctionnalité exclusive qui donne aux utilisateurs un avantage précoce dans le monde rapide du trading de cryptomonnaies. Pour participer, assurez-vous que votre compte Binance est configuré et prêt pour le trading.
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