L'interdiction totale du Népal sur le trading de cryptomonnaies rend plus difficile pour les victimes de fraude de signaler leurs cas aux autorités, selon un nouveau rapport de l'unité de renseignement financier du pays (URF). L'URF, qui opère sous la Banque Rastra du Népal, a mis en avant les défis rencontrés par les victimes d'escroqueries liées aux cryptomonnaies dans son Rapport d'analyse stratégique pour 2024.
Le rapport indique que les fraudeurs utilisent des techniques sophistiquées, comme le "smurfing", où de grandes transactions sont divisées en plus petites pour éviter la détection. Ces criminels transforment également des fonds illicites en monnaies numériques, rendant encore plus difficile pour les autorités de tracer ou de saisir les actifs. L'augmentation des escroqueries ciblant les individus avec des promesses de rendements élevés sur les actifs numériques est devenue une préoccupation majeure.
Les fraudeurs attirent généralement les victimes par le biais de publicités qui les incitent à déposer de l'argent sur certains comptes bancaires ou portefeuilles, seulement pour que les fonds disparaissent sans laisser de trace. Dans un pays comme le Népal, où l'investissement en cryptomonnaies est illégal, ceux qui tombent victimes de ces escroqueries ont souvent trop peur de signaler leurs pertes en raison des potentielles répercussions juridiques. Cela crée une barrière pour les forces de l'ordre, qui peinent à identifier et à traiter la fraude dans l'espace crypto.
Le Népal a mis en œuvre une interdiction du trading et du minage de cryptomonnaies en septembre 2021, et en janvier 2023, l'Autorité népalaise des télécommunications a ordonné aux fournisseurs de services Internet de bloquer l'accès aux sites Web liés aux cryptomonnaies, y compris les plateformes de trading. La répression du trading en ligne est une tentative de limiter l'exposition aux escroqueries qui se propagent principalement par les réseaux sociaux et les publicités en ligne. Cependant, le statut illégal du trading de cryptomonnaies n'a fait que rendre plus difficile pour les victimes de fraude de chercher justice, car elles craignent d'avoir des problèmes juridiques.
L'unité de renseignement financier (URF) a appelé à un contrôle plus strict des transactions en cryptomonnaies pour lutter contre ces activités frauduleuses. Le rapport a également recommandé une meilleure éducation du public sur les risques des investissements en actifs numériques, une coopération accrue entre les différents départements gouvernementaux, et la création d'un cadre réglementaire plus équilibré pour aider à prévenir la fraude liée aux cryptomonnaies à l'avenir.
Le Népal n'est pas le seul pays d'Asie du Sud à imposer des réglementations strictes sur les actifs numériques. Avec la Chine, la Russie, l'Iran et le Bangladesh, le Népal a interdit toutes les activités de trading de cryptomonnaies. Cependant, d'autres pays de la région ont adopté des approches plus flexibles. Par exemple, l'Inde n'a pas interdit le trading de cryptomonnaies, mais elle impose des taxes élevées sur les bénéfices réalisés grâce aux investissements en cryptomonnaies, sans disposition pour compenser les pertes contre les gains imposables.
Dans un changement de politique significatif, le Pakistan a récemment décidé de légaliser les actifs virtuels, un mouvement qui marque un départ de sa position précédente contre les cryptomonnaies. Ce changement est censé viser principalement à poser les bases d'une monnaie numérique de banque centrale (CBDC), plutôt que d'adopter pleinement des cryptomonnaies décentralisées comme le Bitcoin (BTC).
D'autre part, le Bhoutan a adopté une position plus positive envers les cryptomonnaies. Le pays a accumulé plus d'un milliard de dollars en Bitcoin, bénéficiant de la valeur croissante de la monnaie. L'approche pro-cryptomonnaie du Bhoutan contraste avec celle de ses pays voisins, qui restent plus prudents ou carrément restrictifs en matière d'actifs numériques.
En conclusion, la décision du Népal d'interdire le trading de cryptomonnaies a involontairement créé une barrière pour les victimes de fraude, car elles hésitent à signaler les escroqueries par crainte de conséquences juridiques. Alors que la fraude liée aux cryptomonnaies continue d'augmenter, l'URF appelle à de meilleures mesures réglementaires et à une plus grande sensibilisation pour protéger les citoyens contre les escroqueries. Pendant ce temps, les pays voisins explorent différentes approches, certains adoptant le potentiel des monnaies numériques, tandis que d'autres maintiennent une approche plus prudente ou restrictive.