La récente montée en flèche du Bitcoin a pris au dépourvu les conseillers financiers personnels peu disposés à adopter Bitcoin et d’autres actifs numériques.
Selon plusieurs experts et analystes financiers, certains conseillers financiers sont encore contre l’idée que leurs clients se lancent dans le secteur des crypto-monnaies. Une étude réalisée par Cerulli Associates en juillet a montré que sur 1 500 planificateurs financiers, seuls 2,6 % ont parlé des crypto-monnaies à leurs clients, tandis que seulement 13,7 % ont déjà utilisé des crypto-monnaies avec leurs clients.
Selon les documents, ces conseillers sont farouchement opposés à tout ce qui touche à l'espace crypto et ne sont pas disposés à en fournir aux clients qui le demandent. Cependant, leur réticence à fournir des crypto-monnaies peut causer des problèmes dans le secteur. Cela est dû à la demande de Bitcoin et d'autres actifs en raison de leurs performances, et les conseillers qui refusent de les recommander risquent de perdre des clients.
Les conseillers financiers discutent du potentiel du Bitcoin
Selon les conseillers financiers, l’adoption du Bitcoin a augmenté dans le secteur. Cela s’explique par le fait qu’il y a autant de conseillers prêts à présenter le Bitcoin à leurs clients que de conseillers hésitants à l’utiliser. « Si vous êtes un conseiller qui n’est pas en mesure de le proposer et d’en parler, il se peut qu’il cherche quelqu’un qui soit disposé à le faire », a déclaré Matt Apkarian, directeur adjoint des produits chez Cerulli Associates.
L’une des raisons pour lesquelles les conseillers pourraient se montrer réticents à introduire les crypto-monnaies est leur utilité dans le monde réel. Selon Apkarian, certains conseillers considèrent encore les crypto-monnaies comme une pyramide de Ponzi et pensent que les actifs pourraient revenir à zéro à long terme. Il pense cela en raison de la réponse la plus courante à une question d’enquête menée par Cerulli Associates en 2023. Lorsqu’on leur a demandé pourquoi ils ne proposeraient pas les crypto-monnaies à leurs clients, leur réponse la plus courante était qu’ils n’avaient pas besoin de les ajouter à leurs portefeuilles.
L'intérêt des détaillants devrait déclencher l'adoption
Il est généralement admis que le commerce de détail de ces actifs a contribué à leur essor actuel, mais on constate une augmentation du nombre de conseillers désireux de les proposer à leurs clients. L’intérêt des clients s’est également accru, alimenté par la récente envolée du marché. Les actifs numériques ne sont plus considérés comme des outils d’investissement alternatifs, et l’idée de décentralisation séduit davantage de clients qu’auparavant.
Depuis le jour de l’élection, on constate également une hausse de l’adoption des cryptomonnaies par les particuliers. Bien que ces indicateurs ne puissent pas être mesurés, des indicateurs tels que les recherches sur Google et l’utilisation des applications ont augmenté depuis cette période. Selon la planificatrice financière Theresa Morrison, la récente hausse ne peut pas être attribuée uniquement aux traders particuliers, c’est là que naît l’intérêt pour ces actifs.
Il reste cependant encore un long chemin à parcourir avant que l’intérêt des particuliers ne déclenche une adoption à plus grande échelle. La plupart des planificateurs financiers font partie de grandes organisations dont les politiques interdisent de discuter ou de présenter les crypto-monnaies aux clients. En août, Morgan Stanley a permis à ses conseillers de proposer des investissements dans des ETF Bitcoin à des clients dont la valeur nette est supérieure à 1,5 million de dollars.
Avec la demande récente de bitcoins de la part des clients, la plupart des conseillers s'intéressent à cet actif. Selon Charles Zhang de Zhang Financials, le bitcoin a un certain potentiel. Zhang a été classé par Barron comme le meilleur conseiller en patrimoine aux États-Unis au cours des deux dernières années. Cependant, il a noté que c'est ce qu'il ressent et non un conseil financier. Zhang a déclaré que les clients disposant de plus d'un million de dollars pourraient prendre le risque d'investir 1 % dans le bitcoin, soulignant la nécessité d'éviter d'autres actifs numériques.
